Бланк заявления на открытие корреспондентского счета (субсчета)

Заявление на открытие счета в банке

Современная жизнь невозможна без совершения банковских операций. И дело не только в том, что нельзя осуществить переводы, получить и отправить переводы или получить заработную плату, но и в том, что другие организации тоже не могут работать без банков. Вследствие этого заявление на открытие текущего счета или другого счета в банке является одним из тех документов, с которыми сталкивается каждый взрослый человек. И не важно, для чего ему требуется сотрудничество с кредитной организацией: для бизнеса или для личных целей.

Правовое регулирование

Заявление на открытие счета в кредитной организации всегда является приложением к договору. Как следует из статьи 846 Гражданского кодекса РФ и Инструкции, утвержденной Банком России от 30.05.2014 № 153-И, он является основанием для открытия счета, тогда как в заявлении необходимо просто указать все персональные данные и приложить к нему требуемые банком документы. Такой порядок является обязательным вне зависимости от того, кому и для каких целей открывается счет:

  • текущий — физическим лицам для совершения личных операций, не связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой;
  • депозитный — для хранения средств как физлиц, так и организаций;
  • расчетный — индивидуальным предпринимателям для ведения предпринимательской деятельности;
  • расчетный — юридическим лицам для расчетно-кассового обслуживания деятельности.

Юридические лица

Банковская карточка обычно оформляется по утвержденной Центробанком форме 0401025, но иногда банки переделывают ее на свое усмотрение, сохраняя основную структуру; пример карточки для открытия расчетного счета показывает, что она состоит из двух блоков:

  • верхний, данные заявителя — заполняет юрлицо;
  • нижний, сведения о предоставленном ему счете — заполняет кредитная организация.

В незаполненном виде образец заявления на открытие счета в банке выглядит так:

Требования к оформлению такие:

  • бланк заполняют от руки с указанием даты заполнения;
  • подписать документ должны руководитель и главный бухгалтер организации. Если должность главбуха не предусмотрена, подписывает только директор;
  • круглая печать ставится при ее наличии. Если организация ее не использует, это требует документального подтверждения.

Заполнение бланка происходит непосредственно в отделении банка, под контролем менеджера, по установленному образцу. Требования в разных кредитных организациях могут отличаться, так что заполнять этот документ заранее на своем бланке не имеет никакого смысла, практически 100%, что придется переписывать на месте.

На второй половине заявления руководитель отделения кредитной организации дает разрешение на открытие юрлицу счета, номер которого вписывается в специальное поле. Если открываются сразу несколько, указывают их все. Затем этот документ хранится в личном деле клиента до окончания действия банковского договора. Кстати, банк потенциальному клиенту вправе и отказать. В этом случае заполненный бланк просто уничтожают, а договор не заключают.

Физические лица

У физических лиц образец заполнения заявления на открытие счета практически не отличается от предусмотренного для организаций, банки вправе изменять и его на свое усмотрение. Кстати, у крупных банков этот бланк можно найти на официальном сайте. Например, у Сбербанка собственное заявление на открытие текущего счета физического лица содержит намного больше информации, чем стандартный бланк. Вот так выглядит его первый лист, а всего их в документе целых три:

Из этой фактически анкеты мы видим, что Сбербанк хочет получить такие персональные данные своего будущего клиента, как:

  • фамилию, имя, отчество;
  • адрес регистрации;
  • почтовый адрес — на него будут приходить официальные письма из банка;
  • контактные телефон и адрес электронной почты;
  • ИНН.

Кроме того, придется указать, какая валюта будет использоваться. А если в банк явился не сам человек лично, а его представитель, то указать данные этого представителя и основания, на которых он действует от имени физлица. Данные должны быть заверены личной подписью гражданина или его представителя с указанием даты заполнения. Остальные страницы анкеты заполняет сам банк, и бланк заявления на открытие депозитного счета для граждан ничем не отличается от того, который заполняется на открытие текущего счета. Но его желательно заполнять прямо в банке, потому что на нем отмечают тип и условия выбранного депозита.

Индивидуальные предприниматели

ИП для банка является тем же физическим лицом, только с правом ведения предпринимательской деятельности: заявление на открытие банковского счета для ИП не имеет никаких особенностей. Он так же, как и юридическое лицо, предоставляет вместе с ним документы о регистрации бизнеса. В настоящий момент это:

  • выписка из ЕГРИП;
  • справка о присвоении ИНН.

Также потребуется паспорт, а в бланке заявления указывается как адрес регистрации, так и почтовый адрес для получения корреспонденции от банка. Заполнение бланка не является гарантией того, что кредитная организация рассмотрит вопрос положительно. Если ИП внесен в черный список лиц, которые подозреваются в финансировании терроризма или отмывании доходов, полученных преступным путем, ему могут отказать в обслуживании. В таком случае банк просто не заключит договор, а заполненное заявление не будет иметь никаких правовых последствий.

Бланк заявления на открытие корреспондентского счета (субсчета)

Можете ли Вы представить себе жизнедеятельность хоть какого-либо предприятия при полном отсутствии безналичных расчетов? Так же невозможны эти безналичные расчеты между поставщиками и плательщиками без расчетов между обслуживающими их банками.

Для ускорения межбанковских расчетов открывают корреспондентские счета.

Лоро счет – это прямой счет в одном банке, открытый для другого банка, с которым установлены корреспондентские отношения. Счета лоро распространены среди российских банков. Такие взаимоотношения повышают доверие между банками и скорость взаиморасчетов.

Подробнее об операциях по корреспондентским счетам, о порядке их открытия и функционирования — читайте в статье.

Код заполнения платежки

Реквизиты будущего платежа и информация о нем располагаются в специально отведенных для этого полях бланка платежки. Многие сведения отмечаются в закодированном виде. Код един для всех участников процесса:

Это дает возможность автоматизировано учитывать платежи в электронном документообороте.

Дополнительные нюансы

Обычно платежку нужно составлять в 4 экземплярах:

  • 1-й используется при списании в банке плательщика и попадает в банковские дневные документы;
  • 2-й служит для зачисления средств на счет получателя в его банке, хранится в документах дня банка получателя;
  • 3-й подтверждает банковскую проводку, прилагаясь к выписке из счета получателя (в его банке);
  • 4-й со штампом банка возвращается плательщику как подтверждение приема платежки к исполнению.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Банк примет платежку, даже если на р/с плательщика недостаточно денег. Но поручение будет исполнено, только если средств для этого хватит.

Если плательщик обратится в банк за информацией о том, как исполняется его платежное поручение, ему должны ответить на следующий рабочий день.

Что такое БИК, расчетный и корреспондентский счет

Банковские идентификационные коды (БИК) присваиваются Центробанком России каждому банку и для каждого банка они являются уникальными.

БИК представляет собой составной идентификационный код из 9 разрядов, где:

  1. первые два разряда равны “04″ и характеризуют принадлежность Российской Федерации,
  2. разряды 3-4 являются кодами по ОКАТО или 00 для территорий вне России,
  3. разряды 5-6 определяют код подразделения Банка России,
  4. разряды 7-9 определяют внутренний номер банка в подразделении Банка России.

Справочник БИК является статическим и ежемесячно или чаще обновляется Банком России. Поскольку БИК является открытым статическим справочником, доступным на сайте ЦБ РФ и во многих финансовых системах, то практически вся скрытая в нем информация доступна в лучшем качестве из внешних источников данных. Извлечение данных из кода БИК целесообразно только при отсутствии информационной системы под руками.

В общем случае из кода БИК можно извлечь:

  • регион банка,
  • подразделение Банка России ответственного за его регистрацию,
  • примерную дату регистрации Банка поскольку уникальный внутренний номер в подразделении является инкрементальным.

Расчетный и корреспондентский счета

Расчетный счет — это счет, используемый банком для проведения денежных операций. Расчетный счет состоит из:

  1. 3 разряда — номер балансового счета первого порядка (значения за исключением 301)
  2. 2 разряда — номер балансового счета второго порядка
  3. 3 разряда — код валюты по ОК 014-94 (для рублевых счетов — 810)
  4. 1 разряд проверочная цифра
  5. 11 разрядов — код счета в банке

Корреспондентский счет — счет, открываемый кредитной организации (банку) в подразделении центрального банка или в иной кредитной организации. Предназначен для отражения расчетов, производимых одной кредитной организацией по поручению и за счет другой на основании заключенного между ними корреспондентского договора.

В платежных документах, отправляемых через расчетную сеть Банка России, указываются не только расчетные счета отправителя и получателя средств, но и корреспондентские счета кредитных учреждений, в которых эти расчетные счета открыты.

В практике международных расчетов, однако, использование данного реквизита в платежных поручениях не является обязательным.

В России номера корреспондентских счетов состоят из 20 разрядов, при этом первые три разряда (так называемый счет первого порядка) — 301. Последние три знака номера корреспондентского счета, открываемого в учреждении Банка России (18-й, 19-й, 20-й разряды), содержат 3-значный условный номер участника расчетов, соответствующий 7-му, 8-му, 9-му разрядам БИК.

Читайте также:  Образец свидетельства о браке

Ностро (Nostro conto — Наш счет). Корреспондентский счет, открываемый в банке-корреспонденте. 30110

Лоро (Loro conto — Их счет). Счет, открываемый кредитной организацией своему корреспонденту. 30109

Корреспондентский счет состоит из следующей структуры:

  • 3 разряда — номер балансового счета первого порядка, всегда равен 301
  • 2 разряда — номер балансового счета второго порядка
  • 3 разряда — код валюты по ОК 014-94 (для рублевых счетов — 810)
  • 1 разряд проверочная цифра
  • 8 разрядов — код счета в банке
  • 3 разряда — последние 3 цифры БИК банка

По первым 3 и 5 цифрам счета можно определить его предназначение. Например: 407 — это счета (обычных) клиентов банков.

Итого из счета можно извлечь следующую информацию:

  1. банк, где он зарегистрирован (для корреспондентских счетов);
  2. валюту счета;
  3. предназначение счета по 5 первым цифрам.

Лоро счет — это счет, открываемый банку-корреспонденту

Лóро (счет Лоро, лоро-конто) — это:

  • коммерческий счет, который банк открывает банку-корреспонденту, выполняющему операции по поручению данного банка;
  • корреспондентский счет, который открывает у банка-корреспондента третий банк.

В некоторых случаях термин «лоро» применяется для наименования корреспондентского счета, открываемого банком на имя иностранного банка для осуществления международных расчетов. На счета лоро вносятся суммы, выдаваемые или получаемые по поручению банков-корреспондентов.

При оформлении корреспондентских отношений и открытии счета оговаривается валюта, в которой будет осуществляться ведение счета, определяются пределы, в которых будут производиться платежи, — только в пределах сумм, числящихся на счете, или с возможностью овердрафта.

За выполнение поручений, как правило, по счетам лоро банки начисляют комиссионное Вознаграждение и проценты.

Аудиторам по общему аудиту про счета

С отменой Положения ЦБ РФ № 2-П «О безналичных расчетах» из нормативных актов, ушли в прошлое такие понятия, как счет «ЛОРО» и «НОСТРО».

Именно в прежнем положении о безналичных расчетах приводился рекомендуемый порядок отражения основных операций в бухучете кредитных организаций при совершении расчетов через счета “ЛОРО”, “НОСТРО”.

В новых положениях, пришедших на смену Положения 2-П, в частности, в Положении Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П “О правилах осуществления перевода денежных средств” эти понятия не включены и разделов, регламентирующих порядок расчетов по счетам ЛОРО и НОСТРО, нет.

Между тем, в Программе сдачи упрощенного экзамена, утвержденной Минфином РФ, изменения не внесены, и до сих пор (по состоянию на 20.11 2012 г.) в следующих темах остались вопросы про счета ЛОРО и НОСТРО, это:

  1. в теме 7. “Учет и оформление безналичных расчетов”
  2. в теме 12. ” Учет операций кредитных организаций со средствами в иностранной валюте”.

Учитывая, что из источников информации по банковскому бухгалтерскому учету для упрощенного экзамена аудиторов изъяли Положение 2-П «Положение о безналичных расчетов», а в других нормативных актах об этих счетах ничего не написано, составим краткую справку по этим счетам.

Итак, для ускорения расчетов банки открывают друг у друга корреспондентские счета на основе договора о корреспондентских отношениях, в которых определены условия функционирования этих счетов.

Все прямые корреспондентские счета могут быть двух типов:

  • счет типа “НОСТРО” – счет, который открыт в обслуживающем банке (условно его можно назвать – «наш счет у вас»);
  • счет типа “ЛОРО” – счет, который открыт обслуживающимся банком (условно – «ваш счет у нас»).

Один и тот же прямой корреспондентский счет является и счетом типа “ЛОРО” и счетом типа “НОСТРО” в зависимости от того, с чьей стороны рассматривается этот счет.

Так, например, Банк А открыл корреспондентский счет в Банке Б:

  1. банк А считает этот счет счетом НОСТРО,
  2. Банк Б считает его счетом ЛОРО.

То есть открытый счет Банка А в банке Б типа “Ностро”, одновременно будет является счетом типа “Лоро” для банка Б.

Операции по счету происходят в следующем порядке:

  • Банк А предоставляет в банк Б распоряжение о списании с его счета общей суммы поручений, полученных от клиентов для перечисления в банк Б. К этому распоряжению прилагаются документы с расшифровкой общей суммы по конкретным получателям.
  • Банк Б списывает эту сумму со счета банка А и зачисляет каждому конкретному получателю сумму, соответствующую расшифровке.
  • В подтверждение проведенных транзакций по счетам Банк Б обязан предоставить банку А выписку по счету в день проведения операции.

Недостатком этого способа расчетов является то, что Банк А должен держать в банке Б значительные средства на счете, что снижает доходность его активов. Ситуация улучшается если Банки производят расчеты путем зачета взаимных требований.

Корреспондентские счета в балансах разных банков

Любые движения денежных средств между банками осуществляются через корреспондентские счета, которые банки открывают друг у друга. Принципиально они не отличаются от банковских счетов физических лиц и компаний. Поэтому можно сказать, что банк, который открывает на свое имя счет, становится клиентом другого банка.

Когда кредитные организации заключают между собой соглашения о партнерстве и открывают друг другу счета, их называют банками-корреспондентами, а счета корреспондентскими.

Совокупность таких счетов одного банка представляет собой его сеть корсчетов или корреспондентскую сеть. В принципе это понятие более широкое, так как установление корреспондентских отношений не обязательно предполагает открытие счетов. Но в банковской лексике они часто заменяют друг друга.

Поскольку каждый банк может открывать корреспондентские счета в других банках и вести счета банков у себя или, как говорят, в своих книгах, принято различать их на «ностро» и «лоро» соответственно. Счет «ностро» представляет собой счет, открытый в другом банке. Пользуясь банковской терминологией читатель может назвать любой свой банковский счет счетом «ностро».

Счет «лоро» банк открывает другому банку точно также как и всем своим клиентам. Таким образом, банки владеют счетами «ностро» и ведут счета «лоро». С точки зрения бухгалтерского баланса счета «ностро» — активные, счета «лоро» — пассивные.

На схеме 1 изображено, как одни и те же корреспондентские счета представлены в балансах разных банков:

У каждого банка может быть один или несколько корреспондентских счетов, причем как «ностро», так и «лоро». Это значит, что каждый банк имеет свою сеть корреспондентских счетов. Зачастую банки при установлении корреспондентских отношений обмениваются счетами, т.е. открывают счета «лоро» тому банку, в котором держат счета «ностро». Однако наличие взаимных счетов не является необходимым условием для осуществления операций по переводу денег.

Как правило, корреспондентские счета открываются в определенной валюте. Поэтому если счет открыт, например в евро, то операции в швейцарских франках по нему невозможны. Впрочем в межбанковской практике встречаются случаи открытия мультивалютных счетов. Но это означает всего лишь наличие нескольких счетов в разных валютах под одинаковым или почти одинаковым номером.

Открывая корреспондентские счета, банки руководствуются несколькими принципами. Как правило, они открывают счета в более крупных финансовых институтах.

Это связано главным образом с тем, что банки не хотят принимать на себя дополнительные кредитные риски, размещая средства в менее крупных кредитных организациях, т.е. фактически предоставляя им ссуды.

Кроме того, большие банки обладают более мощным техническим и технологическим потенциалом и, соответственно, способны обслуживать значительное число корреспондентских счетов.

Есть еще один важный принцип, согласно которому открываются корреспондентские счета в определенной валюте. Коммерческие банки держат счета «ностро» для расчетов в национальной валюте в центральном банке своей страны, а сами ведут счета «лоро» в этой же валюте для иностранных банков. Однако здесь надо отметить, что бывают и исключения из этого правила.

Заявление на открытие корреспондентского счета

Приложение

к Договору об открытии и ведении

от «___» ________ 20__г. № ____

(на бланке Респондента)

ЗАЯВЛЕНИЕ

НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА

Наименование кредитной организации / филиала (полное):___________________________________

Наименование кредитной организации/филиала (сокращенное):________________________________

Просим открыть на наше имя корреспондентский счет в рублях Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации, положениями Банка России и условиями , предусмотренными Договором об открытии и ведении корреспондентского счета в рублях РФ, которые нам известны и имеют для нас обязательную силу.

Приложение (на ___ листах):

1. Дополнительные сведения о кредитной организации – __ листов;

2. Сведения о бенефициарных владельцах – ___ листов.

Руководитель ____________________ ____________________________

Главный бухгалтер ____________________ ____________________________

ОТМЕТКИ :

Документы на оформление открытия корреспондентского счета проверены:

Начальник Юридического управления _______________ /_______________/

Управления расчетов и корреспондентских отношений _______________ /______________/

Разрешаю открыть корреспондентский счет:

ликвидностью и ресурсами _______________ /______________/

Главный бухгалтер _______________ /______________/

Открыт «____» ____________ 201__ года корреспондентский счет

Читайте также:  Образец свидетельства о квалификации

Начальник отдела корреспондентских счетов

Управления расчетов и корреспондентских отношений ________________ /______________/

Приложение к Заявлению на открытие корреспондентского счета

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ СВЕДЕНИЯ О КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Наименование кредитной организации / филиала (полное):___________________________________

Наименование кредитной организации/филиала (сокращенное):________________________________

Цель открытия корреспондентского счета в : ___________________________

Предполагаемый характер деловых отношений с : _______________________

_________________________________________________________________________________

Информация о финансово-хозяйственной деятельности кредитной организации, финансовом положении и деловой репутации:

Рынок, на котором работает кредитная организация

Активы*, млн. рублей

Собственный капитал*, млн. рублей

Прибыль / убыток*, млн. рублей

Интересующие банковские продукты

*по результатам последнего финансового года

Контактное лицо: _______________________________________________________________________

(ФИО, должность, подразделение)

Адрес для отправки корреспонденции: _____________________________________________________

Телефон: ________________ Факс: ________________ Телекс: ____________ SWIFT: ___________

Адрес электронной почты: _____________________ Адрес в сети интернет: ______________________

Руководитель ____________________ ____________________________

Приложение к Заявлению на открытие корреспондентского счета

СВЕДЕНИЯ О БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ

Настоящим подтверждаем согласие / несогласие (нужное подчеркнуть) предоставить данные о бенефициарных владельцах – физических лицах, которые прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие более 25% в капитале) __________________________________________

(наименование кредитной организации)

Фамилия Имя Отчество

Серия и номер документа, удостоверяющего личность,

кем выдан документ

Руководитель ____________________ ____________________________

· Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

«Клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

· Если предоставленная информация о владельцах не позволяет вынести окончательное суждение о конечном бенефициаре кредитной организации, то в качестве бенефициарного владельца признает единоличный исполнительный орган кредитной организации (Согласно п. 1 ст. 7 Федерального Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Правилам осуществления в внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

□ Бенефициарный владелец (Бенефициарные владельцы) определены и идентифицированы на основании вышеуказанной информации.

□ Бенефициарным владельцем является единоличный исполнительный орган кредитной организации.

Сотрудник отдела корреспондентских отношений УРиКО _______________ /_______________/

Начальник отдела корреспондентских отношений УРиКО _______________ /_______________/

Начальник Отдела финансового мониторинга _______________ /______________/

Заявление на открытие расчетного счета – образец заполнения

Заявление на открытие расчетного счета (лицевого счета и др.) – это документально оформленная просьба физического или юридического лица о регистрации в определенном банковском учреждении счета для получения и хранения денежных средств, а также переводов находящихся там средств на другие счета, банковские карты или в наличность.

Заявление на открытие счета подают все желающие открыть расчетный (или какой-либо иной) счет в банковском учреждении. Этого требуют нормы закона, и сложившаяся банковская практика.

Как заполняется бланк заявления на открытие счета?

Открытие банковских счетов процедура строго регламентированная. В Российской Федерации заявление на счет должно соответствовать форме под номером 0401025. Искать ее не обязательно, все банки Росии уже создали образцы заявлений на открытие счета и свободно выдают их будущим клиентам.

Заявления на открытие банковского счета содержат в себе информацию о:

  • виде регистрируемого счета: расчетный, валютный, депозитный и др.;
  • официальном названии организации или фамилии, имени и отчестве предпринимателя открывающего счет;
  • юридическом адресе организации или предпринимателя;
  • почтовом адресе;
  • регистрационных данных: ИНН, КПП, ОКПО, ОГРН, ОКАТО;
  • телефонах, электронных адресах и прочей контактной информации.

Заявления в обязательном порядке подписываются руководителем и главным бухгалтером организации. Индивидуальный предприниматель подписывает заявление лично. Возможность доверить открытие счета третьему лицу доступна не во всех банках. Бланк заявления на открытие счета заверяется печатью заявителя (если он работает с печатью). В документе обязательно должна стоять дата.

Большинство банков принимает заявления на открытие счета напечатанные на бумаге, иногда бланк для заполнения от руки выдают прямо в банковском отделении. Но подача заявлений в электронном виде тоже имеет место. Так поступают банки ориентированные на дистанционное обслуживание клиентов, пример – Тинькофф банк. Большинство банков предлагает клиентам образец заполнения заявления на открытие расчетного счета и других банковских счетов.

Вот так выглядит этот образец в ПАО «Сбербанк»:

Образец заявления на открытие лицевого счета в Сбербанке

Заявление на открытие счета в Сбербанке – весьма обстоятельный документ.

  • На первом листе записывается информация о клиенте, его реквизитах и контактах, о должностных лицах, виде и валюте счета. Этот лист заполняется клиентом, его должностными лицами или законными представителями.
  • Второй лист заявления заполняется банком. Здесь указываются реквизиты счета (или нескольких счетов). Информация заверяется печатями и подписями сотрудников Сбербанка.
  • Третий лист представляет собой список приложенных к заявлению документов заверенный клиентом и банком. Это свидетельства, учредительные документы и Устав, приказ о назначении директора и карточка с подписями лиц уполномоченных распоряжаться счетом.

Другие банки требуют от клиентов тот же набор документов для открытия счета, но могут упрощать процедуру, принимая на себя труд по заполнению некоторых разделов, соглашаясь с предоставлением документов не вместе с заявлением, а после.

Если регистрация расчетного счет лишь часть от общего объема заказываемых у банка услуг, то могут потребоваться дополнительные действия и документы. Так происходит, когда параллельно со счетом оформляют банковские карты, берут ссуды, открывают затратные проекты и др.

Особенности заполнения заявлений

Информация, указываемая в заявлении на открытие банковского счета, удостоверяется (иногда несколько раз) обеими сторонами, т.е. клиентом и банком. Затем эти сведения регистрируются банком и дальше используются при работе со счетом.

Потому ошибки при заполнении заявки на счет не будут иметь серьезных последствий. Скорее придется верно переписать заявление и снова подать его. Проблемой может стать открытие не того вида счета или выбор не той валюты. Хотя и это обычно выясняется еще до окончательной регистрации счета.

Чтобы избежать ошибок и проблем, до подачи заявления нужно:

  • точно узнать особенности работы банка со счетом и прочие условия РКО (расчетно-кассовое обслуживание).
  • стоимость услуг, тарифы и условия оплаты.

При заполнении заявки следует:

  1. проверять все собственноручно вносимые сведения: названия, номера, адреса и пр.;
  2. перед тем как подписывать заявку, прочесть текст введенный сотрудником банка и уже напечатанное на бланке;
  3. в рукописном вводе, там, где требуется – писать печатными буквами, заполнять клетки, вводить все данные четко и разборчиво.

И до подачи заявления, и в процессе ввода информации, и в момент передачи бланка, не стоит отказываться от помощи консультантов. При дистанционном облуживании – пользоваться формами обратной связи.

Что делать после подачи заявления на открытие расчетного счета?

Это зависит от правил работы выбранного банковского учреждения.

Есть банки, где расчетному счету сразу присваивается номер. На этот счет можно сразу делать переводы, вносить номер счета в реквизиты организации. Но воспользоваться средствами, делать платежи и переводы со счета разрешается только после окончания процесса регистрации. Однако этот период редко бывает дольше нескольких дней.

Другие банки дают возможность пользоваться расчетным счетом с момента его полной активации. В этом нет особенной проблемы, т.к. все происходит обычно в течение 1-2 дней. Сообщения о готовности счета могут приходить в сообщениях на телефон, по электронной почте.

Вместе с регистрацией расчетного счета полезно подключиться к сервисам дистанционного банковского обслуживания (ДБО), к интернет-банку, мобильному банку. Это даст возможность контролировать счет и проводить быстрые операции с ним.

Перечень документов,
представляемых в Банк для открытия корреспондентского счета
кредитной организации – нерезиденту

Копии документов, заверяемые нотариально

Копии документов, заверенные Клиентом

Перечень документов, представляемых в Банк для открытия корреспондентского счета филиалу банка-нерезидента

Наименование документаКол-во экз.Примечания
1.Заявление на открытие счета1Заполняется в одном экземпляре на каждый договор корреспондентского счета. Подписывается руководителем Клиента и заверяется печатью Клиента.

Заявление на открытие корреспондентского счета / корреспондентского субсчета

2.Договор банковского счета2Оформляется в двух экземплярах, подписывается руководителем Клиента и заверяется печатью Клиента.

Договор корреспондентского счета/корреспондентского субсчета

3.Анкета кредитной организации1Заполняется по форме Банка, подписывается руководителем Клиента и заверяется печатью Клиента.

Кредитная организация

Образец заполнения анкеты

4.Документы, подтверждающие правовой статус кредитной организации по законодательству страны, на территории которой создана эта кредитная организация:
– учредительные документы кредитной организации;
-документы, подтверждающие государственную регистрацию кредитной организации (сертификат об инкорпорации или иной аналогичный документ)
1Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются с нотариально заверенным переводом на русский язык.
Документы должны быть легализованы в посольстве/консульстве РФ в иностранном государстве либо посольстве/консульстве иностранного государства в РФ, резидентом которого является юридическое лицо; либо апостилированы (в случае, если государство, резидентом которого является юридическое лицо, участвует в Гаагской конвенции, отменяющей требование консульской легализации, от 05.10.1961 г.); либо заверены нотариально либо органом, выдавшим документ, в случае если юридическое лицо, является резидентом государства, заключившего с РФ международный договор, предусматривающий взаимное признание документов, выданных официальными органами государств, без проведения процедуры консульской легализации или апостилирования (в том числе государств – участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, подписанной в Минске 22.01.1993 г.).
5.Доверенность на открытие счета и совершение операций по счету представителю нерезидента в РФ, составленная за границей1
6.Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа кредитной организации1
7.Свидетельство об учете в налоговом органе на территории РФ1
8.Копии документов, удостоверяющих личность лиц-распорядителей по счету и (при необходимости) документы, подтверждающие право иностранного гражданина (лица без гражданства) на проживание (пребывание) в РФ, а также копия документа удостоверяющего личность лица, указанного в п.13 настоящего перечня1Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются с нотариально заверенным переводом на русский язык.
Требование о представлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).
9.Лицензии (разрешения) или иные документы, выданные кредитной организации в установленном порядке на право осуществления деятельности1Предоставляется, если деятельность Клиента подлежит лицензированию.
10.Разрешение (лицензия) национального (центрального) банка страны, на территории которой зарегистрирована кредитная организация1Представляется, если в силу международного соглашения с участием РФ и государства, на территории которого зарегистрировано юридическое лицо, последнее может открыть счет в РФ только с разрешения национального (центрального) банка иностранного государства.
11.Карточка с образцами подписей и оттиска печати Клиента, либо альбом образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете1Порядок заполнения банковской карточки для клиентов

Образец заполнения карточки

12.Приказы о наделении правом подписи в карточке с образцами подписей и оттиска печати либо в альбоме образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на Банковском счете, или доверенности, предоставляющие соответствующее право1Предоставляются на лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати либо в альбоме образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете.
13.Доверенность на представителя кредитной организации (представляется в оригинале)1В случае, если документы для открытия счета представляет в Банк лицо, не являющееся руководителем кредитной организации.
14.Документ о фактическом местонахождении1Заявление о месте нахождения, составленное по форме Банка.

Заявление о месте нахождения

15.Письмо о мерах по противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма1Письмо представляется в произвольной форме.
1.Все вышеуказанные документы1
2.Положение о Филиале/Представительстве, утвержденное уполномоченным органом юридического лица1Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются с нотариально заверенным переводом на русский язык.
Требование о представлении в Банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).
3.Свидетельство об учете в налоговом органе на территории РФ Филиала/Представительства1Нотариально заверенная копия.
4.Решение уполномоченного органа о создании Филиала/Представительства1Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются с нотариально заверенным переводом на русский язык.
5.Доверенность, выданная юридическим лицом на имя руководителя Филиала/Представительства1Доверенность ввезенная из-за границы должна быть с консульской отметкой, либо апостилирована с переводом на русский язык, заверяемая нотариально.

Банк вправе потребовать предоставления дополнительных документов в рамках действующего законодательства, том числе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

При открытии каждого следующего банковского счета в КБ «Траст Капитал Банк» ЗАО Клиентом представляются только документы, указанные в пунктах 1 и 2 настоящего перечня.

Документы, заверенные Клиентом, составленные более чем на одном листе, должны быть прошнурованы и скреплены подписью руководителя и печатью Клиента.

Формы документов

Формы документов для договоров банковского счета

Наименование документаФайл
Документы для открытия счетов
Заявление на открытие торгового банковского счета90 kB
Заявление на открытие счета84 kB
Заявление на открытие Специального счета32 kB
Документы для проведения операций по счетам
Заявление на регистрацию банковского счета38 kB
Заявление на перевод денежных средств в иностранной валюте / Распоряжение на перевод с конверсией42 kB
Конверсионное поручение48 kB
Типовая форма доверенности на право передавать и получать документы, связанные с открытием, ведением и закрытием банковского(их) счета(ов)33 kB
Заявление на формирование ведомости расчетных услуг40 kB
Уведомление о переводе и (или) попытке перевода денежных средств без согласия Клиента20 kB
Форма заявления для закрытия счетов
Заявление на закрытие счетов42 kB
Отзыв Распоряжения на периодический перевод30 kB

Подтверждение остатков денежных средств

Наименование документаФайл
Форма для подтверждения остатков по счетам36 kb

Инструкции по заполнению распоряжений

Наименование документаФайл
Особенности составления расчетных документов для осуществления расчетов по переводам ценных бумаг с контролем расчетов по денежным средствам34 kb
Особенности составления расчетных документов для осуществления расчетов на условиях PVP27 kb

Небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (НКО АО НРД) – центральный депозитарий Российской Федерации. Статус центрального депозитария присвоен ФСФР России приказом № 12-2761/ПЗ-И от 6 ноября 2012 г. Лицензия № 045-12042-000100 от 19 февраля 2009 г. профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выданная ФСФР России. Лицензия № 3294 на осуществление банковских операций, выданная 4 августа 2016 г. Банком России. Лицензия № 045-00004-000010 от 20 декабря 2012 г. на осуществление клиринговой деятельности, выданная ФСФР России. Лицензия № 045-01 от 28 декабря 2016 г. на осуществление репозитарной деятельности, выданная Банком России. Местонахождение: г. Москва, ул. Спартаковская, дом 12.

Обработка персональных данных на сайте осуществляется в соответствии с «Положением об обработке персональных данных». Настоящим, продолжая работу на сайте, вы подтверждаете, что ознакомились с Положением об обработке персональных данных НКО АО НРД, даете свое согласие НКО АО НРД на обработку ваших персональных данных в соответствии с условиями указанной политики, а также даете свое согласие на автоматизированную обработку ваших персональных данных (файлы cookie, сведения о действиях, которые вы совершаете на сайте, сведения об используемых для этого устройствах, дата и время сессии), в т.ч. с использованием метрических программ Яндекс.Метрика, Google Analytics, путем совершения следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, блокирование, удаление, уничтожение, передача (предоставление, доступ) третьим лицам, предоставляющим НКО АО НРД сервис по метрическим программам.

Обработка данных осуществляется в целях улучшения работы сайта, совершенствования продуктов и услуг НКО АО НРД, определения предпочтений пользователя, предоставления целевой информации по продуктам и услугам НКО АО НРД. Настоящее согласие действует с момента его предоставления и в течение всего периода использования сайта.

В случае отказа от обработки данных метрическими программами вы проинформированы о необходимости прекратить использование сайта или отключить файлы cookie в настройках браузера..

Заполняя настоящую форму и отправляя её нажатием кнопки «Подписаться» в соответствии с п.4 ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных» я даю согласие Небанковской кредитной организации акционерному обществу «Национальный расчётный депозитарий» (НКО АО НРД, адрес местонахождения — 105066, г. Москва, ул. Спартаковская, 12, далее также — Оператор), на обработку (любое действие или совокупность действий, совершаемых с использованием средств автоматизации с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (в том числе трансграничную), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение следующих персональных данных: ФИО, адреса электронной почты, компании-работодателя (при наличии), должности (при наличии), телефонного номера (при наличии), в целях проведения опросов, консультации по телефону, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований, в том числе путем направления по электронной почте, рассылок, в том числе имеющих рекламный характер (далее — Услуга), а также на предоставление Оператором права на дальнейшую обработку указанных персональных данных третьими лицами для целей получения мной Услуги.

Настоящее согласие действует со дня выражения моего согласия с условиями оказания Услуги и до момента отписки от предоставляемых Услуг, либо направления отзыва данного согласия Оператору в письменной форме по адресу местонахождения.

Читайте также:  Образец квитанций, подтверждающие оплату жилья
Ссылка на основную публикацию