Перечень документов для открытия брокерского счета

Перечень документов для открытия брокерского счета

Продолжаем рассказывать об особенностях открытия ИИС в ВТБ. В предыдущей статье описано как мы:

  1. Открыли ИИС
  2. Открыли банковские счета в ВТБ24
  3. Получили на руки документы
  4. Получили логины-пароли для дальнейшей работы
  5. Внесли деньги, предназначенные для пополнения ИИС, через банкомат на «Мастер-счёт»
  6. Через систему «ВТБ-онлайн» на смартфоне или компьютере перевели деньги на брокерский счёт.

Дополнительные продукты — проклятье менеджеров

В процессе открытия ИИС или сразу после него нам могут предлагать разные дополнительные продукты, которые напрямую не относятся к ИИС. Если банковские счета, в которых поначалу можно запутаться («мастер-счёт», «текущий») необходимы и, что самое главное, бесплатны, то от других продуктов нужно активно отказываться.

Отказываться надо:

  1. От услуг и продуктов, не имеющих отношения к ИИС (страховка, индивидуальное страхование жизни, вип-обслуживание и т.д.)
  2. От платных услуг (консультации и т.д.)
  3. От услуг, механизма и смысла которых мы не понимаем (структурные продукты и модельные портфели и т.д.).

Если есть сомнения, то нужно задать простой вопрос — могу ли я пользоваться ИИС без этой услуги-продукта?

Мы можем попасть в затруднительную ситуацию — мы и так идём открывать первый (для большинства из нас) в своей жизни брокерский счёт (ИИС), и много чего не понимаем, а тут на нас обрушивается такой объём информации и необходимость принять сразу много других решений, к которым мы не были готовы, что мы начинаем испытывать закономерный дискомфорт.

Мотивация менеджеров инвестиционных департаментов в ВТБ такова, что они просто обязаны предлагать кучу разных дополнительных продуктов и услуг. Поэтому надо отнестись к этому с пониманием: они — заложники своих бизнес-процессов и требований начальства.

В этом случае нужно вежливо, но настойчиво говорить о том, что нам нужен только ИИС, и для всех будет большая экономия времени, если посторонние сервисы и продукты рассматриваться не будут.

Открыть брокерский счет

Для того чтобы открыть брокерский счет и приступить к инвестированию необходимо сделать всего 2 шага:

Подпишите необходимые документы на открытие счета.

Подписать комплект документов, а также получить консультацию по вопросам инвестирования, Вы можете в офисе компании General Invest

.С целью экономии времени Вы можете связаться с нашим менеджером для того чтобы предоставить данные, выбрать тарифный план, выбрать иные условия. На основе полученных от Вас данных мы подготовим пакет документов для открытия брокерского счета.Вам останется только подписать их в нашем офисе и перейти ко второму шагу.Открытие брокерского счета может быть организовано и юридическому лицу (в том числе нерезиденту). Для этого необходимо связаться с нами по телефону

либо написать на info@generalinvest.ru

. Наш менеджер свяжется с вами.

Переведите денежные средства и начинайте торговлю

Скачать GIN QUIK RU Скачать QUIK KEY

Что такое брокерский счет

Счет брокера – это ваш инвестиционный депозит, с которого будете торговать активами. Счет открыт в банке, его название смотрите в личном кабинете. Там же узнаете, сколько денег осталось на счету, какие ценные бумаги, срочные активы или другие активы вы приобрели.

Что еще можно посмотреть в личном кабинете? На счету отображается информация об открытых сделках, детальная история ордеров. Все, что находится на депозите, принадлежит вам. Брокеру вы даете поручение, приказ (ордер) на совершение конкретной сделки. Сам брокер не может самостоятельно ничего сделать с вашим депозитом.

Брокерский счет отличается от банковского тем, что деньги в банке предназначены для расчетных операций, а у брокера – для спекулятивных (купли-продажи активов с целью заработка на разнице цены).

Какие бывают счета брокера

Из всех классификаций счетов брокера рассмотрим два вида.

По количеству владельцев: бывает индивидуальным и совместным. Совместный – когда вы с родственниками или партнерами открываете один депозит, а инвестировать с него может каждый из вас. Вы можете подписать договор, который определит кто и в какой доле имеет право распоряжаться счетом. Возможность вывода средств зависит от брокера, с которым вы сотрудничаете. Лучше, чтобы при выводе нужно было согласие всех сторон. Это снимает вопрос порядочности вашего партнера.

По типу сотрудничества брокера и трейдера: классический и доверительный. Классический – вы самостоятельно управляете счетом, отдавая приказы брокеру. Доверительное управление – все сделки совершает брокер от вашего имени. В этом случае

Как открыть брокерский счет

Чтобы открыть счет брокера, нужно:

заключить с ним договор об открытии счета;

переслать копии необходимых документов – удостоверения личности, реквизиты вашего банковского счета, декларацию (брокер предоставит перечень необходимых документов);

начать торговать и зарабатывать на

Помните, что от суммы депозита зависит не только прибыль, но и возможности. К примеру, вход на рынок Форекс требует минимум вложений. А вот чтобы покупать акции, нужен депозит побольше. У всех брокеров условия по счетам отличаются. Посмотрите, что предлагает ваш. От суммы зависит также размер кредитного плеча, спред и другие показатели поддержки брокера. Как правило, самый высокий уровень счета брокера – Премиум или VIP предполагает круглосуточную поддержку личного финансового аналитика компании. Но и суммы этого счета трейдера начинаются с цифр с четырьмя или пятью нулями.

Брокеры с минимальным депозитом в 100$ в основном ориентированы на бинарные опционы. Те, у кого депозит начинается с 1000$, инвестируют по-крупному. С такой компанией брокера вы ощутите, каким может быть заработок на Форекс, фондовом или товарном рынках. Именно заработок, а не игра.

Если вы уже потренировались на демо-счете и готовы открыть реальный депозит брокера, тогда начинайте сейчас. И пусть на волнах трейдинга у вас всегда будет попутный ветер, который принесет вас к самым прибыльным берегам.

Расскажите об этом друзьям

Хотите узнать о будущем больше?

Узнайте где деньги будут завтра!

Как современные технологии изменят бизнес? От чего стоит отказываться уже сейчас? Какие бизнес-идеи будут востребованы через 5, 10 и 15 лет? Какие отрасли останутся выгодными и актуальными, а какие умрут?

Заглянуть в будущее

Почему инвесторы предпочитают открывать брокерские счета в Сбербанке:

  • главное преимущество – это надежность банковской организации (вероятность того, что она обанкротится или закроется, исключена);
  • еще одним преимуществом является разветвленная сеть банковских отделений, которые расположены по всей стране;
  • весомым плюсом является возможность вывода дивидендов, полученных от торговых операций, на банковский счет или на карту Сбербанка.

Сбербанк может оказывать своим клиентам дополнительные услуги: содействие в подготовке документации, оценочном анализе рисков, прием заявок в телефонном режиме или через торговые терминалы, содействие в маржинальной торговле и многое другое.

При всех своих преимуществах открытие брокерского счета в крупнейшем банке страны имеет и свои минусы. В частности, выполнение брокерских операций с использованием счета предполагает списание процентов, которые являются одними из самых высоких среди ключевых брокеров.

Возможности использования счета

Банк предлагает различные виды обслуживания и инструменты. В частности, владельцам брокерских счетов, открытых в Сбербанке, открывается доступ к следующим площадкам: к срочному рынку (фьючерсные контракты); к внебиржевому рынку (акции, еврооблигации, депозитарные расписки); к основному рынку Московской биржи (корпоративные, муниципальные, государственные акции и облигации).

До недавнего времени в Сбербанке действовало два тарифных плана – «Активный» и «Самостоятельный», но с августа 2016 года «Активный» тариф был отменен, а инвесторы, использующие его, были переведены на «Самостоятельный» план. В то же время были введены новые тарифные планы для юрлиц («КИБ-2», «КИБ-3», «КИБ-4» и «КИБ-5»).

Открывая счет сегодня, инвестор получает доступ к информации о ценных бумагах, денежных средствах, движении активов.

Он может совершать торговые операции в режиме онлайн, независимо от страны местонахождения.

Перед открытием счета специалисты банка консультируют клиентов и рассказывают обо всех имеющихся возможностях и особенностях брокерских счетов. Использовать счет нужно с умом, поскольку торговые операции, совершаемые с его помощью, могут принести как прибыль, так и убытки. Необходимо объективно оценивать степень рисков операций и совершать только те действия, которые гарантированно принесут доход. Более подробно об использовании брокерских счетов можно прочитать в нашей статье.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке

Брокерские счета могут открывать и физические, и юридические лица. При этом открытие счета предполагает личное посещение банковского отделения. Перед тем, как идти в банк, необходимо позвонить на «Горячую линию» организации и узнать, в каком именно отделении можно открыть счет (не все отделения предоставляют подобные услуги).

С собой необходимо взять паспорт, ИНН и банковскую карту (наличие последней значительно ускорит процесс оформления документов и открытия счета). Перечень документов для юридических лиц более обширный. В него входит устав (учредительный договор), свидетельство ЕГРЮЛ, справка Росстата, налоговое свидетельство, карточка подписей, приказы о назначении ответственных лиц и лицензии.

В банке предстоит выполнить следующие действия:

  • предоставить личные документы сотруднику банка;
  • написать заявление на открытие брокерского счета, в котором указать его тип;
  • заполнить анкету физического лица;
  • подписать ряд уведомлений (о тарифах на обслуживание, о рисках и т. д.) и договор;
  • открыть универсальный счет физического лица, цифры которого будут использоваться при открытии брокерского счета.

Универсальный счет рекомендуется открывать по нескольким причинам. Во-первых, с его помощью можно быстро и просто пополнять брокерский счет. Во-вторых, управление брокерским счетом при наличии универсального счета можно осуществлять с помощью системы «Сбербанк Онлайн».

При заполнении документов особенное внимание следует уделить нескольким пунктам: способу получения доходов, способу передачи заявок и распоряжений инвестора (по телефону или через систему интернет-трейдинга), способу получения отчетов брокера и действующим тарифам.

Вся процедура открытия счета занимает не более одного часа.

Пополнение брокерского счета

Пополнять брокерский счет можно через систему «Сбербанк Онлайн».

Для этого необходимо выполнить такие действия:

  • авторизоваться в личном кабинете;
  • перейти в раздел платежей и переводов;
  • выбрать кнопку «Инвестиции и страхование»;
  • перейти в раздел брокерского счета;
  • выбрать строку «Фондовая биржа МВМВБ» или «FORTS» (если средства нужны для покупки фьючерсов).

После этого необходимо заполнить форму, в которой следует указать карту для списания средств, номер договора, согласно которому выполняется обслуживание счета, сумму перевода. Платеж нужно будет подтвердить кодом, который придет в смс-сообщении. После этого деньги должны быть зачислены на счет в течение одного дня.

Сумму пополнения клиенты выбирают самостоятельно – банк не устанавливает минимальные цифры, которые должны быть внесены на счет при разовом пополнении. За пополнение брокерского счета комиссия не взимается. Пополнить счет можно и оффлайн, обратившись в отделение любого банка. Главное взять с собой реквизиты счета.

Желательно, чтобы на брокерском счете всегда находились свободные средства. Это позволит приобретать ценные бумаги по выгодным ценам, не дожидаясь зачисления перевода денежных средств.

О вопросе, который касается условий открытия брокерского счета в ВТБ говорить нужно с особой осторожностью и щепетильностью, так как каждая деталь в этом процессе имеет большое значение.

Перед оглашением основных условий, с помощью которых можно начать инвестировать и получать от инвестирования прибыль, стоит акцентировать внимание читателей на том, что процедура по покупке акций и ценных бумаг требует опыта, знаний и навыков.

Итак, торговать акциями и ценными бумагами, иметь доступ к постоянно обновляющимся новыми «позициями» рынкам, продавать и получать доход от облигаций, несомненно, сможет каждый желающий. Но перед этим, потенциальный инвестор должен быть ознакомлен с условиями обслуживания.

  1. Размер первоначального денежного вложения, которое должно быть внесено на брокерский счет – 100 тысяч рублей, как минимум;
  2. Каждый потенциальный пользователь услуги по брокерскому обслуживанию будет иметь совершенно бесплатный доступ к таким системам интернет-трейдинга, как «Online Broker» и «QUIK»;
  3. Так называемые брокеры, которые имеют в банке ВТБ соответствующий счет, баланс которого положительный, имеют возможность совершать разнообразные сделки купли-продажи не выходя из дома, через веб-терминал «Online Broker», системы интернет-банкинга (для этого понадобится мобильный телефон или компьютер, подключенный к интернету);
  4. Что касается того, как вывести деньги наличными с брокерского счета, ВТБ банк позволяет своим клиентам сделать это в онлайн-режиме в том числе, для этого достаточно подать соответствующую заявку на вывод средств в «Личном кабинете» системы интернет-трейдинга или позвонить по номеру горячей линии данной финансовой структуры;
  5. Относительно информационной и аналитической поддержки клиентов, то таковая со стороны сотрудников банка, разумеется, имеет место быть, главное – правильно и четко сформулировать свой вопрос перед обращением к оператору службы поддержки.

Перед тем, как перейти к детальному рассказу о том, как открыть брокерский счет в ВТБ, очень кстати будет обнародовать перечень тарифов, действующих в данном финансовом учреждении в рамках услуги по брокерскому обслуживанию.

Сам ВТБ банк, судя по официальной информации на его портале, в независимости от солидного перечня тарифов, в качестве базовых и наиболее используемых выделяет всего два.

  1. Тариф «Инвестор стандарт»:
    • комиссия банка (в среднем, она зависит от суммы суточного оборота) – 0,0413%;
  2. Тариф «Профессиональный стандарт» (относительно данного тарифа информации куда больше, это, что касается комиссии, тут, сумма взысканий четко расписана исходя из размера дневного оборота):
    • при обороте до 1 миллиона рублей — 0,0472%;
    • при обороте от 1 до 5 миллионов рублей — 0,0295%;
    • при обороте от 5 до 10 миллионов рублей — 0,02596%.

Иными словами, планирующие сотрудничать с ВТБ брокеры о тарифах этой структуры должны знать одно: чем больше сумма денежного оборота, тем ниже процентная ставка, высчитываемая финансовым учреждением в качестве комиссионного сбора.

Требования и документы

Согласно официальным данным, опять же, размещенным на сайте банка выходит следующее: открыть брокерский счет могут не только граждане России, но и иностранцы, а также юридические лица. Специально для клиентов финансового учреждения обнародован спектр требований, которые являются базовыми и распространяются исключительно на физических лиц, имеющих российское гражданство.

  1. Заявление о присоединении к Регламенту, заполненное собственноручно (его можно скачать на сайте банка);
  2. Анкета клиента (её пример также имеется на портале финансового учреждения);
  3. Информация о банковских реквизитах клиента: карты, счета;
  4. Паспорт гражданина РФ.

Банк, на свое усмотрение может потребовать перечень дополнительных «бумаг», о которых сотрудник финансового учреждения сообщит в индивидуальном порядке, главное – быть 21-летним гражданином РФ и иметь для начала работы, как минимум, 100 тысяч рублей.

Читайте также:  Образец договора переуступки квартиры по ипотеке

Как открыть счет: пошагово

Как бы просто это не звучало, но процесс по открытию брокерского счета в ВТБ – это самая легкая процедура из всех ранее указанных, главное – потрудится над сбором полного пакета документов.

  1. Посетить отделение банка;
  2. Обратится к сотруднику по работе с физическими лицами;
  3. Предоставить полный пакет документов;
  4. Заполнить заявление;
  5. Ожидать ответа от банка, который, при условии, что все требования соблюдены, будет положительным, вследствие чего счет будет открыт.

Открыть Брокерский
счет

Комиссия
брокера
0 рублей за сделку

Открыть Брокерский
счет

на выгодных
условиях
ONLINE

О нашей компании

Акционерное общество Инвестиционная компания «ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ» — успешный и стабильный участник российского фондового рынка с 1996 года.

За более чем двадцатилетнюю историю АО ИК «ФОНДОВЫЙ КАПИТАЛ» показала себя как солидный игрок с взвешенной рыночной стратегией и устойчивой положительной репутацией.

Более 20 лет на рынке

За столь не малый срок компания не только прошла все этапы становления, но постоянно выходит на новый уровень развития

Высококлассые специалисты рынка ценных бумаг

Мы дорожим каждым членом нашей команды, для нас это полноценый партнёр, для клиентов надежный помощник

Индивидуальный подход к каждому клиенту

Приоритетным принципом работы нашей компании является принцип индивидуального подхода к каждому отдельному клиенту. Вся наша работа строится, прежде всего, на удовлетворение запросов клиента, на учет и выполнение их пожеланий

Создание комфортных условий для клиента – это одно из ключевых направлений компании

Индивидуальный подход к каждому клиенту позволяет специалистам компании справляться с задачами любой сложности

Наши услуги

Помимо посреднических услуг, мы как брокер занимаемся выполнением дополнительных работ в виде консультирования, сопровождения при оформлении документов. Если речь идет о торговле, специалисты компании предоставляют аналитические обзоры рынка, дают рекомендации по торговым сделкам и предлагают обучение и сопровождение процесса купли/продажи.

Основополагающие принципы

Разумный консерватизм в финансовых вопросах

Долгосрочные стратегии, ориентированные на рост

Индивидуальный подход к каждому новому и существующему Клиенту

Удобство и инновационность предлагаемых Клиенту услуг

Услуги доверительного управления

Лицензия на осуществление доверительного управления позволяет доверенной организации распоряжаться активами Клиента с целью их сохранения и увеличения.

Дилерская деятельность

Лицензия на осуществление дилерской деятельности позволяет совершать биржевые сделки по покупке и продаже ценных бумаг от своего имени (организации-дилера) за свой счёт.

Брокерские услуги

Лицензия на осуществление брокерской деятельности позволяет совершать биржевые сделки по покупке и продаже ценных бумаг за счёт Клиента от имени Клиента либо от имени организации-брокера.

Услуги депозитария

Лицензия на осуществление депозитарной деятельности позволяет оказывать финансовые услуги, связанные с хранением сертификатов ценных бумаг и/или учётом и переходом прав на ценные бумаги.

Не упустите свой шанс стать полноправным участником рынка ценных бумаг

Если вам необходимо посоветоваться с нами, то это можно сделать прямо сейчас. Наши консультанты и аналитики помогут определиться вам с выбором.

Что нужно для открытия брокерского счета?

Как оформить договор?

Открыть счёт можно удалённо — просто оставьте заявку на нашем сайте. Менеджер свяжется с Вами и поможет пройти вместе все необходимые шаги. Вы также можете сразу самостоятельно зарегистрироваться в личном кабинете. Если вы находитесь в Москве, мы с радостью пригласим вас в офис. Там можно будет оформить все необходимые документы.

Какие Документы Нужны?

Какие документы нужны, чтобы открыть счёт? Если вы хотите открыть счёт удаленно, нужен будет паспорт, ИИН и СНИЛС. Для регистрации в личном кабинете вы можете воспользоваться учетной записью от сервиса Госуслуг. Если вы иностранный гражданин, то Вам понадобится паспорт и миграционная карта. Также будет нужно свидетельство о постановке на учёт в налоговой инспекции, если оно у вас есть.

Наша команда

Фондовый Капитал – это профессионалы высокого уровня, скоординированная работа которых обеспечивает успех компании и ее клиентов

Сизов Сергей Анатольевич

член Совета Директоров, Генеральный директор

Сизов Алексей Анатольевич

член Совета Директоров, Доверительный управляющий

Дементьев Роман Юрьевич

Специалист отдела депозитарной деятельности

Болотских Даниил Иванович

Специалист по брокерской деятельности
Web Design
WordPress Dev
Joomla Dev
Php Dev

Our history

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

But I must explain to you how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this mista how all this mistaken idea of denouncing pleasure and praising But I must explain to you how all this

Открытие брокерского счета

1. Документ, удостоверяющий личность физического лица;

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН);

3. Страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС) ;

4. Документ, подтверждающий регистрацию по месту нахождения/месту жительства (при отсутствии отметки о регистрации в документе, удостоверяющем личность, а также в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации);

5. Банковские реквизиты.

1. Копия паспорта или иного документа, установленного законодательством РФ или признаваемого в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина с обязательным предъявлением оригинала и приложением нотариально удостоверенного перевода на русский язык.

1.1. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории РФ:

  • вид на жительство в РФ.
    (Копия, заверенная нотариусом)

1.2. Для иных лиц без гражданства:

  • документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства (Копия, заверенная нотариусом);
  • разрешение на временное проживание (Копия, заверенная нотариусом);
  • вид на жительство (Копия, заверенная нотариусом);
  • иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства (Копия, заверенная нотариусом).

1.3. Для беженцев:

  • свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением РФ либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе (Копия, заверенная нотариусом);
  • удостоверение беженца (Копия, заверенная нотариусом);

2. Миграционная карта (Копия, заверенная нотариусом).

3. Нотариально заверенная копия документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, с обязательным предъявлением оригинала.
В соответствии с законодательством РФ документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ, являются:

  • вид на жительство;
  • разрешение на временное проживание;
  • виза;
  • иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством РФ право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в РФ.

4. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

* Если Клиент уже имеет счет в ЗАО АКБ «ЦентроКредит» и комплект документов, предоставленный ранее соответствует требованиям данного списка, в документы не вносились изменения, то повторное предоставление документов не требуется.

* При необходимости Банком дополнительно могут быть затребованы иные документы.

1. Учредительные документы юридического лица (устав, а также иные документы, которые относятся к учредительным в соответствии с действующим законодательством) с отметкой регистрирующего органа*;

2. Изменения в учредительные документы (в виде текстов изменений, либо новых редакций) с отметкой регистрирующего органа*;

3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица **;

4. Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года (при наличии)**;

5. Свидетельства о внесении в единый государственный реестр юридических лиц изменений в сведения о юридическом лице, связанных и/или не связанных с внесением изменений в учредительные документы, или иные документы, подтверждающие регистрацию изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, и (или) внесение в единый государственный реестр юридических лиц изменений, касающихся сведений о юридическом лице, но не связанных с внесением изменений в учредительные документы юридического лица**;

6. Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе **;

7. Информационное письмо об учете в ЕГРПО или иной документ, подтверждающий присвоение статистических кодов**;

8. Карточка с образцами подписей и оттиска печати***;

9. Протокол заседания (собрания)/решение уполномоченного органа управления юридического лица о назначении на должность руководителя юридического лица**;

10. Приказ о вступлении в должность руководителя юридического лица**;

11. Приказ о назначении на должность главного бухгалтера (бухгалтера, иного бухгалтерского работника, ответственного за ведение бухгалтерского учета), либо приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на руководителя юридического лица, если он ведет бухгалтерский учет лично в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации**;

12. Список акционеров (выписка из реестра акционеров) юридического лица, каждый из которых обладает 1 и более процентом уставного капитала юридического лица (для акционерных обществ)****;

13. Список участников юридического лица, содержащий сведения: о каждом участнике, размере его доли в уставном капитале юридического лица и ее оплате, а также о размере долей, принадлежащих юридическому лицу, датах их перехода к юридическому лицу или приобретения юридическим лицом (для обществ с ограниченной (дополнительной) ответственностью)****;

14. Протокол заседания (собрания)/решение уполномоченного органа управления юридического лица, содержащий сведения об избрании действующего состава совета директоров (наблюдательного совета)/ коллегиального исполнительного органа юридического лица (при наличии таких органов управления)**;

15. Документы, удостоверяющие личность руководителя юридического лица*****.

16. Лицензии (разрешения, свидетельства о постановке на специальный учет), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию**;

17. Справка за подписью руководителя юридического лица о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности, а также документы, подтверждающие местонахождение юридического лица;

18. Документ, удостоверяющий личность представителя юридического лица, а также документ, подтверждающий наличие у него полномочий на предоставление документов для заключения договора присоединения;

19. Письмо территориального учреждения Банка России о согласовании кандидатуры руководителя кредитной организации (для кредитных организаций)*;

20. Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации (для кредитных организаций)*;

21. Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом******;

Читайте также:  Образец брачного контракта при ипотеке

22. Договор аренды и (или) свидетельство о праве собственности и (или) выписка из Единого государственного реестра недвижимости.

При необходимости Банком дополнительно могут быть затребованы иные документы.

* Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий, копий, заверенных регистрирующим органом, либо в виде копий, заверенных Клиентом (содержащих подпись лица, заверившего копию, его Ф.И.О. и должность, а также оттиск печати), при условии предъявления в Банк оригиналов соответствующих документов.

** Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий, либо в виде копий, заверенных Клиентом (содержащих подпись лица, заверившего копию, его Ф.И.О. и должность, а также оттиск печати), при условии предъявления в Банк оригиналов соответствующих документов.

*** Подлинность подписей в Карточке может быть удостоверена как нотариально, так и уполномоченным сотрудником Банка.

**** Предоставляются в оригинале за подписью уполномоченного лица

***** Представляются в оригинале в случае удостоверения подлинности подписей в Карточке уполномоченным сотрудником Банка, либо личной явки в Банк лиц, указанных в Карточке. В случае неявки таких лиц в Банк предоставляются нотариально удостоверенные копии, либо нотариально удостоверенные выписки из документов.

Если Клиент уже имеет счет в АО АКБ “ЦентроКредит” и комплект документов, предоставленный ранее соответствует требованиям данного списка, в документы не вносились изменения , то повторное предоставление документов не требуется.

1. Документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано такое юридическое лицо (устав, учредительный договор, решение о создании юридического лица и т.д.)*;

2. Изменения в учредительные документы (в виде текстов изменений, либо новых редакций)*;

3. Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица (свидетельство о регистрации, выписка или копия выписки из торгового реестра (в случае наличия), сертификаты о местонахождении, о постановке на учет в налоговом органе и т.д.);

4. Выписка из реестра акционеров (сертификат, иной документ, подтверждающий состав акционеров)*;

5. Свидетельство о постановке на налоговый учет в налоговом органе на территории Российской Федерации**;

6. Карточка с образцами подписей и оттиска печати или альбом подписей***;

7. Документ уполномоченного органа управления юридического лица о назначении на должность руководителя (руководителей), а также иной документ, подтверждающий назначение его (их) на должность (сертификат о директорах и т.д.)*;

8. Документы, удостоверяющие личность руководителя (руководителей) юридического лица****;

9. Лицензии (разрешения, свидетельства о постановке на специальный учет), выданные юридическому лицу на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию*;

10. Информационный лист, предоставляемый юридическим лицом – нерезидентом, не являющимся российским налогоплательщиком по форме Банка, размещенный на интернет-сайте Банка по адресу: www.ccb.ru;

11. Справка за подписью руководителя юридического лица о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которое имеет право действовать от имени юридического лица без доверенности;

12. Финансовая отчетность за последний отчетный период, предшествующий дате заключения Договора присоединения, срок подачи которой наступил, а в случае отсутствия требований по предоставлению такой отчетности в государственные органы по законодательству страны, где создано такое юридическое лицо, управленческая отчетность за последний отчетный период, предшествующий дате заключения Договора присоединения;

13. Документ, подтверждающий, что юридическое лицо имеет постоянное местонахождение в том государстве, с которым Российская Федерация имеет международный договор (соглашение), регулирующий вопросы налогообложения, который должно быть заверено компетентным органом соответствующего иностранного государства;

14. Договор аренды и (или) свидетельство о праве собственности и (или) выписка из Единого государственного реестра недвижимости.

При необходимости Банком дополнительно могут быть затребованы иные документы.

* Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий, содержащих отметку о легализации (апостиль) с нотариально удостоверенным переводом на русский язык.

** Документы предоставляются в виде нотариально удостоверенных копий, либо в виде копий, заверенных Клиентом (содержащих подпись лица, заверившего копию, его Ф.И.О. и должность, а также оттиск печати), при условии предъявления в Банк оригиналов соответствующих документов.

*** Подлинность подписей в Карточке может быть удостоверена как нотариально, так и уполномоченным сотрудником Банка.

**** Представляются в оригинале в случае удостоверения подлинности подписей в Карточке уполномоченным сотрудником Банка, либо личной явки в Банк лиц, указанных в Карточке. В случае неявки таких лиц в Банк предоставляются нотариально удостоверенные копии, либо нотариально удостоверенные выписки из документов. В случае составления таких документов на иностранном языке в Банк представляется нотариально удостоверенный перевод документов.

Если Клиент уже имеет счет в АО АКБ “ЦентроКредит” и комплект документов, предоставленный ранее соответствует требованиям данного списка, в документы не вносились изменения, то повторное предоставление документов не требуется.

Перечень документов, необходимых для открытия брокерского счета клиента

НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БРОКЕРСКОГО СЧЕТА КЛИЕНТА

Для открытия Брокерского счета Клиент предоставляет Компании Заявление на открытие Брокерского счета и Анкету, к которым прилагает следующие документы:

Документы, необходимые для открытия Брокерского счета юридическому лицу:

1) АНКЕТА Клиента – Приложение форма А к Регламенту

2) УСТАВ юридического лица – копия, заверенная нотариусом или ИМНС;

3) УЧРЕДИТЕЛЬНЫЙ ДОГОВОР (для определенных форм юридических лиц при наличии двух и более участников) – копия, заверенная нотариусом или ИМНС;

4) ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ или ИХ НОВАЯ РЕДАКЦИЯ, зарегистрированные в установленном порядке – копии, заверенные нотариусом или ИМНС;

5) СВИДЕТЕЛЬСТВО О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ юридического лица и (при наличии) ПАТЕНТ на субъекта малого бизнеса НА ПРИМЕНЕНИЕ УПРОЩЕННОЙ СИСТЕМЫ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ, УЧЕТА И ОТЧЕТНОСТИ – нотариально заверенная копия;

6) СВИДЕТЕЛЬСТВО о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц – нотариально заверенная копия;

7) ЛИЦЕНЗИЯ профессионального участника рынка ценных бумаг; ЛИЦЕНЗИЯ на осуществление деятельности по доверительному управлению имуществом паевых инвестиционных фондов; ЛИЦЕНЗИЯ на осуществление управления активами негосударственных пенсионных фондов; ЛИЦЕНЗИЯ на осуществление деятельности негосударственного пенсионного фонда; ЛИЦЕНЗИЯ на осуществление деятельности инвестиционного фонда – нотариально заверенная копия (при наличии);

8) КАРТОЧКА С ОБРАЗЦАМИ ПОДПИСЕЙ И ОТТИСКА ПЕЧАТИ – нотариально заверенный оригинал;

9) ДОКУМЕНТ, ПОДТВЕРЖДАЮЩИЙ ПОЛНОМОЧИЯ ПЕРВЫХ ЛИЦ юридического лица – соответствующие Решения органов управления юридического лица, Приказы о назначении;

10) РАСПОРЯЖЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ Клиента – Приложение к Регламенту, составленное в соответствии с выданными доверенностями;

11) ДОВЕРЕННОСТЬ(И) за подписью единоличного исполнительного органа юридического лица, скрепленной печатью юридического лица НА УПОЛНОМОЧЕННОЕ(ЫЕ) ЛИЦО(А) – Приложение к Регламенту;

12) РАСПОРЯЖЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ПАРОЛЯ И СПОСОБОВ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ – Приложение к Регламенту.

1) АНКЕТА Клиента – Приложение форма А к Регламенту

2) СВИДЕТЕЛЬСТВО О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ физического лица в качестве индивидуального предпринимателя – нотариально заверенная копия

3) КАРТОЧКА С ОБРАЗЦОМ ПОДПИСИ индивидуального предпринимателя (ОТТИСКА ПЕЧАТИ) – нотариально заверенный оригинал;

4) РАСПОРЯЖЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ Клиента – Приложение к Регламенту, составленное в соответствии с выданными доверенностями;

5) ДОВЕРЕННОСТЬ(И) за подписью (печатью) индивидуального предпринимателя НА УПОЛНОМОЧЕННОЕ(ЫЕ) ЛИЦО(А) – Приложение к Регламенту;

6) СВИДЕТЕЛЬСТВО О ПОСТАНОВКЕ НА УЧЕТ В НАЛОГОВОМ ОРГАНЕ с указанием ИНН и (при наличии) ПАТЕНТ на индивидуального предпринимателя НА ПРИМЕНЕНИЕ УПРОЩЕННОЙ СИСТЕМЫ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ, УЧЕТА И ОТЧЕТНОСТИ – нотариально заверенная копия;

7) РАСПОРЯЖЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ПАРОЛЯ И СПОСОБОВ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ – Приложение к Регламенту.

Документы, необходимые для открытия Брокерского счета Клиенту – физическому лицу:

1) АНКЕТА Клиента – Приложение форма В к Регламенту

2) ДОКУМЕНТ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЙ ЛИЧНОСТЬ – предоставляется для проведения сверки;

3) РАСПОРЯЖЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ УПОЛНОМОЧЕННЫХ ЛИЦ Клиента – Приложение к Регламенту, составленное в соответствии с выданными доверенностями;

4) ДОВЕРЕННОСТЬ(И) НА УПОЛНОМОЧЕННОЕ(ЫЕ) ЛИЦО(А) – Приложение к Регламенту – нотариально удостоверенный оригинал или нотариально заверенная копия;

5) КАРТА ПОСТАНОВКИ НА НАЛОГОВЫЙ УЧЕТ или СПРАВКА О ПОСТАНОВКЕ НА УЧЕТ В НАЛОГОВОЙ ИНСПЕКЦИИ, С УКАЗАНИЕМ ИНН – нотариально заверенная копия (предоставляется только в случае, если Клиент стоит на учете в налоговом органе);

6) РАСПОРЯЖЕНИЕ О НАЗНАЧЕНИИ ПАРОЛЯ И СПОСОБОВ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ – Приложение к Регламенту.

Как открыть брокерский счет физическому лицу?

Торговля на бирже – это отличный способ приумножить свои сбережения, не выходя из дома. Освоить азы биржевой торговли может даже человек, не имеющий специального образования и никогда не сталкивавшийся с фондовым рынком.

Чтобы научиться выполнять простые операции на компьютере, не нужно знать, как устроен его процессор, вот и с рынком ценных бумаг достаточно знать, как работает эта система, и понимать, какими суммами вы готовы оперировать.

Зачем нужен торговый счет?

Физическое лицо не может просто так торговать на бирже, для этого требуется открыть брокерский счет. Для того чтобы это сделать, нужно обратиться в любую организацию, предоставляющую такие виды услуг.

Брокер – это своего рода посредник между игроком и рынком. Он от имени клиента осуществляет сделки, платит налоги с прибыли и берет комиссию за свои услуги.

Кто может открыть счет

Оформить на себя брокерский счет может не только взрослый человек, достигший совершеннолетия, торговать на бирже можно и от имени ребенка. Для открытия счета нужен паспорт или свидетельство о рождении.

Здесь есть важный правовой нюанс – если ребенку менее 14 лет, то осуществлять самостоятельные операции он не может, это за него делают родители. При продаже ценных бумаг и деривативов в данном случае потребуется разрешение органов опеки.

Где открыть торговый счет

Для того чтобы выбрать фирму, предоставляющую услугу открытия брокерского счета, лучше заранее изучить рейтинги таких организаций.

Например, согласно рейтингам ММВБ, в сентябре 2018 года по объему торговых операций лидирует ФГ «БКС», далее идут ФК «Открытие» и ООО «БК Регион». Это означает, что месячный оборот клиентских операций у этих компаний самый большой на российском рынке.

Открывая брокерский счет, нужно заранее ознакомиться с условиями. Речь идет о комиссиях: плата за обслуживание счета, комиссия брокеру, комиссия бирже, а также плата за услуги депозитария.

За каждую сделку держатель счета вносит плату. Принцип здесь простой: чем выше сумма сделки, тем размер комиссии меньше.

После того как вы определились, где открыть брокерский счет, нужно обратиться в офис компании для оформления всех документов. Как правило, от клиента требуется только паспорт и личное присутствие.

Удаленное обслуживание

Ряд компаний предлагает удаленное открытие счета. Сделать это можно на официальном сайте компании, где клиенту предложат ознакомиться со всеми тарифными планами и выбрать для себя наиболее подходящий.

Для примера, удаленное открытие счета возможно в «Открытии Брокер», «БКС Брокер», «Финам», «Альфа-Капитал». Точные условия обслуживания, порядок внесения денег и вывода средств лучше уточнять на сайте организации, в личном кабинете или у консультантов компании.

Важно заметить, что уже на этом этапе нужно понимать, о какой сумме для внесения на брокерский счет будет идти речь.

Чаще всего клиентам предлагают подобрать тариф, в котором установлена фиксированная стоимость за совершение одной операции. Эта опция введена специально для новых клиентов, у которых еще не выработана четкая стратегия по работе на бирже.

Используйте инструменты для обучения

После того как вы разобрались, как открыть брокерский счет физическому лицу, не следует сразу открывать позиции на рынке. Уровень риска велик, а практических навыков у клиента на этом этапе немного. Чтобы не потерять деньги и не разочароваться в биржевой игре, лучше воспользоваться возможностями для обучения трейдингу.

Многие брокерские фирмы предлагают бесплатные вебинары на самые разные темы: с помощью таких занятий вы сможете составить общую картину работы на фондовом рынке, поймете, какие виды операций вас привлекают, усвоите теоретические знания о том, как работает рынок ценных бумаг.

Откройте демо-счет

Сегодня большинство крупных трейдинговых компаний предлагают своим клиентам открыть демо-счет для спекулятивных операций, не взимая за это платы. Это делается для того, чтобы потенциальный участник рынка смог понять, как работает биржа, изучить аспекты торговли валютными парами, фьючерсами и акциями.

Условия торговли с помощью демо-счета приближены к реальным, зачастую в игровой форме воспроизводится реальный торговый день (это может быть день, предшествующий текущей дате). Клиент может делать заявки и следить за операциями, и все это – без риска потерять свои сбережения.

Сумма, которую предоставляют компании для «пробного» счета, в среднем варьируется от 50 000 до 200 000 рублей. Как правило, этого достаточно, чтобы усвоить нюансы биржевой торговли и начать практиковаться с реальными деньгами.

Разновидности счетов

Основное отличие счетов друг от друга – это возможность осуществлять операции самостоятельно (классический счет) либо передавать право на осуществление спекулятивных операций своему консультанту (доверительный счет).

Если счет принадлежит одному человеку, то он считается персональным (индивидуальным). Совместный счет отличается от него тем, что доступ к управлению счетом имеют несколько физических (юридических) лиц.

По разновидностям операций можно выделить:

  1. Классический счет – клиент может совершать сделки, обеспеченные теми деньгами, которые он внес на счет.
  2. Кредитный или маржинальный счет – при таком типе счета у инвестора есть возможность торговать заемными средствами, которые ему одолжит брокер.
  3. Опционный счет – предназначен для работы с этим видом ценных бумаг.
  4. Пенсионный счет – владелец такого счета получает льготы при уплате налогов с прибыли, полученной от торговых операций.

Как правило, тип счета устанавливается при оформлении договорных отношений с брокерской компанией.

Разводим понятия торгового счета и ИИС

Брокерский счет отличается от обычного банковского депозита тем, что вклады застрахованы банком от потерь, а счет для спекулятивных операций существует для работы со срочными контрактами. Такие сделки считаются высоко рисковыми, а страхование денег клиента не предусмотрено.

Не стоит также путать торговый счет с индивидуальным инвестиционным счетом или ИИС. Последний предполагает определенные условия – возможность получить налоговый вычет для увеличения доходности своих вложений.

Кроме того, индивидуальный инвестиционный счет может пополняться на сумму не более 40 000 рублей в год, а выводить с него деньги в течение трех лет не рекомендуется. Если клиент решит нарушить это условие, ему придется вернуть государству все ранее предоставленные ему вычеты, а ИИС превратится в обычный брокерский счет.

Читайте также:  Бланк заявления на открытие корреспондентского счета (субсчета)

Преимущества открытия торгового счета в банке

Широкий функционал для обслуживания клиентов предлагают сегодня банки. Брокерские счета можно открыть удаленно и управлять ими из личного кабинета.

Удобство осуществления спекулятивных операций при посредничестве кредитных организаций заключается в следующем:

  • широкая сеть отделений;
  • срок работы на рынке и уровень доверия клиентов у банка выше, чем у брокерских компаний;
  • вывести денежные средства можно на карту этого же банка;
  • у многих финансовых организаций есть свои аналитические отделы;
  • отсутствие ограничений по минимальной сумме входа;
  • для того чтобы оперировать счетом, не требуется специальных практических навыков.

Торговый счет в Сбербанке

Рассмотрим подробно, как открыть брокерский счет в Сбербанке. Для того чтобы оставить заявку на открытие счета, нужно зайти на сайт банка либо позвонить по номеру горячей линии (900 с мобильного телефона). Дальше необходимо будет обратиться в отделение банка, работающее с торговыми счетами, заполнить анкету и подписать соглашение с тарифной политикой банка.

Если у клиента уже есть дебетовая карта в Сбербанке, то вывод с брокерского счета можно осуществлять на нее. Если счета (карты) нет, то целесообразно заняться его оформлением.

Сам процесс открытия торгового счета занимает около часа. После того как все формальности соблюдены, клиенту выдается таблица с кодами операций и флешка для работы со счетом (за нее нужно будет заплатить дополнительно около 2000 рублей).

Чтобы зачислить деньги на торговый счет, в интернет-банке нужно выбрать раздел «Платежи и переводы», в нем пункт «Инвестиции и страхование», выбрать брокерский счет и перевести нужную сумму. Деньги приходят на этот счет в течение одного дня.

Как пользоваться брокерским счетом на примере Сбербанка

На стационарный компьютер, планшет или мобильный телефон нужно установить программу для трейдинга – QUIK. Наличие торгового счета дает возможность проводить операции на валютном, срочном, фондовом и товарном рынках.

Согласно отзывам клиентов, многие предпочитают отдать свои деньги в доверительное управление. Это означает, что все важные финансовые решения за клиента будет принимать банк, точнее, компания АО «Сбербанк Управление Активами».

За посреднические услуги взимается, на первый взгляд, небольшая комиссия – 2 % в день от суммы, которая находится в управлении. Но опытные инвесторы предостерегают, что во время затяжных периодов спада 2 % от суммы платить все равно придется. Таким образом, можно вылететь в ноль.

Вывод напрашивается сам собой – собственными накоплениями лучше управлять лично. Для этого можно ежедневно держать руку на пульсе рынка: просматривать аналитические отчеты, консультироваться с более опытными трейдерами и доверять своему чутью.

Как вывести деньги с торгового счета

Как выводить деньги с брокерского счета, открытого в Сбербанке? Сделать заявку на вывод средств (это можно сделать по телефону или самостоятельно в системе QUIK). Средства будут переведены на тот счет, который был указан в анкете при оформлении счета для работы с ценными бумагами. Перевод может занимать до двух рабочих дней.

В случае с другими банками или трейдинговыми компаниями условия вывода денег оговариваются в договоре при открытии счета.

Пассивный доход от спекулятивных операций – это отличный способ приумножить свои сбережения. Главное – выбрать лицензированную брокерскую компанию, внимательно читать условия договора о сотрудничестве и управлять своим счетом на постоянной основе. Принцип работы брокерских фирм прост: чем выше полученная вами прибыль, тем выше их комиссия, отсюда вывод – брокер напрямую заинтересован в успехе совершаемых вами сделок.

Порог входа: 5 приложений для удалённого открытия брокерского счёта

1 января 2019 года вступила в силу пенсионная реформа. Ещё до того, как её текст был окончательно утверждён, многие задумались о том, как самостоятельно копить на старость, в том числе об инвестициях в ценные бумаги. Число счетов физлиц на Московской бирже недавно перевалило за 2 миллиона, увеличившись в полтора раза по сравнению с предыдущим годом. Такой счёт можно открыть удалённо. Аналитики компании Markswebb в рамках исследования Invest Tech Review решили протестировать пять доступных на рынке брокерских сервисов и выяснить, в каких из них это сделать быстрее и проще. Руководитель направления банковского онлайн-обслуживания малого бизнеса Markswebb Иван Григоркин рассказывает, к каким выводам они пришли.

Мобильные технологии упрощают доступ не только к хорошо знакомым банковским продуктам, но и к инвестициям в фондовый рынок — инструменту, который, в отличие от карт, вкладов и кредитов, раньше считался специфическим продуктом, не приспособленным для мобильных приложений.

Чтобы «подружить» процесс торговли на фондовом рынке с мобильным интерфейсом, брокеры старательно упрощают сценарии, связанные с инвестированием: открытие брокерского или индивидуального инвестиционного счёта (ИИС), выбор инвестиционной стратегии, покупка и продажа валюты и ценных бумаг, перевод средств между инвестиционным счётом и счётом дебетовой карты.

Первыми пользовательский опыт вокруг базовых операций, которые клиенты совершают на бирже, поменяли сервисы Тинькофф Банка и БКС. В ответ на такое упрощение возник достаточно большой спрос со стороны клиентов, и на рынке появилось много «последователей» — Сбербанк, ВТБ, Открытие, QIWI, МТС, Мегафон и другие.

С появлением портала «Госуслуги» в мобильных инвестициях произошёл очередной прорыв: до этого необходимо было личное присутствие в офисе брокера, а теперь открыть счёт можно полностью дистанционно. Мобильные приложения превращаются в точки входа для новых клиентов, но на пути к открытому брокерскому счёту клиент сталкивается с большим количеством ошибок и непродуманных сценариев, что часто ведёт к отказу от использования сервиса.

Мы решили посмотреть, как далеко продвинулись брокеры в упрощении первой задачи, с которой сталкивается пользователь, — открытия брокерского счета.

Как мы проводили исследование

Для аудита были выбраны 5 сервисов, которые дают возможность инвестировать в фондовый рынок, обладают развитыми функциональными возможностями и позволяют открыть брокерский счёт онлайн: Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор, ВТБ Мои инвестиции, Открытие Брокер и БКС Мой Брокер.

Аудит всех сервисов был начат в будний день в одно и то же время. Стартовой точкой была установка приложения на устройство. Затем моделировался пользовательский сценарий открытия счёта до момента получения возможности совершать по нему реальные операции.

В процессе открытия брокерских счетов мы фиксировали три метрики:

● в ремя, потраченное пользователем на непосредственные контакты с брокером: ввод данных, выбор тарифного плана, просмотры SMS и e-mail, телефонные разговоры и т. п.;

● в ремя ожидания реакции брокера: промежутки между контактами с сервисом, длительность которых не зависит от пользователя (проверка данных);

● к оличество полей ввода данных, которые нужно заполнить вручную.

Рассматривались только онлайн-сценарии открытия брокерского счёта: если в какой-то момент клиенту предлагалось выбрать между походом в офис брокера и удалёнными действиями, всегда использовался второй вариант.

Сервисы Тинькофф Инвестиции, Сбербанк Инвестор и ВТБ Мои инвестиции созданы одноимёнными банками и дистанционно открывают брокерские счета только действующим клиентам, которые пользуются мобильным банком. Для них процесс организован максимально просто, потому что банк знает практически всю необходимую информацию о клиенте.

Дистанционно открыть брокерский счёт в Открытие Брокер и БКС Мой Брокер может любой, даже не являясь действующим клиентом, но из-за этого сервису необходимо запросить у нового пользователя его персональные данные. Их сбор может быть организован по-разному, и тут задача брокера — максимально упростить процесс для клиента: самостоятельно распознавать информацию по фото, искать данные в общедоступных реестрах.

Тинькофф Инвестиции. Простой

( 1 000 000+ установок в Google Play)

Подтвердить открытие счёта SMS-паролем >> ждать регистрации счёта на бирже

Открыть брокерский счёт в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции может только клиент банка, у которого уже есть дебетовая карта. Как только клиент идентифицирован, достаточно нажать кнопку «Открыть счёт» на главном экране и подтвердить действие одноразовым SMS-паролем. Нам уведомление об открытии счёта пришло через 30 часов после подачи заявки.

Плюс: минимум действий со стороны клиента.

Минус: доступно только для клиентов банка, и на этапе открытия счёта нет информации об условиях обслуживания (суммах комиссий, абонентской плате и других).

Сбербанк Инвестор. Быстрый

( 100 000+ установок в Google Play)

Ввести e-mail в предзаполненной заявке >> подождать проверки персональных данных >> выбрать счёт для вывода средств >> подписать документы SMS-кодом >> ждать регистрации счёта на бирже

В форме заявки на открытие брокерского счёта большинство полей уже заполнены, потому что банк знает основную информацию о клиенте. Необходимо только ввести адрес электронной почты, выбрать один из открытых счетов в Сбербанке для вывода денег с брокерского счёта и выбрать типы рынков, на которых клиент планирует совершать операции (фондовый, валютный или срочный).

Как только заявка подтверждена SMS-паролем, появляется уведомление о том, что заявление принято и в течение двух дней клиент узнает решение об открытии счёта по SMS или e-mail. В реальности нам сообщение об успешном открытии счёта пришло через 4,5 часа.

Плюс: самый быстрый процесс открытия брокерского счёта.

Минус: для открытия счёта онлайн через сервис Сбербанк Инвестор необходимо быть клиентом Сбербанка и пользоваться мобильным банком Сбербанк Онлайн.

ВТБ Мои инвестиции. Обучающий

( 100 000+ установок в Google Play)

Ввести e-mail в предзаполненной заявке >> подписать документы SMS-кодом >> ждать регистрации счёта на бирже

Брокерский счёт ВТБ фактически открывается через мобильный банк ВТБ-Онлайн, куда клиент перенаправляется при первом входе в приложение ВТБ «Мои Инвестиции». В форме заявки предзаполнены все поля, кроме адреса электронной почты. Далее система предлагает открыть в дополнение к брокерскому счёту ещё и ИИС, а потом знакомит клиента с условиями тарифного плана, по которому он будет обслуживаться. ВТБ предлагает 2 базовых тарифа и один премиальный, но при дистанционном открытии счёта доступен только один.

После подписания документов с помощью SMS-кода банк сообщает клиенту о необходимости дождаться регистрации брокерского счёта на Московской бирже. В нашем случае время ожидания составило 25 часов.

Плюс: перед тем как клиент нажимает кнопку «Открыть счёт онлайн», банк знакомит его с возможностями сервиса, основами инвестирования на фондовом рынке, разными типами ценных бумаг и другой полезной информацией.

Минус: для открытия брокерского счёта клиент перенаправляется на главный экран мобильного банка, а не в соответствующий раздел. Сервис ВТБ «Мои Инвестиции» доступен только клиентам, которые уже пользуются мобильным приложением ВТБ-Онлайн.

БКС Мой брокер. Удобный

( 100 000+ установок в Google Play)

Подтвердить номер телефона >> отправить фото паспорта >> подождать 5 – 7 минут >> подписать SMS-паролем заявление на открытие счёта >> придумать кодовое слово и ждать регистрации на бирже

Открыть счёт в приложении БКС Мой Брокер может любой, не обязательно держатель других продуктов БКС. Для этого нужно подтвердить номер телефона и сообщить паспортные данные, просто загрузив фотографию первых двух разворотов. ИНН заполняется автоматически: система сама его находит по паспортным данным клиента в базе ФНС.

После этого заявка на открытие счёта считается отправленной, и в соответствующем уведомлении банк сообщает ориентировочное время проверки данных (5 – 7 минут). Во время ожидания клиент может изучить возможности приложения в режиме гостевого доступа.

О том, что документы проверены, банк сообщает непосредственно в сервисе и SMS-сообщением. После этого в приложении становится доступен текст договора на обслуживание, который необходимо подписать SMS-паролем.

На этом этапе стадия заключения договора с брокером считается пройденной, клиенту остаётся только ждать, когда его брокерский счёт будет зарегистрирован на бирже.

Плюс: банк сводит к минимуму число действий клиента — сам ищет доступные данные и распознаёт информацию на фото.

Минус: после подписания договора клиент не понимает, требуются ли от него ещё какие-то действия и сколько ждать регистрации счёта.

Открытие Брокер. Долгий

( 10 000+ установок в Google Play)

Заполнить ФИО и номер телефона >> выбрать тип счёта и тариф >> заключить соглашение об использовании электронной подписи >> идентифицироваться через портал Госуслуг или СМЭВ >> ввести и подтвердить реквизиты карты >> сообщить дополнительную информацию >> скачать и подписать документы >> загрузить фото паспорта >> ждать активации счёта

Открыть счёт в приложении Открытие Брокер оказалось сложнее, чем в других сервисах: для этого нужно вручную заполнить 39 полей, и не всегда понятно, каких именно действий система ожидает от пользователя. Например, при первом входе в приложение система вместо того, чтобы предложить клиенту зарегистрироваться, сразу запрашивает ФИО и номер телефона, чтобы проверить наличие у него брокерского счёта.

В процессе регистрации система дважды предлагает клиенту открыть ИИС в дополнение к брокерскому счёту и повторно запрашивает данные, которые он уже сообщал (например, фамилию, имя и номер телефона клиент вводит при регистрации в приложении и потом ещё раз при заключении соглашения об использовании электронной подписи, без которого открыть счёт в Открытие Брокер невозможно).

После этого нужно пройти идентификацию через портал Госуслуг или систему межведомственного электронного взаимодействия (в этом случае нужно иметь на руках ИНН, СНИЛС и банковскую карту), а потом сообщить банку реквизиты карты, информацию о гражданстве и стране рождения.

На основе всех предоставленных данных формируется пакет из трёх документов: анкета физического лица, заявление на обслуживание, заявление о присоединении. Их необходимо скачать для просмотра и подписать одноразовым паролем из SMS.

Только в самом конце банк запрашивает фото первых двух разворотов паспорта, хотя содержащиеся там данные клиент уже вводил вручную на этапе регистрации. После загрузки документов появляется сообщение о том, что все необходимые для открытия счёта действия клиент совершил и должен ждать по SMS и e-mail уведомления об активации. Сколько ждать — не уточняется, нам открыли счёт через сутки.

Плюс: на этапе открытия счёта можно выбрать тариф и изучить все документы.

Минус: клиент вынужден преодолеть множество неудобств, начиная от необходимости ручного ввода данных и заканчивая тем, что интерфейс приложения плохо адаптирован под разные размеры экрана и горизонтальную ориентацию.

Мнение авторов колонок может не совпадать с мнением редакции сайта. Все решения об использовании каких-либо финансовых инструментов пользователь принимает самостоятельно на свой страх и риск.

Ссылка на основную публикацию