Заявление об акцепте, отказе от акцепта: скачать бесплатно

Заявление об акцепте, отказе от акцепта: скачать бесплатно

Обеспечить Клиента бланками расчетных документов, необходимых для проведения расчетов со счета финансирования, за исключением бланков платежных требований, платежных поручений, заявлений об отказе от акцепта, аккредитованных заявлений. [c.133]

Отказ плательщика от оплаты платежного требования оформляется заявлением об отказе от акцепта [c.165]

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА № [c.165]

В указанных случаях плательщик представляет в банк заявление об отказе от акцепта по установленной форме. При полном отказе от акцепта платежное требование с одним из экземпляров заявления об отказе от акцепта возвращается в банк-эмитент для передачи получателю средств. При частичном отказе платежное требование оплачивается в сумме, акцептованной плательщиком. Плательщик несет полную ответственность за необоснованный отказ от оплаты. [c.368]

Отказ плательщика от оплаты платежного требования оформляется заявлением об отказе от акцепта формы № 0401004 (Приложение 24 к настоящему Положению), составляемым в трех экземплярах. Первый и второй экземпляры заявления оформляются подписями должностных лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати плательщика. [c.530]

Ответственный исполнитель банка, на которого возложен прием заявлений об отказе от акцепта платежных требований, проверяет правильность и полноту оформления клиентом заявления об отказе от акцепта, наличие основания для отказа, ссылки на номер, дату, пункт договора, в котором это основание предусмотрено, а также соответствие номера и даты договора указанным в платежном требовании и заверяет все экземпляры заявления об отказе от акцепта своей подписью и оттиском штампа банка с указанием даты. [c.530]

При полном отказе от акцепта платежное требование изымается из картотеки по внебалансовому счету № 90901 “Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты” и в тот же день подлежит возврату в банк-эмитент вместе со вторым экземпляром заявления об отказе от акцепта для возврата получателю средств. [c.530]

Первый экземпляр заявления об отказе от акцепта с копией платежного требования помещается в документы дня банка плательщика в качестве основания возврата расчетного документа без оплаты и списания с внебалансового счета № 90901 “Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты”, третий экземпляр заявления возвращается плательщику в качестве расписки в получении заявления об отказе от акцепта. [c.530]

При отказе от акцепта (полном или частичном) плательщик оформляет заявление установленной формы (в трех экземплярах), скрепляет его оттиском печати и подписями должностных лиц. В заявлении об отказе от акцепта указываются основания (мотивы) отказа от оплаты, предусмотренные договором контрагентов, с обязательной ссылкой на пункт, номер, дату договора. [c.99]

Первый экземпляр заявления об отказе от акцепта 1 [c.99]

По требованию, помещенному в картотеку № 2, до истечения срока последующего акцепта, за плательщиком сохраняется право заявления соответствующего отказа от акцепта. Если последующие отказы относятся к неоплаченным требованиям, находящимся в картотеке № 2 банка плательщика, то из полученных от него банком поставщика без авизо двух экземпляров заявления об отказе от акцепта с условным знаком К-2 один передается поставщику, а другой используется для учета отказов от акцепта (8, п. 44). [c.197]

Заявление об отказе от акцепта [c.93]

В случае частичного акцепта требования (требования-поручения), в котором был выделен налог, соответственно уменьшаются суммы, причитающиеся поставщику. В заявлении об отказе от акцепта (в телеграмме) покупатель из состава общей суммы, от оплаты которой он отказывается, обязан выделить сумму налога, приходящуюся на сумму отказа. [c.166]

ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА составляется плательщиком в течение срока, установленного для акцепта, при полном или частичном последующем отказе от акцепта. Если плательщик обслуживается одним отделением банка, заявление составляется в трех экземплярах, а если разными – в четырех экземплярах. В нем указывают “Мотивы отказа от акцепта” со ссылкой на закон, пункт условий поставки или другие основания. [c.125]

Отказы от акцепта платежных требований в связи с недоброкачественностью и некомплектностью продукции, несоответствием ее ГОСТу, ТУ, образцам, договорам, а также в связи с поставкой немаркированных или ненадлежаще маркированных изделий могут основываться на актах приемки продукции по качеству и комплектности, составленных в соответствии с Инструкцией от 25 апреля 1966 г. № П-7 (КС, вып. б) и другими нормативами. Один экземпляр акта приемки заказчик обязан в установленный срок выслать поставщику не позднее дня заявления об отказе от акцепта. [c.503]

Бухгалтерия осуществляет контроль за своевременным и полным возвращением из товарных отделов проверенных и акцептованных расчетных документов поставщиков и в соответствии с результатами проверки и акцепта (надписями в штампах на документах) производит расчеты с поставщиками, т. е. составляет, оформляет подписями и печатью и сдает в банк соответствующие расчетные доку-тенты (заявления об отказе от акцепта, расчетные чеки, платежные поручения и т. п.), а также делает необходимые записи в учетных регистрах. [c.198]

При частичном отказе от акцепта платежное требование изымается из картотеки по внебалансовому счету № 90901 Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты и оплачивается в сумме, акцептованной плательщиком. При этом сумма, обозначенная цифрами, обводится и рядом с ней выводится новая сумма, подлежащая оплате. Произведенная запись заверяется подписью ответственного исполнителя банка. Первый экземпляр заявления об отказе от акцепта вместе с первым экземпляром платежного требования помещаются в документы дня в качестве основания списания денежных средств со счета клиента, второй экземпляр заявления направляется не позже рабочего дня, следующего за днем приема заявления об отказе от акцепта, в банк-эмитент для передачи получателю средств, третий экземпляр заявления возвращается плательщику в качестве расписки в получении заявления об отказе от акцепта. [c.87]

По получении платежные требования помещаются исполняющим банком в картотеку по внебалансовому счету № 90901 Расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты до получения акцепта плательщика либо до наступления срока платежа. Плательщик вправе отказаться полностью или частично от акцепта платежных требований по основаниям, предусмотренным в основном договоре, в том числе в случае несоответствия применяемой формы расчетов заключенному договору, с обязательной ссылкой на пункт, номер, дату договора и с указанием мотивов отказа. Отказ плательщика от оплаты платежного требования оформляется заявлением об отказе от акцепта установленной формы, составляемым в 3 экземплярах. Первый и второй экземпляры заявления оформляются подписями должностных лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати плательщика. [c.184]

Исполняющий банк проверяет правильность и полноту оформления клиентом заявления об отказе от акцепта, а также наличие основания для отказа. При полном отказе от акцепта платежное требование -изымается из картотеки и в тот же день подлежит возврату в банк-эмитент вместе со вторым экземпляром заявления об отказе от акцепта для возврата получателю средств. Первый экземпляр заявления об отказе от акцепта с копией платежного требования помещается в документы дня банка плательщика в качестве основания возврата расчетного документа без оплаты и списания с внебалансового счета № 90901, третий экземпляр заявления возвращается плательщику в качестве расписки в получении заявления об отказе от акцепта. [c.184]

На поступление денежных средств от покупателей товаров, готовой продукции, выполненных работ и предоставленных услуг организация-поставщик выписывает платежное требование или платежное требование-поручение и сдает его на инкассо (предъявляет к оплате) в свое обслуживающее отделение банка. Банк организации-поставщика проверяет правильность оформления документов и препровождает их в банк плательщика. Плательщик в течение 3 дней, не считая дня поступления документов в банк, акцептует их или отказывается от оплаты (образец — заявление об отказе от акцепта) со ссылкой на нарушение заключенного договора. Платежное требование акцептуется молчаливым согласием плательщика. Платежное требование-поручение акцептуется в письменной форме, оформленной документом, подписанным распорядителями кредитов плательщика (руководителя и главного бухгалтера) и закрепленной печатью. [c.353]

О любом отказе от акцепта платежного требования плательщик обязан сообщить банку и поставщику с четким указанием причин и товаров, по которым пришел отказ. При отказах по причине некачественности, некомплектности, пониженной сортности или отсутствия надлежащей маркировки или упаковки товаров в заявлении об отказе от акцепта требуется указать номер и дату акта приемки по качеству, приказа или извещения органа по надзору. Один экземпляр акта приемки должен быть направлен поставщику не позднее дня отправки заявления отказа от акцепта. [c.95]

Ведомость учета операций по спецссудному счету предназначена для осуществления контроля за правильностью и своевременностью поступления и перечисления платежей и содержит информацию об остатках и движении задолженности учреждению банка по спец-ссудному счету. Месячные итоги, содержащиеся в ведомости в разрезе корреспондирующих счетов, используются для формирования оборотной ведомости синтетического учета. Ведомость учета операций по спецссудному счету составляется ежедневно после ввода и контроля массива банковских документов платежных требований, платежных поручений, заявления об отказе от акцепта, мемориальных ордеров при частичной оплате счетов и других платежных документов по увеличению и уменьшению задолженности по спецссудному счету. Ведомость учета операций по спецссудному счету включает следующие реквизиты код предприятия, порядковый номер документа, код поставщика (плательщика), номер платежного документа, код склада, номер транспортного документа, код корреспондирующего [c.152]

Читайте также:  Бланк и образец заполнения банковского ордера

Заявление об акцепте, отказе от акцепта: скачать бесплатно

Заявление об акцепте / отказе от акцепта – это документ, подтверждающий Ваше принятие или отказ от принятия платежного требования.

Для того чтобы создать заявление, перейдите в пункт ДокументыЗаявления об акцепте и щелкните по кнопке Создать. На экране будет показана форма создания документа.

Создание заявления

Для создания заявления об акцепте заполните следующие поля:

  1. В полях Заявление № и Дата укажите номер и дату создания (в формате ДД.ММ.ГГГГ) заявления. Поле Заявление № заполняется автоматически, если установлена пометка в поле Авто. Поле Дата можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение. По умолчанию устанавливается текущая дата.
  2. Далее заполните реквизиты плательщика.

    В поле ИНН/КПП выберите из списка идентификационный номер налогоплательщика и КПП.

    В результате будет автоматически заполнено поле Назв. – наименование организации-плательщика.

    В поле Счет № выберите из списка номер счета плательщика.

    В полях Банк, БИК и Корсчет указаны реквизиты Вашего банка.

    Затем заполните реквизиты получателя.

      В поле ИНН/КПП выберите из справочника индивидуальный номер налогоплательщика и КПП.

      В результате будет автоматически заполнено поле Назв. – наименование организации-получателя.

      В поле Счет № укажите номер счета получателя.

      В поле БИК укажите БИК банка получателя. Далее щелкните по кнопке , расположенной справа от поля БИК.

      Если БИК указан верно, то из справочника БИК будет выбрана и автоматически подставлена следующая информация:

      • наименование банка получателя платежа;
      • номер корреспондентского счета банка получателя.

      Если информация отсутствует в справочнике, то ее нужно ввести вручную.

  3. В поле Заявляем укажите вид заявления: об акцепте или об отказе от акцепта.
  4. В поле Платежного требования № введите номер платежного требования, на основе которого заполняется заявление об акцепте.
  5. В поле От укажите дату платежного требования в формате ДД.ММ.ГГГГ. Поле От можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение.
  6. В поле На сумму введите сумму платежного требования.
  7. В поле Окончательный срок акцепта укажите дату окончательного срока акцепта платежного требования в формате ДД.ММ.ГГГГ. Поле Окончательный срок акцепта можно заполнить с помощью календаря. Для этого нажмите на иконку рядом с полем и выберите интересующее Вас значение.
  8. В поле Акцептовано в сумме введите сумму акцепта. Поле заполняется в том случае, если в поле Заявляем выбрано значение «об акцепте». Значение должно совпадать со значением в поле На сумму.
  9. В поле Отказ от акцепта (полный или частичный) в сумме введите сумму отказа (полного или частичного) от акцепта. Поле заполняется в том случае, если в поле Заявляем выбрано значение «об отказе от акцепта».

    Если отказ от акцепта частичный, то сумма может быть меньше значения в поле На сумму, а разность значений будет автоматически указана в поле Акцептовано в сумме при сохранении документа.

  10. В поле Причина отказа (пункт, номер, дата договора) укажите причину отказа от акцепта с указанием пункта, номера и даты договора. Поле заполняется в том случае, если в поле Заявляем выбрано значение «об отказе от акцепта».
  11. После того как все необходимые поля заполнены, щелкните по кнопке Сохранить. Откроется форма просмотра документа, на которой Вы сможете подписать и отправить документ в банк.

    Также на форме просмотра можно выполнить другие операции с документом: создать копию, распечатать и т.д. Подробную информацию об операциях смотрите в разделе справки “Просмотр и обработка документа”.

    Если Вы хотите очистить заполненные поля документа, нажмите на кнопку Очистить.

    Если Вы передумали создавать заявление, нажмите на кнопку Отменить. В результате откроется фильтр/поиск заявлений об акцепте.

    Создание заявления из списка документов картотеки 1

    Вы можете создать заявление об акцепте из списка документов картотеки 1. Для этого перейдите в пункт меню Счета – Картотеки. В открывшемся списке выберите интересующий Вас документ картотеки 1 и щелкните по кнопке Акцепт/отказ. В результате Вы перейдете на форму создания заявления об акцепте с заполненными реквизитами плательщика, получателя, номера и даты платежного требования, суммой, окончательным сроком акцепта и суммой.

    Подписание заявления

    После того как Вы сохранили заявление, его нужно подписать. Подписание документа зависит от количества требуемых подписей:

    Для того чтобы подписать документ одной подписью, подключите к компьютеру ключевой носитель eToken или вставьте в дисковод ключевую дискету с закрытым ключом соответствующей подписи (если этот ключевой носитель предусмотрен) и щелкните по кнопке Подписать документ выбранной подписью, расположенной напротив поля с идентификатором подписи на странице просмотра документа. Если подписание прошло без ошибок, то документ изменит свой статус на «Подписан».

    Если под документом должны стоять две подписи, то для установки первой из них необходимо подключить устройство eToken или вставить дискету (или иной ключевой носитель) с ключами для первой подписи. Вторую подпись должен проставить другой сотрудник Вашей организации. Если вторую подпись под документом необходимо проставить Вам, то поменяйте ключевой носитель на носитель с ключами для второй подписи.

    Если для подтверждения операций в системе Вы используете считыватели смарт-карт “SafeTouch” или “Антифрод-терминал”, то Вы можете визуально проконтролировать подписание документа. После того как Вы нажмете на кнопку Подписать документ выбранной подписью, на экране устройства будут показаны реквизиты документа. При этом документ не будет подписан, пока Вы не подтвердите операцию, нажав на кнопку со знаком “+” (или OK).

    Примечание: для работы с указанными устройствами необходимо подключить их к Вашему компьютеру, используя USB-порт, и ввести запрашиваемый PIN-код к смарт-карте.

    После наложения подписей Вы можете отправить документ в банк.

    Отправка заявления в банк

    Для того чтобы отправить документ в банк, нажмите на кнопку Отправить документ в банк на странице просмотра документа. После этого подписанный документ будет передан в обслуживающий банк для дальнейшей обработки и ему будет присвоен статус “Отправлен в банк”.

    Дальнейший ход обработки документа Вы можете отследить по его статусу в списке документов.

    ЗАЯВЛЕНИЕ об акцепте, отказе от акцепта

    Заявляем об акцепте, отказе от акцепта платежного требования (нужное подчеркнуть)

    от “г. на сумму
    Срок платежа “г.
    Счет №в банке
    (наименование банка получателя)
    Корреспондентский счет банка №БИК

    Акцептовано в сумме

    Отказ от акцепта (полный или частичный) в сумме

    Мотив отказа (пункт, №, дата договора)

    М.П.Подписи плательщикаОтметки банка

    Бланк чека (лицевая сторона)

    П О Л ЕКОРЕШОК ЧЕКА Серия ________ № ___________ ____________________________ (сумма чека) ____________________________ (исходящий остаток)ЧЕК Серия ___________ № ____________________ __________________________ ______________________________
    (наименование банка чекодателя)(БИК и местонахождение банка чекодателя)
    Счет №
    Платите по чеку ____________________________________________ (сумма цифрами) ___________________________________________________________ (сумма прописью) ___________________________________________________________ (наименование чекодателя) ___________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество представителя чекодателя) Предъявлен: паспорт гражданина Российской Федерации серия _____ № _________________
    «___» _______________ 20__ г. (дата выписки чека)«___» ____________ 20__ г. (дата выписки чека)__________________________________ (подпись чекодателя/представителя чекодателя)

    Бланк чека (оборотная сторона)

    Отметка о принятии чека к оплате _________________________________________________________ (наименование чекодержателя) _________________________________________________________ (номер счета чекодержателя) _________________________________________________________ (наименование банка чекодержателя) _________________________________________________________ (БИК и местонахождение банка чекодержателя) «___» ____________ 20____ г. (дата приема чека к оплате) ==================================================== _________________________________ (подпись чекодержателя) М.П. (штамп)Отметка о принятии чека к оплате ____________________________ (наименование чекодержателя) «__» ____________ 20___ г. (дата приема чека к оплате) ____________________________ (подпись чекодержателя) М.П. (штамп)П О Л Е

    1В адрес ОАО «Спартак» (г. Липецк, ул. Ленина, 13, ИНН 7560506120, расчетный счет 40702810775620001289 в ОАО «Проминвестбанк», г. Липецк, БИК 041500768, к/с 30101810700000004215) по товарно-транспортной накладной № 4455661 от 17.03.2014 отгружен сахар ОАО « Сахарный комбинат» (Липецкая область , г. Усмань, ул. Первомайская, 1, ИНН 7420675289, расчетный счет 40702810134560001237, открытый в филиале ОАО «БПС-банк», БИК 151544563, к/с 30101810300000000716 г.Липецк) на сумму 18 млн р. с учетом НДС (18%).

    21.03.2014 в банк плательщика на имя ОАО «Спартак» от ОАО « Сахарный комбинат» направлено платежное требование № 114 с требованием оплаты товара. Очередь платежа: 2.

    21.03.2014 г. банк плательщика уведомил ОАО «Спартак» о поступлении платежного требования.

    21.03.2014 г. от ОАО «Спартак» поступило заявление на акцепт платежного требования в полной сумме. На 21.03.2011 г. остаток средств на счете ОАО «Спартак» составил 20,5 млн р.

    По приведенным операциям необходимо заполнить реквизиты платежного требования.

    2. Организация ООО «Дачники» 11.07.2013 (г.Москва,ул.Тверская,78 ИНН7710151420, расчетный счет 407028100000000004105 в КБ ЗАО «Русбанк» г.Москва, БИК 044517145,к/с 30101810700000004215) направила инкассовое поручение с исполнительным листом на сумму 750000 рублей в адрес ООО «Газон» (г.Москва , ул.Ленина,90 ИНН 7711423597 , расчетный счет 40705810220224000312 в ОАО «Промбанк» г.Москва БИК 044523706, к/с 30101810300000000716) на основании решение суда №123/567 от 08.07.2013. Списание средств произошло 14.07.2013. Вид оплаты – 06, очередность платежа – 03. Заполните инкассовое поручение.

    3.В банке КБ ЗАО «Русбанк» г.Москва ( БИК 044517145,к/с 30101810700000004215) фирма ООО “Сокол” (г.Москва,ул.Тверская,78 ИНН7710151420, расчетный счет 407028100000000004105) решила открыть безотзывной, непокрытый аккредитив №15 в пользу своего контрагента фирмы ООО “Темп” (г.Москва , ул.Ленина,90 ИНН 7711423597, расчетный счет 40705810220224000312), имеющего счет в банке ОАО «Промбанк» ( г.Москва БИК 044523706, к/с 30101810300000000716) на сумму 250 000 рублей. Аккредитив открыт 20.11.2013, сроком действия до 04.12.2013. Вид оплаты – 08, условия оплаты – без акцепта. Аккредитив открыт с целью оплаты оборудования для производства по договору № 31 от 12.11.2013. Вид платежа почтой. Заполните аккредитив.

    4.В организации ООО “Сокол” (ИНН 7560406000,г. Москва) оформлено платежное поручение № 234 от 03.03.2014г. на списание оплаты за поставку материалов с расчетного счета № 40702810765340000990, расположенного в КБ “Банк Москвы” (г. Москва, БИК 044560867, корреспондентский счет 30101810600000678900), сто восемнадцать тысяч руб. в адрес ООО “Темп”, расчетный счет№40702810787650000990 (ИНН 7980607518, г. Москва) по договору № 03/12 от 01.03.2014г. Расчетный счет ООО “Темп” расположен в АКБ “Тори банк” (БИК 042561234, корреспондентский счет 30101810600000895600)). Вид оплаты – 01, очередность платежа – 5, вид платежа – в электронном виде. В сумме оплаты учтен НДС. Заполнить платежное поручение с учетом требований по оформлению банковских документов.

    5.Организация ООО “Сокол” (ИНН 7560406000,г. Москва) выписала расчетный чек на оплату поставки материалов с чекового счета № 40903081007650000990, расположенного в КБ “Огни Москвы” (г. Москва, БИК 044560867,к/с №30101810200000078923) предприятию ООО «Стройматериалы», РСАЧЕТНЫЙ СЧЕТ № 40702810856340001983 (ИНН 7980607518, г. Москва), по договору № 03/12 от 01.03.200_г. Расчетный счет 40702810967840006789 организации ООО “Темп” расположен в АКБ “Тори банк” (БИК 042561234, к/с № 30101810900000234985) на сумму 120 тыс.руб. Чек серии КУ № 1009001. Чек был выписан и представлен к оплате 20 марта 2014 доверенным лицом ООО «Сокол» г. Ивановым Валентином Андреевичем, 1975 г.р., паспорт серии НВ 1326444 выданный Советским РОВД г. Москвы.

    Заявление на акцепт платежных требований

    Заявление об акцепте, отказе от акцепта

    Плательщик имеет право доверить исполняющему банку в договоре банковского счета право оплаты платежных требований, предъявляемых к его банковскому счету любыми или определенными получателями средств (кредиторами). Банк выполняет эти требования в случае, если плательщик не присылает документ об акцепте или отказе от него в течение определенного срока.

    Заявление об акцепте или отказе от акцепта – это документ по форме 0401004, который плательщик подает в банк в течение определенного срока, установленного для акцепта.

    Заявление на акцепт платежных требований

    Платежное требование — это расчетный документ, содержащий требование кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщику) об уплате определенной денежной суммы через банк. Платежные требования применяются при расчетах за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, а также в иных случаях, предусмотренных основным договором.

    Платежное требование составляется на бланке установленной формы и содержит, кроме реквизитов, укачиваемых в платежном поручении, такие реквизиты, как: Расчеты посредством платежных требований могут осуществляться с предварительным акцептом и без акцепта плательщика.

    Глава 9

    Платежное требование является расчетным документом, содержащим требование кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщику) об уплате определенной денежной суммы через банк. г) наименование товара (выполненных работ, оказанных услуг), номер и дата договора, номера документов, подтверждающих поставку товара (выполнение работ, оказание услуг), дата поставки товара (выполнения работ, оказания услуг), способ поставки товара и другие реквизиты — в поле «Назначение платежа».

    Платежное требование: образец заполнения и бланк

    Платежное требование (форма 0401061) может использоваться при расчете за поставленный товар, оказанную услугу, исполненную работу.

    Документ применяется и в иных случаях, предусмотренных в основном договоре между должником и кредитором.

    Выписка бумаги осуществляется поставщиком.

    Поставщик может выписать платежное требование с акцептом или без него. Последний вариант используется в случаях, предусмотренных в законодательстве или установленных в основном договоре между сторонами.

    Платежные требования и платежное поручение

    Платежное поручение является расчетным документом, содержащим требование кредитора (получателя средств) по основному договору к должнику (плательщику) об уплате определенной денежной суммы через банк. условие оплаты; срок для акцепта; дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов в случае, если эти документы были отосланы (вручены) им плательщику; наименование товара (выполненных работ, оказанных услуг), номер и дата договора, номера документов, подтверждающих поставку товара (выполнение работ, оказание услуг), дата поставки товара (выполнения работ, оказания услуг), способ поставки товара и другие реквизиты – в поле «Назначение платежа».

    Акцептованное платежное требование не позже рабочего дня, следующего за днем приема заявления; списывается мемориальным ордером с внебалансового счета учета сумм расчетных документов, ожидающих акцепта для оплаты, и оплачивается со счета плательщика.

    Экземпляр заявления вместе с первым экземпляром платежного требования помещаются в документы дня в качестве основания списания денежных средств со счета клиента.

    Анализ эффективности ведения отдельных видов расчетов

    При акцепте платежных требований заявление составляется в двух экземплярах, первый из которых оформляется подписями должностных лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати плательщика. При полном или частичном отказе от акцепта заявление составляется в трех экземплярах.

    Первый и второй экземпляры заявления оформляются подписями должностных лиц, имеющих право подписи расчетных документов, и оттиском печати плательщика.

    Обзор банковских услуг для корпоративных клиентов, рекомендации по построению успешных бизнес проектов, советы по организации и управлению компанией

    При сохранении документа система проверяет, не дублируется ли номер документа. Если в текущем году в системе уже был сохранен экземпляр такого же ЭД с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с ближайшим большим свободным номером, и о новом номере будет выведено сообщение.

    a. Нажмите кнопку X. Поля блока будут очищены. b. Нажмите кнопку. c. Будет выведено окно Входящее платежное требование .

    ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА

    “ЗАЯВЛЕНИЕ ОБ ОТКАЗЕ ОТ АКЦЕПТА” в книгах

    ГЛАВА 14 Заявление об Октябрьской войне. «Черный сентябрь» в нашей квартире. Заявление о поправке Джексона. Вызовы Люси на допросы в Лефортово. Запрос о поездке в Принстон. Искаженная публикация. Больница АН СССР

    ГЛАВА 14 Заявление об Октябрьской войне. «Черный сентябрь» в нашей квартире. Заявление о поправке Джексона. Вызовы Люси на допросы в Лефортово. Запрос о поездке в Принстон. Искаженная публикация. Больница АН СССР В октябре на Ближнем Востоке началась так называемая война

    Статья 439. Отзыв акцепта

    Статья 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта

    Статья 441. Заключение договора на основании оферты, не определяющей срок для акцепта

    СТАТЬЯ 439. Отзыв акцепта

    СТАТЬЯ 439. Отзыв акцепта Если извещение об отзыве акцепта поступило лицу, направившему оферту, ранее акцепта или одновременно с ним, акцепт считается не

    СТАТЬЯ 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта

    СТАТЬЯ 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта Когда в оферте определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту, в пределах указанного в ней

    СТАТЬЯ 441. Заключение договора на основании оферты, не определяющей срок для акцепта

    СТАТЬЯ 441. Заключение договора на основании оферты, не определяющей срок для акцепта 1. Когда в письменной оферте не определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту, до окончания срока, установленного законом или

    Статья 439. Отзыв акцепта

    Статья 439. Отзыв акцепта Если извещение об отзыве акцепта поступило лицу, направившему оферту, ранее акцепта или одновременно с ним, акцепт считается не

    Статья 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта

    Статья 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта Когда в оферте определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту, в пределах указанного в ней

    Статья 441. Заключение договора на основании оферты, не определяющей срок для акцепта

    Статья 441. Заключение договора на основании оферты, не определяющей срок для акцепта 1. Когда в письменной оферте не определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту, до окончания срока, установленного законом или

    Статья 439. Отзыв акцепта

    Статья 439. Отзыв акцепта Если извещение об отзыве акцепта поступило лицу, направившему оферту, ранее акцепта или одновременно с ним, акцепт считается не

    Статья 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта

    Статья 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта Когда в оферте определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту, в пределах указанного в ней

    Статья 441. Заключение договора на основании оферты, не определяющей срок для акцепта

    Статья 441. Заключение договора на основании оферты, не определяющей срок для акцепта 1. Когда в письменной оферте не определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту, до окончания срока, установленного законом или

    СТАТЬЯ 439. Отзыв акцепта

    СТАТЬЯ 439. Отзыв акцепта Если извещение об отзыве акцепта поступило лицу, направившему оферту, ранее акцепта или одновременно с ним, акцепт считается не

    СТАТЬЯ 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта

    СТАТЬЯ 440. Заключение договора на основании оферты, определяющей срок для акцепта Когда в оферте определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту, в пределах указанного в ней

    Денежное обращение. Закон денежного обращения

    Плательщик вправе отказаться от акцепта рассмотренных платежных документов полностью или частично по мотивам, изложенным в договоре, с обязательной ссылкой на пункт договора и указанием мотива отказа по установленной форме. Отказ оформляется на специальном бланке заявления об отказе от акцепта.

    Полный отказ от акцепта заявляется в случаях, если товар: не заказан; не соответствует усл

    овиям договора; недоброкачественный; нестандартный; переадресован в пути другому покупателю и т.п. Частичный отказ от акцепта означает согласие на оплату части суммы счета в связи с завышением цен против договорных, отгрузкой, наряду с заказанными, незаказанных товаров, наличием арифметических ошибок и т.п. После уведомления банка об отказе от акцепта платежные документы с извещением об отказе от акцепта возвращаются непосредственно поставщику.

    Изложенная форма расчетов предполагает доверительные отношения контрагентов и имеет определенные достоинства для покупателя. Так, ему нет необходимости заранее отвлекать средства из своего оборота. Поставщик же, наоборот, несет риски несвоевременной оплаты счетов покупателями (в связи с ухудшением финансового положения) или вовсе неполучения средств из-за необоснованных отказов от акцепта. Поставщик также несет потери ввиду замедления оборачиваемости средств, обусловленного разрывом во времени между отгрузкой товара и получением выручки.

    Первый риск уменьшается посредством получения определенных г7арантий от покупателя в форме предусматриваемых в договоре правовых средств обеспечения обязательств по оплате: поручительства, банковской гарантии, залога, удержания. Для устранения второго недостатка применяются средства связи, ускоряющие доставку документов. AAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAAA

    За рубежом инкассовые поручения широко применяются банками в процессе управления ими финансами корпораций – сложнейшего комплекса операций с денежной наличностью, управления ликвидностью, рисками и т.п., подразделяемых на две большие группы контролерскую и казначейскую. В частности, выполняя казначейскую функцию, банки максимально ускоряют инкассацию денег для крупных корпораций, «собирая» их от сотен филиалов, чтобы сосредоточить на едином счете для быстрого и прибыльного инвестирования даже малейших денежных излишков. Банки помогают нейтрализовать риск отказа покупателей от оплаты поставленной им продукции или несвоевременной оплаты. Выигрыш для банков от подобных операций состоит, во-первых, в мобилизации дополнительных пассивов и расширении депозитной базы, во-вторых, в получении дохода в виде оплаты за услуги, в-третьих, в прочном прикреплении клиентуры на обслуживание благодаря тесным взаимоотношениям с ней. Ряд российских банков весьма активно включился в такую деятельность.

    Клиринг – прогрессивный способ платежа

    Клиринг (англ. «clearing» – расчищать) представляет собой способ безналичных расчетов, основанный на зачете взаимных требований и обязательств юридических и физических лиц за товары (услуги), ценные бумаги. К осуществлению клиринга объективно побудил участников расчетов рос числа сделок и объема перерабатываемой информации еще в середине XVIII в. Клиринг затем получил широкое распространение за рубежом на товарном, фондовых рынках и в банковской сфере.

    Концентрация платежей при клиринге позволяет значительно сократить сумму взаимной задолженности, прервать цепочку неплатежей, достичь экономии платежных средств на сумму зачтенного оборота, расширить сферу безналичных расчетов и облегчить управление ими. Как следствие, упрощаются, удешевляются и ускоряются расчеты, сохраняется имеющаяся денежная (кассовая) наличность, и за счет этого повышается уровень прибыльности и ликвидности участников.

    Сущность зачета взаимных требований заключается в том, что равновеликие суммы взаимных требований кредиторов и обязательств должников друг к другу погашаются, а платежи осуществляются лишь на разницу. Зачет может быть организован, когда несколько предприятий связаны между собой как встречной, так и последовательной передачей продукции или оказанием услуг.

    Зачеты взаимной задолженности могут проводиться между двумя хозяйствующими субъектами, групповые и межотраслевые. По времени проведения они бывают разовые (единовременные) и постоянные. Последние обеспечивают экономичное и своевременное осуществление платежей. Подавляющий объем зачетов происходит с участием банка, но возможна их организация между предприятиями, минуя банки. В последнем случае в банк представляется поручение или чек на незачтенную сумму.

    До 1973 г. в нашей стране широко практиковались расчеты путем зачетов: разовые зачеты – парные, групповые между хозорганами, обслуживаемыми одними учреждениями банка; внутриобластные, краевые, республиканские, общесоюзные (внутриминистерские и межминистерские и межотраслевые); постоянные зачеты – через территориальные и отраслевые бюро (отделы) взаимных расчетов (БВР, ОВР); в децентрализованном порядке (децзачеты), а также периодические расчеты по сальдо взаимных требований. В последующем постоянно действующие зачеты (через БВР, ОВР, периодические расчеты по сальдо), обычно минуя банки, долго применялись в строительстве. В целом же по народному хозяйству ежегодно проводился разовый межотраслевой зачет, имевший целью снижение накопившейся взаимной задолженности предприятий. Последний такой зачет был в 1992 г.

    Расчеты путем зачетов, минуя банки, осуществляются при постоянных хозяйственных связях по взаимному отпуску товаров или оказанием услуг. Сроки и порядок расчетов устанавливаются соглашением сторон. Зачет встречных требований производится самим предприятиями, а на их счетах в банках отражаются только сальдо: оплата одними участниками и зачисление другим сумм, не зачтенных взаимными претензиями.

    Подобного рода зачеты (минуя банки) широко практикуются за рубежом внутри корпораций. Посредством внутрикорпоративных зачетов погашается нередко основная часть долгов предприятий и филиалов. В связи с созданием финансово-промышленных групп в России они должны здесь получить развитие.

    На базе зачетов, минуя банки, организуются и бартерные операции. Бартерные сделки – взаимные товарообменные операции с передачей права собственности на товары (натуральный обмен) безденежных (банковских) расчетов за поставленные товары. Они позволяют контрагентам оперативно согласовать номенклатуру, объем, цены и условия взаимных поставок, определяемые договорами. С другой стороны, бартерные и взаимозачетные сделки – своеобразный натуральный обмен в конце XX в. – достаточно сложно реализовать на практике из-за трудностей взаимодействия между предприятиями, распыленными по различным ведомствам, а также согласование цен в связи с различным «возрастом» задолженностей и отсюда необходимостью индексации цен и др. К тому же безденежная форма торговли открывает возможность ухода от налогообложения, а следовательно, приводит к недополучению средств бюджетами.

    В условиях платежного кризиса в России широко распространены бартер и взаимозачеты. Например, к концу 90-х годов таким путем проходило около 90 % платежей в энергетике. Большая их доля приходилась на расчеты стран СНГ друг с другом. На западносибирской железной дороге они занимали до 70 %, на угольных предприятиях Кузбасса – до 90 – 100 %.

    Читайте также:  Образец автобиографии
    Ссылка на основную публикацию