ТОП лучших банковских карт с кэшбэком на 2020 год

ТОП-10 лучших дебетовых карт с кэшбэком и процентами на остаток – Рейтинг 2020

Кэшбэк является наиболее выгодным вознаграждением для владельцев дебетовой карты. Вместо бонусов, которые можно потратить только на ограниченные услуги, клиент получает реальные деньги. В зависимости от банка, карта приносит от 1% до 30% от суммы каждой покупки в магазинах России и заграницей.

Банковские карты выплачивают высокие проценты на выбранные категории: АЗС, путешествия, такси, рестораны и аптеки. На другие статьи расхода банк платит около 1%. Оформите карту с милями, для пенсионеров, автомобилистов и молодежную для ребенка, чтобы выгодно хранить накопленные деньги.

Дебетовые карты с начислением процентов на остаток и бесплатным обслуживанием платят до 7% в год. После заявка на сайте, на следующий день приедет курьер и за пять минут выдаст пластиковую карту с большим кэшбэком. Ознакомитесь с рейтингом российских банков с самыми выгодными финансовыми предложениями.

10. Мегафон Банк

Когда счет мобильного телефона и банковской карты один и тот же — это надежно и просто. Заведите дебетовую карту Мегафон Банка и получайте 1.5% кэшбэка за все покупки в магазинах и 10 процентов годовых прибыли на остаток. При выполнении всех условий, обслуживание карты будет бесплатным, а за каждые потраченные 100 рублей, компания начисляет 10 Мб мобильного интернета.

Вам не обязательно получать пластиковую карту, которая будет занимать место в кошельке. Цифровая карта (виртуальная) от Мегафон удобна для совершения покупок в интернете, а также для бесконтактной оплаты через электронный кошелек. На виртуальный счет действуют правила и тарифы как на обычной. Платежные данные защищены шифрованием, поэтому использование цифровой карты безопасно.

Для карты Мегафон банка можно выбрать тариф Стандарт, Лайт или Максимум. Они отличаются размером кэшбэка и условиями, при которых не будет взиматься плата за обслуживание счета. Для всех клиентов банка предоставляется защита от случайных подписок, а также бесплатный смс-банкинг, который работает без интернета.

9. Совкомбанк

В Совкомбанке можно оформить выгодную дебетовую карту с кэшбэком и процентами на остаток в 2020 году. Удобство программы банка заключается в выборе определенной категории, по которой можно получать повышенный кэшбэк (авиабилеты (мили), АЗС, кафе, такси и рестораны). В каталоге банка большой выбор готовых решений на все случаи жизни. Можно выбрать карту с льготными условиями на автострахование, медицинское страхование, комплексная защита имущества.

Совкомбанк предоставляет выгоду в виде ежемесячного начисления на остаток в размере 5% годовых. Деньги с кэшбэка начисляются на дебетовую карту в рублях. Для того, чтобы оформить заявку на получение карты, необходим только паспорт РФ. Совкомбанк заботится о безопасности клиентов, все платежные данные надежно зашифрованы. При утрате банковской карты можно позвонить по номеру горячей линии или написать в онлайн чат для блокировки и перевыпуска.

В мобильном приложении Совкомбанка можно перевести деньги клиенту другого банка, открыть новый счет, получить информацию по карте, а также ознакомиться со скидками, акциями и выгодными предложениями. Перейдите на страницу компании в соцсетях, чтобы узнать финансовые лайфхаки или поучаствовать в розыгрышах.

8. ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк предлагает разные карты для получения кэшбэка реальными деньгами. Проанализируйте свои расходы и оформите карту, которая поможет получать максимальную выгоду от покупок. АвтоКарта дает повышенный процент возврата за такси, каршеринг, АЗС, платные дороги, общественный транспорт. Если тратите 10 000 руб. в месяц, услуги банка будут бесплатными.

К любой карте ЮниКредит Банка можно привязать дополнительную карту без комиссии и платы за обслуживание. Это будет удобно для оформления карты ребенку. Из-за того, что привязка идет к основному счету, всегда можно контролировать расходы. Проверить баланс, посмотреть историю платежей, оплатить ЖКУ или другие услуги можно в личном кабинете или мобильном приложении банка.

На сайте ЮниКредит есть инструмент для сравнения нескольких дебетовых карт в России, добавьте туда варианты и примите решение о самом выгодном тарифе для личной бухгалтерии. Если возникли вопросы, их можно задать в онлайн-чате круглосуточно. Благодаря современному приложению, выгодным тарифам и клиентоориентированности, ЮниКредит банк входит в список лучших за 2020 год.

7. Росбанк

С дебетовой картой от Росбанка «Можно все» делать покупки в интернет-магазинах станет еще приятнее. При оплате банковской картой, получаете 1% средств назад от всех платежей, а на одну из выбранных категорий возвращается до десяти процентов денег. Выберите одну из групп товаров (детские вещи, салоны красоты, кафе и рестораны, кинотеатры) и раз в месяц будете получать приятную компенсацию.

Для путешественников карта с кэшбеком будет особо удобной. За каждые 100 рублей Росбанк начисляет до 5 travel-бонусов, а в личном кабинете можете открыть несколько счетов в разных валютах (доллар, евро). Оформите дебетовую карту для хранения и приумножения личных денежных средств. Банк начисляет 8 процентов на минимальный остаток на счете ежемесячно.

При соблюдении определенных условий, обслуживание будет бесплатным. Дебетовая карта в овердрафтом Росбанка может быть применена для системы быстрых платежей Apple Pay или Google Pay на Android. Для более удобного управления счетами, операциями и переводами рекомендуется установить мобильное приложение Росбанк на смартфон.

6. Открытие

Клиенты банка Открытие получают до 11% суммы, потраченной в кафе и ресторанах, на АЗС, в отелях, салонах красоты. Если хотите оформите карту Opencard с бесплатным обслуживанием карты и снятием наличных в любом банкомате. Для получения повышенного кэшбэка выберите категорию, на которую потратите больше всего средств в этом месяца, а в следующем можно сменить или оставить прежней.

Банк Открытие начисляет бонусные рубли на счет, которыми можно компенсировать любую покупку от 1500 руб. На сайте есть удобный онлайн-калькулятор для расчета размера полученной годовой выгоды, при соблюдении всех условий. Кроме вернувшегося процента от покупок, банк начисляет 5.5 процентов на остаток по счету. Благодаря этому можете без проблем накопить сумму на долгожданную покупку, откладывая бонусы на счет-копилку.

Пользуясь дебетовой картой банка Открытие можно выполнять переводы с карты на карту другого банка без комиссии. Если часто ездите в путешествия, заведите несколько счетов в разной валюте, тогда расплачиваться за границей будет намного удобнее. При возникновении вопросов можно позвонить на горячую линию или написать на почту. Компетентная служба клиентской поддержки работает круглосуточно.

5. Райффайзен Банк

Дебетовая карта от Райффайзен Банк удобна не только для хранения личных сбережений, но и поможет получить выгоду. Бесплатно оформите карту «Все сразу» и получите до 4% кэшбэка за любые покупки и сумму ежемесячного дохода в виде 5% годовых. Не нужно иметь несколько карт для накопления повышенных баллов. Оплачивайте авиабилеты милями, АЗС и счет в ресторане дебетовой картой банка.

Заведите специальную карточку для подростков в Райффайзен Банк с беспроцентным пополнением и повышенным кэшбеком на все покупки. Для оформления достаточно заполнить онлайн форму и дождаться приезда курьера на следующий день. Одновременно можно открыть счет для хранения и накопления денежных средств. Переводы между счетами доступны в личном кабинете.

Чтобы узнать на какой стадии оформления находится дебетовая карта, зайдите в раздел «Проверка готовности». Снимать наличные можно в банкоматах Райффайзен Банка и компаний-партнеров. Большинство накопительных карт банка идут с бесплатным обслуживанием в течение всего срока действия. Для удобного управления счетами в 2020 году, оплаты услуг и переводов, скачайте мобильное приложение Райффайзен Банк.

4. Home Credit

Оформить дебетовую карту с кэшбэком и процентами на остаток можно в банке Home Credit. Исходя из цели выберите подходящую программу: для путешественников выгодно оформить тариф «Польза Travel», для геймеров «In Game», а для тех, кто заботится о здоровье подойдет карта из биопластика «Зеленая» с кэшбэком до 10% у эко-партнеров: iHerb, Мох, Спортмастер, Fresh.

За карту не взимается ежемесячная комиссия в случае, если сумма покупок превышает 5000 руб. С технологией PayWave расплачиваться в магазинах можно бесконтактным способом. Данные карты и платежи надежно защищены стандартом PCI DSS и 3-D Secure. Можно спокойно оплачивать покупки в международных интернет-магазинах, не боясь за утечку личной информации.

Кэшбэк, получаемый по программе лояльности Home Credit можно обменять на рубли в личном кабинете или потратить на сертификаты и скидки от компаний партнеров. В приложении интернет банкинга пополнение счета и перевод денег внутри банка будет бесплатным. Новым клиентам банк бесплатно дарит первые два месяца смс-уведомлений. Это 4 место в рейтинге лучших дебетовых карт с кэшбэком для путешествий и пенсионеров в России по отзывам пользователей.

3. Альфа-Банк

Если хотите оформить дебетовую карту с выгодным кэшбэком, рассмотрите предложения Альфа-Банка. Самая популярная программа «Альфа-Карта Premium» дает трехпроцентный кэшбэк за покупки и доход на остаток до 7%. При этом владельцы карт получают персонального менеджера, трансфер в аэропорт, бесплатное снятие наличных по всему миру, льготный курс конвертации валюты.

Для владельцев автомобилей, Альфа-Банк подготовил специальный тариф с 10% возвратом от покупки топлива на АЗС, а также частичный возврат за оплату счета в ресторане и кафе. По программе кэшбека можно получить до 21 000 рублей в месяц. Среди других предложений можно приобрести карту с выгодными условиями для покупок в сети магазинов Перекресток, Пятерочка, РЖД.

Выпуск, обслуживание карты, снятие наличных бесплатно в первые два месяца пользования. Этот период можно продлить, выполняя условия банка (остаток суммы на счете в конце месяца или достижение фиксированной суммы на покупки картой). Благодаря выгодной программе, удобному приложению и надежности платежей, финансовые продукты Альфа-Банка входят в ТОП-10.

2. Тинькофф

С дебетовой картой Тинькофф можно получать кэшбек за любые покупки в интернете. Самое популярное предложение и лучшая карта по мнению банка, Tinkoff Black с увеличенным кэшбэком до 30% за покупки. На остаток средств по счету начисляется пятипроцентный бонус, а возврат средств происходит в рублях. В конце месяца банк начисляет сумму, которую можно тратить по своему усмотрению.

Чтобы научить детей обращаться с деньгами, Тинькофф банк выпустил дебетовую карту для подростков. Помимо яркого дизайна, ребенок получит удобное приложение в молодежном стиле и повышенный кэшбэк за покупки в онлайн магазинах. Для оформления банковской карты достаточно заполнить онлайн форму и дождаться приезда курьера. С пластиковой картой Тинькофф можно не беспокоится о наличных, клиентам доступно снятие без комиссии в банкомате любого банка.

Обслуживание счет будет бесплатным при наличии 30 000 руб. в месяц. Все платежи защищены надежной системой по международному стандарту. Но для полной защиты от мошенников можно воспользоваться услугой страхования от несанкционированного списания. Если необходим платеж в другой валюте, переключайтесь между счетами в одно касание в личном кабинете интернет-банкинга.

1. Рокетбанк

В Рокетбанке хорошие условия для получения дебетовых карт с кэшбэком и процентами на остаток. К одной карте можно привязать несколько счетов в разных валютах и переключаться между ними в личном кабинете. Для получения банковской карты и открытия счета не обязательно ехать в офис и стоять в очереди, достаточно скачать приложение и заполнить заявку онлайн.

Тариф «Уютный космос» предусматривает получение 1% кэшбэка с каждой покупки, а у партнеров программы можно вернуть пятую часть оплаты обратно на счет. Снятие наличных, перевод на карту другого банка, пополнение через банкомат не облагается комиссией. Накопительные тарифы Рокетбанка приносят ежемесячную выгоду в размере 4.5% годовых.

В банке можно получить виртуальную дебетовую карту с кэшбэком, которая используется для хранения наличных или оплаты покупок в интернет-магазине. При необходимости виртуальный счет превращается в обычный с наличием пластиковой карты. В мобильном приложении удобно поменять валюту, завести отдельный счет для накоплений, а также перевести деньги другому человеку или выставить счет другому клиенту.

Лучшие карты с кэшбэком и процентом на остаток 2020 года

Дебетовый пластик уже давно не является простым средством для хранения и траты своих денег. Его дополнительные функции дают возможность не только компенсировать расходы на обслуживание продукта, но и получить прибыль. Сервис Бробанк.ру, в свою очередь, определил лучшие карты с Кэшбэком и процентом на остаток 2020 года. Составив рейтинг 10 самых выгодных предложений, которые доступны в начале текущего года.

ТОП-10 самых выгодных карт с Кэшбэком и процентом на остаток 2020 года

Основная цель поиска рассматриваемых продуктов – получение дохода. Чем она больше, тем лучше предложение. В связи с этим, рейтинг опирается именно на итоговую прибыль, которая может быть получена держателем пластика в течение года. С учетом среднестатистических доходов и трат.

МестоБанк, картаДоход от CashBack в месяц (рублей)Доход от остатка в год (рублей)Общая прибыль (рублей)
1Ак Барс, Generation814,911227,3211 006,25
2Связь-Банк, ULTRACARD703,45969,399410,74
3МТС Банк, Деньги Weekend657,571227,329118,16
4Банк Открытие, Opencard513,991247,117415,02
5Банк Союз, Мой бонус554,35745,777397,97
6Хоум Кредит Банк, Польза455,041477,326937,75
7Газпромбанк, Умная карта466,631253,176852,72
8ВТБ, Мультикарта514,61486,426661,77
9Банк Восточный, Карта № 1 Ultra561,361663,226599,49
10Челиндбанк, Золотой Кэшбэк488,33731,886591,8

Сразу стоит выделить, что лучшие карты с Кэшбэком и процентом на остаток 2020 года определены по ориентировочной прибыли. Поэтому важно учитывать два нюанса, прежде чем оценивать рейтинг.

Во-первых, доходы и расходы – среднестатистические. То есть могут отличаться в индивидуальном случае. Во-вторых, категории трат объединены в несколько групп. Что так же вносит погрешность в расчеты.

Методология составления рейтинга

  • Анализ включал оценку крупных банков – входящих в ТОП-100 по объему собственных активов.
  • Только одна карта отдельно взятой кредитной организации могла войти в рейтинг.
  • Продукт должен располагать сразу двумя опциями – Cash Back и процент на остаток. Вариант второй функции не играет роли – хоть начисление дохода по самому пластику, хоть по отдельному счету.
  • Исключались узкоспециализированные предложения. Например, для зарплатных клиентов, пенсионеров и т.п.
  • Лучшие карты с Кэшбэком и процентом на остаток 2020 года включали в свой список только дебетовые продукты.
  • Не учитывались кобрендовые карты.
  • Возврат части потраченных денег мог осуществляться любым вариантом. Хоть рублями, хоть бонусами. Единственный тип, который не принят во внимание – мили.
  • Учитывалось возможное аннулирование комиссий. Например, за обслуживание, если по входным данным достигается сумма трат или накоплений на счете.
  • Исключались акции. Например, для первых месяцев после оформления карты.
  • Способы траты баллов CashBack должны быть широкоформатными. Узкие направления, как, например, в случае с милями, не учитывались.
  • Не принимались во внимание категории повышенного Кэшбэк, если их изменение происходит чаще, чем раз в полгода. В таком случае процент приравнивался к стандартному возврату части потраченных денег.
  • Не брались в расчет продукты с сложной системой премирования. Например, двойной конвертацией, когда производится начисление баллов от суммы покупок, а их трата в рубли предусматривает отличающийся курс на разные объемы денег.
  • Процент на остаток рассчитывался по условиям тарифа. Если для прибыли требуется минимальная сумма на счете, то доход начислялся после ее достижения.

Доходы

Входные данные по доходу – среднестатистические за 2019 год. Без учета декабря, по которому еще нет официальной статистики. То есть по предварительным сведениям.

  • Номинальная зарплата – 46 041 рублей.
  • За вычетом налогов – 40 256 рублей.

Понятно, что такие данные могут вызывать массу сомнений. Ведь, например, в Северной Осетии дошкольные педагоги получают около 20 000 рублей. Причем без вычета налогов и так же в среднем. В противовес этому, в Ненецком автономном округе зарплата тех же специалистов – 66 000 рублей.

В то же время есть два нюанса. Во-первых, другой более объективной статистики попросту нет. Во-вторых, выбор наиболее подходящей карты требует индивидуального подхода. Причем не только по функциям продукта, но и персональным данным клиента. В том числе доходу.

Читайте также:  Использование сервиса Apple Pay c картой Visa от Сбербанка

Расходы для получения Кэшбэк

Траты по карте составляют 77% от дохода. То есть 30 997 рублей в месяц. Во-первых, исключается доля для накоплений. Во-вторых, часть расходов выполняется транзакциями, по которым не начисляется Cash Back. Например, перевод денег, оплата кредита, снятие наличных и т.п.

Часть товаров и услуг сгруппированы. Например, можно выделить следующие категории:

  • Здравоохранение включает мед. препараты, предметы гигиены, которые можно купить в аптеках, траты на санатории, услуги врачей и т.п.
  • Образование объединяет расходы на дошкольные учебные заведения, среднего образования, профессионального, высшего и непрофильного.
  • Одежка также включает и обувь, и белье, и ткани.
  • Домашний обиход – стройматериалы, бытовая техника, предметы для ухода за домом и другие непродовольственные товары, которые не учтены ранее.
  • Досуг – культурные мероприятия, например, кино и театры, организация праздников и т.д.
  • Транспорт включает не только траты на АЗС, но и может применяться к другим вариантам, подходящим к этой категории. Например, такси, парковки, общественный транспорт и т.д.

Стоит отметить, что ряд товаров или услуг невозможно оплатить с одной зарплаты. Например, ноутбук. В связи с этим, их цена разделена на некий срок. Входя небольшой долей в ежемесячные траты.

По отдельным группам мог не начисляться CashBack. Например, за оплату ЖКУ. Зачастую эта категория не дает возможность вернуть часть потраченных денег. Хотя, такие траты учитываются в оборот по счету. Что может отменить плату за обслуживание. Соответственно, группу стоит принимать во внимание.

Накопления для получения процента на остаток

По последним данным Росстата, часть дохода, направленная на накопления, составляет 9,2%. Если округлить, то в итоге на сбережения каждый месяц будет выделено 3704 рубля. Такая доля соответствует и стандартным рекомендациям – десятую часть зарплаты откладывать.

Как выбрать самую выгодную карту с CashBack и процентом на остаток

Лучший продукт можно выбрать только индивидуально. Опираясь на персональные данные и личные потребности. Тем более, учитывая универсальность карт с Кэшбэком и процентом на остаток.

В первую очередь стоит определить основную функцию пластика. Если планируется часто тратить с него средства, то такой будет Cash Back. В случае с желанием копить деньги – процент на остаток.

От этого стоит отталкиваться, чтобы выбирать продукт с минимальными тратами на обслуживание. Одни банки аннулируют комиссии при значимом месячном обороте по карте. Другие – в случае большого остатка на счете.

Далее, опираясь на личные расходы и доходы, стоит определять самый доходный пластик. Например, процент на остаток в разных банках начисляется по-разному. Одни нацелены на привлечение крупных сумм. Другие – более мелких.

CashBack и вовсе персонализированная функция. Для некоторых граждан более актуален возврат части потраченных средств в категории кафе и рестораны. Для других – спортивные товары. Даже внутри одной группы могут быть разделения.

Например, транспорт бывает разным – АЗС, актуальные для владельцев авто, или такси и каршеринг, подходящие другой части населения. Поэтому все индивидуально. В процессе выбора стоит учитывать личные приоритеты.

Источники

Официальные сайты банков.
Росстат – ссылка.

Какую дебетовую карту с кэшбэком лучше выбрать в 2020 году

Приветствуем Вас, уважаемые друзья, гости и читатели блога. Сегодня мы представим Вашему вниманию наш рейтинг дебетовых карт с кэшбэком ведущих российских банков в 2020 году, и расскажем, какую из них лучше выбрать.

Кэшбэком называют возврат части денег, потраченных на покупки, на карточный счет. Эту услугу подключают как к кредиткам, так и к дебетовым банковским картам.

У каждого пластика свои условия программы кэшбэка. Возврат части денег может производиться на все покупки или на оплату товаров и услуг в определенных банком категориях.

Сэкономленные деньги можно тратить в любых магазинах или в торговых точках, сотрудничающих с банком-эмитентом.

Какую карту лучше выбрать

Принимая решение, какую дебетовую карту с кэшбэком лучше выбрать в 2020 году, изучите такие факторы:

  • Каковы условия программы кэшбэка. Важно знать размер возврата в разных торговых точках, на какие категории покупок он распространяется, можно ли их выбирать самостоятельно, где можно потратить кэшбэк и т.п.
  • Начисляются ли проценты на остаток денег на счете. Некоторые дебетовые карты используются, как депозитный счет. Для начисления процентов, обычно нужно соблюдать ряд условий, таких как минимальная сумма на счете, определенный размер затрат в месяц и пр.
  • Какова стоимость годового обслуживания и есть ли условия его бесплатного получения. Обслуживание некоторых дебетовых карт с кэшбэком обходится дорого, что становится невыгодным для владельца.
  • Наличие различных комиссий. Оформляя продукт, узнайте условия обналичивания средств. На каких-то картах деньги можно снимать без комиссии в «родных» банкоматах, с других комиссия взимается в любом случае. Также нужно узнать о комиссиях при осуществлении переводов на счета других банков.

Мы отобрали для Вас лучшие предложения по дебетовым картам с кэшбэком в российских банковских организациях. При отборе мы руководствовались такими факторами:

  • выгодностью условий начисления кэшбэка;
  • удобством использования мобильного и онлайн банка;
  • содержанием отзывов о продукте реальных владельцев.

Переходим к рейтингу лучших дебетовых карт с кэшбэком российских банковских организаций.

Карта «CashBack» Альфабанка

Дебетовая карта «CashBack» от Альфабанка рассчитана на владельцев автомобилей, заправляющихся на автозаправках (10% кэшбэк), лиц, питающихся в кафе и ресторанах (5% возврат), а также держателей, покупающих в других категориях (1% кэшбэк).

Максимальная сумма, которая может быть возвращена на карточный счет в течение месяца, колеблется от 2 тыс. до 5 тыс. ₽. Стоимость пакетов годового обслуживания составляет от 1990 ₽ . На остаток начисляют 6% годовых.

Пользователи, судя по отзывам, отмечают удобство использования мобильного приложения для смартфонов.

К преимуществам дебетовой карточки с кэшбэком Альфа банка также относят:

  • большой возврат при оплате услуг на АЗС;
  • круглосуточную работу службы поддержки;
  • выгодную процентную ставку на остаток денег на счете.

Большинство отзывов о продукте – положительные. Минусом пластика называют условия получения кэшбэка – ежемесячно с карточного счета нужно тратить 20-30 тыс. ₽, в зависимости от пакета, подключенного к карточке.

Но если это основная карта, то тратить по ней в месяц от 20 000 руб. по сути не проблема.

Карточка «Tinkoff Black» банка Тинькофф

Оформление дебетовой карты «Tinkoff Black» проходит онлайн на сайте банковской организации . Владелец самостоятельно выбирает категории покупок, по которым ему будет начисляться 5% кэшбэк.

На все остальные покупки начисляется 1% возврат. Карточка обслуживается бесплатно.

Это самая популярная дебетовая карта среди банков, после Сбербанка, конечно.

Отсутствуют комиссии при пополнении счета и при обналичивании денег (но есть месячные лимиты).

На остаток начисляют 6% в год. Мобильное приложение банка Тинькофф считают лучшим в стране.

Карточку оформляют в течение нескольких дней, возможна доставка продукта домой или в офис держателя.

  • выгодный процент на остаток;
  • самостоятельный выбор категории кэшбэка;
  • наличие акций партнеров банка;
  • бесплатное годовое обслуживание;
  • отсутствие комиссий при переводах;
  • удобное мобильное приложение.

Недостатком карточки называют ограничение на обналичивание без комиссии – до 3 тыс. ₽.

«Карта с большими бонусами» Сбербанка

Большой размер кэшбэка установлен на «Карте с большими бонусами» Сбербанка:

  • При покупке бензина на автозаправках и оплате стоимости проезда в такси, на карточный счет возвращают 10% потраченной суммы.
  • При оплате счетов в ресторанах на карточный счет вернут 5% суммы, в супермаркете –1,5% , с остальных покупок вернется 0,5% потраченных денег.

Деньги возвращают по программе бонусов «Спасибо». Бонусы тратят в магазинах партнеров Сбербанка, полный список которых находится на сайте финансовой организации.

Плюсами пластика называют:

  • разветвленную сеть банкоматов и отделений финансовой организации;
  • программу кэшбэка;
  • круглосуточную работу службы поддержки банка;
  • удобство использования мобильного приложения;
  • множеств бонусов от партнеров.

Недостатками продукта называют то, что бонусы можно использовать только в определенных торговых точках и при оплате бонусами придется потратить часть своих средств.

Минусом считают и высокую стоимость годового обслуживания пластика – 4,9 тыс. ₽.

«Карта №1» Восточного банка

Дебетовая «Карта №1» Восточного банка предлагает кэшбэк до 5% , массу акций и спецпредложений от партнеров. На остаток может быть начислено до 7% годовых. Участвуя в акциях банка, можно вернуть на счет до 40% потраченных денег.

Обналичивание в родных банкоматах происходит без оплаты комиссий. При снятии суммы более 3 тыс. ₽ комиссия также отсутствует. При выполнении ряда условий годовое обслуживание карты обойдется бесплатно.

В зависимости от статуса оформляемой карточки, выпуск пластика будет стоить 150 или 700 ₽.

  • бесплатное оформление детской карты;
  • на сумму кэшбэка нет ограничений;
  • разнообразие акций;
  • удобное обналичивание;
  • высокая процентная ставка на остаток.

Минусом продукта называют только оплату за оформление карточки.

Дебетовая карта «#всесразу» Райффайзенбанка

Кэшбэк на дебетовую карту «#ВсеСразу» Райффайзенбанка составляет 3,9% с любых покупок. Бонусы начисляются в виде баллов. Курс обмена баллы/рубли – 500 к 250.

В течение первого года использования карточки за каждые потраченные 50 ₽ начисляют 1 балл. Далее 1 балл начисляется уже за каждые потраченные 100 ₽. Первый год обслуживания карты – бесплатный.

В последующем оплата составит 1 490 ₽ ежегодно.

Обналичивание в собственных банкоматах проводится без комиссии, при снятии денег в сторонних банкоматах она составит 1% снятой суммы (но не меньше 100 ₽).

  • быстрое оформление;
  • выгодный кэшбэк;
  • бесплатное обслуживание новым клиентам.

Единственный недостаток продукта, на наш взгляд — нет процентных начислений на остаток.

Дебетовая карта Рокет банка «Открытие»

Преимуществами дебетовой карты Рокет банка Открытие называют ее бесплатный выпуск и обслуживание. Помимо этого, плюсами карточки считают:

  • 10% кэшбэк в определенных категориях и 1% с остальных покупок;
  • удобное мобильное приложение;
  • начисление на остаток 6,5% годовых;
  • возможность обналичивать деньги за рубежом.

Недостатками карты считают следующее:

  • в течение месяца владелец может 5 раз обналичивать деньги в любых банкомата без оплаты комиссии;
  • комиссия при переводах составляет 1,5% суммы.

Дебетовая «Мультикарта» банка ВТБ

Кэшбэк на дебетовую «Мультикарту» банка ВТБ начисляется в виде милей. Он до 15% в определенных опциях, которые можно менять ежемесячно. На остаток может быть начислено до 6% годовых, в зависимости от суммы затрат.

Обслуживание может быть бесплатным, при условии совершения ежемесячных покупок на сумму более 5 тыс. ₽.

  • выгодный кэшбек;
  • интересная накопительная программа;
  • мультивалютный счет;
  • бесплатное пополнение с других карточных счетов;
  • бесплатное обслуживание при выполнении условий;
  • возможность открыть до 5 дополнительных карточек к счету;
  • выгодные переводы.
  • комиссия на обналичивание в сторонних банкоматах;
  • необходимость соблюдения ряда условий для начисления процентов на остаток.

Это вся основная информация о выборе лучшей дебетовой карты с кэшбэком на сегодня.

Подпишитесь на наши обновления, оставьте комментарии, поделитесь статьей с друзьями в социальных сетях! Используйте свои деньги рационально. Оставайтесь с нами.

Топ дебетовые карты с кэшбеком

Лучшие дебетовые карты – сравнение и рейтинг банковских карт, отзывы, обзоры, условия, как снять, как пополнить, плюсы, минусы, повышенный кэшбэк на категории. Здесь представлены не все карты которые есть в сфере финансов, а исключительно самые лучшие дебетовые карты с большим кэшбеком, выгодным процентом на остаток, недорогой стоимостью за обслуживание. Этими картами для покупок мы пользуемся ежедневно и они были проверены нами на 2020 год.

до 11% на категорию

  • лучшая бесплатная карта с одним из самых высоких процентом на остаток (копилка/вклад) без ограничений на сумму и большим процентом кэшбэка на любые покупки и категории
  • лучшая бесплатная карта с одним из самых высоких процентом на остаток (копилка/вклад) без ограничений на сумму и большим процентом кэшбэка на любые покупки и категории

бесплатно при ежедневном остатке более 10000₽ или совершении покупок на сумму не менее 5000₽ в течение соответствующего РП, в иных случаях 99₽ в месяц

3-10% Кафе, АЗС, Аптеки

3% повышенный кэшбэк за баллы по 7 категориям

  • топ 1 по количеству повышенных категорий и нет лимита в начислениях базовых баллов
  • высокий процент на остаток по счету, но при хранение не более 300000₽

бесплатно при ежедневном остатке более 10000₽ или совершении покупок на сумму не менее 5000₽ в течение соответствующего РП, в иных случаях 99₽ в месяц

  • топ 1 по количеству повышенных категорий и нет лимита в начислениях базовых баллов
  • высокий процент на остаток по счету, но при хранение не более 300000₽

бесплатно при покупках по карте от 15000₽/мес. или при остатках на счетах или вкладах от 100000₽, иначе 99₽ в месяц (до 31.12.2019)

до 10% на категорию (процент зависит от суммы покупок)

  • очень выгодна только при больших тратах, так как процент кэшбэка увеличивается, но выбрать можно только одну из 11 категорий

бесплатно при покупках по карте от 15000₽/мес. или при остатках на счетах или вкладах от 100000₽, иначе 99₽ в месяц (до 31.12.2019)

  • очень выгодна только при больших тратах, так как процент кэшбэка увеличивается, но выбрать можно только одну из 11 категорий

бесплатно при остатке от 5000₽ или тратах от 1000₽ в месяц, в иных случаях 49₽ в месяц

3% на все покупки

  • отличная карта с кэшбэком на всё с простыми условиями для бесплатного обслуживания

бесплатно при остатке от 5000₽ или тратах от 1000₽ в месяц, в иных случаях 49₽ в месяц

  • отличная карта с кэшбэком на всё с простыми условиями для бесплатного обслуживания

3-10% на категории

  • идеальна как дополнительная карта к другим картам из-за своей бесплатности, наличием 3 повышенных категорий на кэшбэк, средним процентом на остаток и одним из самых выгодных курсов обмена валют
  • идеальна как дополнительная карта к другим картам из-за своей бесплатности, наличием 3 повышенных категорий на кэшбэк, средним процентом на остаток и одним из самых выгодных курсов обмена валют

5-10% на Яндекс сервисы и четыре категории

6% на путешествия через travel.alfabank.ru

  • особенная карта для пользователей сервисами Яндекса и обладающая хорошим кэшбэком на категории
  • особенная карта для пользователей сервисами Яндекса и обладающая хорошим кэшбэком на категории

бесплатно при наличии на счету от 30000₽

5% в трех категориях

  • дебетовая карта со средними параметрами на кэшбэк и остатку по счету, идеальна для тех у кого есть накопления для вклада от 30000₽ для того чтобы обслуживание карты было бесплатным и получать проценты на вклад

бесплатно при наличии на счету от 30000₽

  • дебетовая карта со средними параметрами на кэшбэк и остатку по счету, идеальна для тех у кого есть накопления для вклада от 30000₽ для того чтобы обслуживание карты было бесплатным и получать проценты на вклад

бесплатно при сумме покупок от 75 000 ₽ или при остатке на счете 1 500 000 ₽ или поступления зарплаты на карту от 250 000 ₽

на остаток нет (только если открыть вклад)

10% на категории АЗС, Кафе и рестораны, Сувениры

  • карта с высоким кэшбэком, но со своими минусами, поэтому она идеальна подходит тем у кого большие обороты и крупные покупки

бесплатно при сумме покупок от 75 000 ₽ или при остатке на счете 1 500 000 ₽ или поступления зарплаты на карту от 250 000 ₽

на остаток нет (только если открыть вклад)

  • карта с высоким кэшбэком, но со своими минусами, поэтому она идеальна подходит тем у кого большие обороты и крупные покупки

Инструкция по выбору дебетовой карты

Дебетовая карта – это «пластик», который был привязан к депозитному счету. Это один из самых популярных видов банковских карт – все зарплатные, расчетные и пенсионные карты принадлежат конкретно к такому роду.

Основная изюминка дебетовых карт заключается в том, что клиент может управлять только средствами, заблаговременно размещенными им самим на счете в банке. Даже если эта сумма уже потрачена, то снять средства с карточки нереально до последующего пополнения.

Читайте также:  Кредитование физлиц держателей зарплатных карт Сбербанка

В России сегодня рынок банковских карт перенасыщен самыми различными предложениями. Потому что банки хотят укрепить свои конкурентноспособные позиции, они добиваются повышение спроса и дают дебетовые карты с хорошими условиями. Сейчас даже если есть одна карточка, то клиенты могут получать процент на остаток средств, также кэшбэк со сделанных покупок в виде баллов и рублей. На этой странице показаны самые лучшие дебетовые карточки с кэшбэком, процентами на остаток и вклад.

Какая дебетовая карта будет лучше? Каждую из представленных выше карт можно включить в перечень более прибыльных. Чтоб совершенно точно дать ответ, какая из них лучше, нужно знать потребности каждого клиента в отдельности. В этой выборке дебетовых карт учитывались не только такие характеристики, как размер процентной ставки на остаток и размер кэшбэка, но также и цена обслуживания на год, условия для снятия денег и способы пополнения.

К примеру, если пользователь каждый месяц тратит огромные суммы на покупки в аптеках, плата за бензин и счета в ресторанах и кафе, то лучшим предложением для него будет карта с кэшбэком на всё либо на определенные категории. Касательно процента на остаток, то тут выбор зависит от суммы денег, которые клиент собирается держать на карте.

Как получить дебетовую карту

На выпуск дебетовой карты нужно подать заявление онлайн, и вам доставят карту на дом курьером в течение 3-14 дней или прийти в банк для подачи его, оно изучается автоматически банком в течение пары минут, потому как не нужно дополнительных проверок в отличие от кредитной. В основном выдача карты зависит от ее вида и региона, так как может быть моментальной и выпуск занять пару недель.

Возможен выпуск дебетовой карты даже для детей от 14 до 18 (с согласия родителей); для детишек от 6 до 14 лет есть возможность выпустить дополнительную карту к родительской с ограничением транзакций по ней. Люди от 18 лет уже должны сами оформлять карты.

Можно при предъявлении паспорта и личного присутствия оформить дебетовую карту, других документов не требуется. Деньги на всех банковских счетах одного банка защищены вклады государством до 1.4 миллиона рублей. У некоторых карт начисления процентов происходят не только на вклады, но и на остаток средств высчитываются от среднемесячной суммы.

Дебетовой картой можно проводить транзакции через мобильной приложение в сети интернет или через онлайн-кабинет, делать оплату продуктов, снимать средства в банкоматах без процентов до определенных лимитов.

Какую дебетовую карту лучше оформить

Чтобы выбрать лучшую карту, то для этого разберем основные характеристики:

  • Размер кэшбэка. Это главный по значимости показатель, если на одной карте хороший кэшбэк, а другая имеет более высокий процент на остаток, то лучше оформить две карты, на одной держать небольшие средства для покупок, а на другой все остальные средства под процентами. А еще стоит завести несколько карт с кешбеком, одна будет с кэшбэком на всё, а другая на повышенные категории, которые обычно обновляются и предлагаются вам для выбора каждый месяц. Например, категории могут быть на АЗС, Кафе и рестораны, Путешествия, ЖКХ, Аптеки, Развлечения или на посещение определенных магазинов.
  • Лимиты кэшбэка. Все банки имеют ограничения на сумму возвращаемого кэшбека в месяц, к примеру, выше этой суммы на бензин не будет начислено, но с нового месяц лимит обнулится.
  • Процент на остаток. Если вы обладает накоплениями, то это вам будет интересно так как на остаток карты начисляется среднемесячный процент, но он может меняться в зависимости от экономической ситуации в стране, но не путайте его с открытием вклада это разные вещи.
  • Надежность банка. Вы можете потерять деньги, если Центральный Банк отзовет лицензию у банка, но средства до 1.4 млн. страхуются государством.
  • Тарифы. Не надо брать премиум-карты, так как за них придется отдать от 3000 до 6000 рублей ежегодно за обслуживание карты. Также обратите внимание на навязывание дополнительных услуг на подобии SMS-информирования, интернет-банкинга и т.д.
  • Методы пополнения и снятия. Многие банки взимают комиссию за то что совершили операцию через чужие банкоматы, а потратить несколько часов на поездку для того чтоб перекинуть средства, не всегда комфортно. Но некоторые из них устанавливают лимиты для бесплатного снятия, перевода и пополнения в месяц, поэтому внимательно посмотрите на тарифы выбранной карты.

Как зарабатывают банки на дебетовых картах

Дебетовые карты иногда становятся дорогим инструментом для незнающего клиента, так как часто банки зарабатывают на вашей невнимательности.
Вот несколько случаев:

1. Комиссии за услуги
Банковский способ брать средства за доп. услуги. К примеру, за оформление дебетовой карты должны сообщать о плате за обслуживание в год, но могут не сообщить о дополнительных расходах. Человек потом видит, что списалась с карты сумма за SMS-информирование, обслуживание карты в месяц, перевод средств с одной карты на другую или снятие наличных денег в других банкоматах.

В конце концов расстроенный клиент звонит в банк чтобы узнать, почему он это должен оплачивать, то выходит, что все эти подробности были прописаны в договоре. Так как клиенты получают данный документ во время получения карты, то не многие его изучают. «Можно сделать это заблаговременно — ставки по обслуживанию есть на веб-сайтах банков». Но попытаясь найти их в запутанных тарифах написанные маленьким шрифтом и разобраться в них будет сложно, поэтому на нашем сайте мы стараемся раскрыть все плюсы и подводные камни каждой карты, которую мы посчитали выгодной.

Случается, что банк может изменить ставки на тарифы во время действия договора. Это легально, так как этот пункт учтен и вписан в основном всеми банками.
Вот если вы получили сообщение от банка, что сейчас вы обязаны ежемесячно платить за карту, однако ранее ничего такого не было. Средства хоть и малы, но за год будет больше тысячи, — пишет Ольга. То тут уже банк нарушает закон о банковской работе, запрещающий изменять размеры комиссий в однобоком порядке. Как говорят адвокаты это незаконно, то это списание с карты комиссии, которая не была указана при заключение договора.

Банки в однобоком порядке меняют ставки, не информируя заранее людей об этих изменениях, тем самым нарушают закон «О защите прав потребителей».

2. Плата за воздух
Например, у Ксении была карта одного большого банка. Ежегодно списывались средства за ее обслуживание за год, что полностью законно. Срок карты завершался 30 июля и перевыпуск карты она не планировала, но 28 июля с ее карточки банк списал за годовое обслуживание. Что именно случилось? А просто так. А произошел видимо, «технический сбой», как часто говорят причину при таких косяках в банках.

Если случился этот случай с вами, то в срочном порядке пишите банку претензию и вы получите возврат средств. А чтоб не допустить таких недоразумений, лучше заранее (желательно за месяц до даты завершения даты действия карты), подойти или написать в банк с заявлением о закрытии счета и карты, в том случае, если больше не планируете ею воспользоваться.

Также есть иные незаконные случаи списания комиссий. К примеру, банк выдавший вам карту, а позже отказал в ее активации не разъяснив произошедшего. Другими словами фактически человек не мог воспользоваться картой, но при всем этом банк будет настаивать, чтоб он сделал оплату всех комиссий за обслуживание согласно договору.

3. Не начисляется кэшбэк
Есть приятная услуга кэшбек. Это когда вы расплачиваетесь картой, а позже вам возвращается определенный процент в среднем около 1-5% от суммы покупки на ваш счет. Однако банк начислит его в куда наименьшем размере, так как либо округляет сумму в меньшую сторону или вообще не начисляет, потому что данный тип покупки имеет свой МСС-код который находится в исключениях и за него кэшбек не начислится.

Как тогда быть? Читайте внимательно тарифы, плюсы и минусы, и у каждой карты на нашем сайте есть раздел частые вопросы, где можно посмотреть исключения по кэшбеку.
Если проценты с покупки сразу не вернули, напишите в поддержку или позвоните в банк. Но скорее всего в следующем месяце все начислят.

Время от времени человеку лишь кажется, что обманули где-то, а в действительности он невнимательно читал все условия тарифов. К примеру, за покупки в одной категории начисляется повышенный кэшбек, а по другим он по-минимому. Есть также ограничения по начисленной сумме кэшбэк в месяц, обычно это 3000 — 5000 рублей, но есть карты и до 50000 рублей. Но большинство банков вам не вернут 100 тыс. рублей, даже если вы потратили миллион рублей.

Некоторые дебетовые карты с кэшбэком возвращают не рублями, а баллами, потратить которые можно лишь в определенных местах или конвертировать их в рубли при достижении определенной минимальной суммы.

4. Скрытый кредит: карта с овердрафтом
Многие держатели карт с овердрафтом редко не понимают принцип работы кредитного лимита, поэтому от них часто воздерживаются. Поэтому подробнее напишем о таких картах.

Овердрафт – это кредитование дебетового счета. На самом деле, клиент, который заключил контракт овердрафта, получает право рассчитываться картой сверх имеющегося на счете остатка.

Типичные свойства карты с открытым овердрафтом:

  • Кредитный лимит открывается не многим – банки имеют список требования к клиенту (кредитная история, возраст, размер зарплаты, стаж работы и т.д.);
  • При открытии лимита есть основное требование – постоянные поступления на счет карты. Потому как овердрафт предлагается для пенсионных и зарплатных карт;
  • Для открытия овердрафта, нужно чтобы карта была действующей минимум 6 месяцев, так банку легче отследить ваши поступления;
  • Лимит овердрафта бывает разным и зависящий от вида карты и самого банка. Он может быть от 30 до 50% от уровня среднемесячных поступлений или 5 ваших зарплат;
  • Чтобы открыть овердрафт не нужно никаких документов – все нужные данные предоставляются при первом открытии счета. Обычно, просто нужно поставить подпись под договором овердрафта на тех тарифах, которые предоставляет банк;
  • Овердрафты тяжело назвать выгодными – банки открывают их под довольно огромные проценты от 25 до 30% годовых. А также, в некоторых случаях оплачивается комиссия за использование овердрафта;
  • Чтобы пользоваться кредитным лимитом, нужно снять сумму больше со счета, чем остаток средств на нем – без дополнительных обращений в банк;
  • Овердрафт погашается автоматом – при поступлении денег на счет, то банк учтет это и в счет кредита спишет их.

Дебетовая карта с овердрафтом – это легкодоступный вид кредита, дающий в любой момент получить заемные средства. Но есть несколько минусов — главный минус заключается в том, что клиенты пользующиеся овердрафтом привыкают к кредитам, и уже спустя какое-то время он не сможет обойтись без этого. Банковские служащие советуют не открывать овердрафты на большие суммы – это может повлечь то, что вся ваша заработная плата либо пенсия будет уходить на погашение, а вам снова и снова придется пользоваться кредитными средствами. Лучше всего получить дебетовую и отдельно заказать кредитную карту.

Заключение

Могу только посоветовать побыстрее оформить дебетовую карту с кэшбэком, всего лишь нужно будет выбрать правильные повышенные категории и получать кэшбэк от 1 до 11 процента, тем самым экономить на покупках. Вроде небольшой процент, но за год набирается достаточно хорошая сумма.

Естественно, это не все карты, а только самые лучшие на 2020 год. Банки со временем предлагают выгодные предложения, какие-то прекратят обслуживаться или ухудшаться тарифы. Поэтому следите за нашим сайтом, так как мы выкладываем самые новые и лучшие карты.

Интересно, а вы уже пользуетесь кэшбэк картами? Хотели бы попробовать что-то новое?
Выбирайте и делитесь мнениями чтобы каждый из нас мог выбрать лучшую карту.

Лучшие карты, сервисы, рейтинги и условия кэшбэка в 2020 году

Кэшбэк – возврат части затраченных потребителем средств. Так называют вознаграждение, полученного после совершения сделки. Пять лет назад, этот маркетинговый ход применяло небольшое количество предприятий.

Понятие получило распространение благодаря торговым интернет площадкам. Каким будет кэшбэк 2020 года интересно знать потребителям интернет услуг, владельцам дебетовых и кредитных карт.

Что нужно знать о кэшбэке в 2020 году?

Частичный возврат средств предлагают посредники, привлекающие покупателей в крупные торговые сети, банки. Кредитные организации дают кэшбэк за покупки сделанные держателями пластиковых карт.

Выгода покупателя двойная, человек может сэкономить средства за счет акций, распродаж и дополнительно получить бонус от банка. Потребителю будет интересно знать, какая компания предлагает лучший кэшбэк в 2020 году.

Подводные камни кэшбэка

Возвратные средства накапливаются на личном счете клиента банка. Часто получить эти деньги можно только после образования минимальной суммы, разрешенной к выводу. Начисление средств также происходит не сразу после осуществления сделки.

Некоторые организации указывают в договоре сроки подтверждения бонуса от 30 до 45 суток. Проценты за покупки тоже дают разные. Самый разрекламированный кэшбэк в России это «Спасибо от Сбербанка».

За сделанные покупки в магазинах – партнерах клиент банка получает от 0, 5% до 7 %. У этой кредитной организации все прозрачно и просто. Клиент может открыть одноименную вкладку в личном кабинете и посмотреть, сколько у него накопилось бонусов. Здесь же приведен список партнеров, за сделки с которыми банк предлагает максимально выгодный кэшбэк для клиентов в 2020 году.

Способы получения кэшбэка в 2020 году

Получить частичный возврат средств могут покупатели крупных торговых площадок, клиенты различных банков. У россиян популярен сайт AliExpress. Получить кэшбэк на алиэкспресс за покупки в 2020 предлагают больше 50 компаний – посредников.

Для этого нужно зарегистрироваться на сайте одного из компаньонов платформы, закачать расширение на свой мобильный телефон, ПК.

Дальнейшие покупки осуществляются после выхода АлиЭкспресс через установленное в компьютере приложение. Посредники начисляют кэшбэк только за те заказы, которые были оформлены онлайн. За договоры, заключенные в телефонном режиме и оффлайн проценты не положены.

Если бонусы за покупки предлагает банк, то дополнительных действий совершать не придется. Проценты от сделок начисляются автоматически. Единственным условием является оплата покупок пластиковой картой. За наличный расчет банк бонусы не начисляет.

Критерии выбора сервиса по кэшбэку

Клиент системы заинтересован чтобы:

  1. Проценты было легко получить;
  2. Бонус за покупки был максимально возможный.

Выбирая посредника нужно найти, прочесть реальные отзывы потребителей о деятельности компании. Некоторые банки указывают в договоре очень большую сумму обязательных трат, которые должен производить ежемесячно держатель карты.

Только при выполнении условия начисляется кэшбэк за сделанные покупки. Если здраво рассчитать, получается, что клиенту это не интересно, поскольку полученная выгода полностью поглощается кредитными процентами.

Посредники торговых площадок указывают разный процент возврата. При этом чтобы получить свои деньги потребитель должен накопить минимальную сумму для вывода в 500 рублей. Отсюда вывод, что компания отдает деньги только тем, кто делает значительные траты.

Есть сервисы, которые позволяют снимать средства от 1 рубля. В большинстве случаев доступен перевод маленьких сумм только на электронный кошелек в интернете.

Критерии выбора карты с кэшбэком

Дебетовые пластиковые продукты многих банков приобрели опции, позволяющие им быть не только платежным инструментом. Чтобы привлечь клиентов кредитные организации придумывают новые маркетинговые ходы.

Лучшие условия для потребителей предлагают несколько известных российских банков. Для клиента важно, чтобы:

  1. Условия начисления баллов были прозрачными и понятными;
  2. Деньги можно было получить быстро и удобно;
  3. Процент за произведенные сделки имел максимально возможную величину.
Читайте также:  Как оплатить телефон банковской картой МегаФон

Все эти пункты должны быть оговорены и закреплены документально.

Рейтинг таблица лучших сервисов кэшбэка 2020

Обзор лучших сервисов в 2020 году, предлагающих бонусы за оплаты услуг картой.

Название сервисапроцентограничения
Мегафон «Специи»От 2 до 7%Начисление бонусов за заказы в интернете
МтсДо 5 %На все, ограничений нет
Казино «Плей фортуна»До 20 %На проигранные деньги
Яндекс таксиДо 10 %Нужна карточка Яндекс. Деньги
LetyShopsДо 7 %Вывод от 500 руб. ( по специальному промокоду от 1 рубля на электронный кошелек)

Чтобы выбрать лучшие кэшбэк сервисы в 2020 г. нужно просмотреть рейтинги компаний в интернете. Для АлиЭкспресс судя по отзывам аналитиков и потребителей, остаются, как и в предыдущем году:

Рейтинг таблица лучших карт кэшбэка 2020 г.

Самая понятная и простая бонусная программа у Сбербанка. В специальном разделе до мелочей растолкованы все нюансы получения процентов за сделанные покупки, оплаченные услуги. Выгодно то, что потребитель может производить расчет любым пластиком этого банка, выданным на его имя.

Лучшая дебетовая карта с кэшбэком в 2020 году по отзывам потребителей у Сбербанка. Может тут не самый высокий процент, но клиенту понятна сама программа, способы начисления, возможность потратить, использовать накопленные средства. Самый доступный способ получения и траты бонусов на супермаркеты, Оки на Одноклассниках.

Выгодно то, что все пластики Сбербанка выпускают с кэшбэком на продукты, приобретенные в супермаркетах и за коммунальные услуги жкх. То есть начисления происходят за все сделанные покупки. Условие одно, оплата должна производиться картой. Если снять средства со счета и отдать торговцу наличные, Сбербанк проценты не начислит.

Эксперты же считают, что лучшая кредитная карта с кэшбэком в 2020 г. у компании ВТБ. Какая карта самая выгодная, потребитель решает для себя сам.

Условия пользования продуктами других кредитных организаций сравнивай в таблице:

Наименование продуктапроцентыограниченияабонентская плата
Мультикарта ВТБдо 2,5%Не больше 5 000 руб.249 руб. или бесплатно при ежемесячных оплатах картой от 5000 рубей.
Тинькофф БлэкОт 1% до 30% при оплате покупок у партнеров компанииНет ограничений99 руб. или бесплатно, если на счете есть 30 т. рублей
«Польза» от Хоум КредитОт 1 %до 10 % при оплате покупок у партнеров банкаПодтверждение кэшбэка от 1 до 70 дней99 руб.
РайффайзенбанкДо 3,9% за всеОграничений нет0 руб.
«Твой кэшбэк» ПромсвязьбанкОт 2% до 5% Максимальный бонус за продукцию партнеров. 3% начисляют за расчеты на АЗС1 500 руб149 руб
«Деньги Weekend»

МТС Банка

От 1 до 9 %299 руб. при поучении + 99 руб.
АльфаДебетовая, кредитная

До 10 %

нетнет

Из таблицы видно, что повышенный кэшбэк начисляет своим клиентам Тинькофф Блэк. Выгодная карта с кэшбэком на азс в 2020 предлагается Промсвязьбанком.

Получить проценты за остаток средств на кредитном пластике предлагают многие МФО и крупные банки России, в их числе «Халва» Совкомбанка . Лучшая кредитка с кэшбэком в 2020 у ВТБ. Мультакарта может настраиваться под потребности клиента.

С 1 октября текущего года держатели продукта по опции «Cash back» получают проценты в зависимости от произведенных затрат. Чем больше потребитель расходует средств, тем выше кэшбэк.

Если клиент ищет лучшую карту с большим процентом возврата за оплату услуг на автозаправочных станциях, стоит обратить внимание на продукт банка «Альфа». Кредитор предлагает самые выгодные условия на эту позицию.

Отзывы и рекомендации по увеличению кэшбэка

Самый большой процент кэшбэка получают активные пользователи. Некоторые сервисы предлагают потребителям участвовать в партнерских программах. За покупки каждого нового привлеченного референта начисляются дополнительные бонусы.

Периодически в рекламных целях компании посылают своим пользователям специальные промокоды, которые дают возможность увеличить личную кэшбэк ставку почти в два раза. Такие акции часто проводит компания «Летишопс».

Чтобы выбрать подходящий сервис для оформления покупок в интернете на Али и других крупных торговых площадках, нужно изучить топ лучших посредников. Сравнение процентов, условий, отзывов позволит выбрать компанию, выдвигающую максимально выгодные предложения.


Видео по теме:

ТОП-5 карт с кэшбэком 2020 года

Сегодня практически каждый является обладателем нескольких пластиковых карт, с помощью которых осуществляет ежедневные платежи и покупки. Это просто и удобно, особенно с популяризацией онлайн-банкинга и мобильных приложений, а также возможностью бесконтактной оплаты.

Казалось бы, чем может удивить современного человека очередной банковский продукт, кроме нового дизайна?

Новый виток замены пластиковых карт и поиска наиболее интересных предложений дал новый тренд — карты с кэшбэком.Полагаю, про определение слова кэшбэк говорить не стоит, но если вы сталкиваетесь с этим впервые, то рекомендую прочитать наши статьи — В чём подвох кэшбэка и Что такое кэшбэк.

Смысл же пластиковых карт с кэшбэком заключается в том, что они позволяют вернуть часть потраченных средств обратно. Это могут быть как отдельные магазины, вроде Aliexpress, так и целые категории и направления: кафе, рестораны, детские магазины и тому подобное.

Как выбрать карту с кэшбэком?

Большинство банков уже предлагают пластик с кэшбэком. Это актуально и для дебетовых, и для кредитных карт. Но в этой подборке мы рассмотрим только дебетовые продукты.

Как уже говорилось выше, большинство карт с кэшбэком рассчитаны на конкретные категории расходов и имеют плавающую процентную ставку кэшбэка.

Например, карты предназначенные для экономии в супермаркетах будут иметь наибольший процент кэшбэка именно в магазинах, а за походы в кафе вы сможете вернуть лишь символические суммы.

Для выбора карты с кэшбэком необходимо определиться — какова ваша цель?

Проанализируйте и тщательно изучите свои расходы. На что вы тратите основные средства? Кэшбэк будет возвращаться именно с потраченных средств. Как только вы поймете категории своих расходов, станет гораздо проще подобрать подходящую для вас карту.

А так как карт с кэшбэком сейчас и правда не мало, мы отобрали 7 наиболее привлекательных предложений по дебетовым картам разных банков на начало 2020 года. Этот будет обновляться и мы постараемся поддерживать его актуальность на протяжении всего времени.

К слову, здесь нет первого или последнего места. Какая-то карта подойдет вам, другая карта будет интересная кому-то еще, но все продукты из нашего «рейтинга» достойны внимания.

В процессе составления топа было проанализировано более 20 разных карт с кэшбэком. Так или иначе, список получился субъективным. Главное, помните о своей цели и категории ваших расходов.

Карта Твой Кэшбэк от Промсвязьбанк

до 5% — на 3 любые категории;
1% — на все покупки;
5% на остаток по карте.

Неожиданное начало подборки дебетовых карт с продукта ПСБ под названием Твой Кэшбэк. Сам банк вряд ли входит в топ-5 популярных банков, но чем же примечательна карта?

Во-первых, кэшбэк до 5% на 3 выбранные категории. Во-вторых, кэшбэк 1% на все покупки вне выбранных категорий. То есть без кэшбэка вы не останетесь в ЛЮБОМ случае.

Список категорий с кэшбэком 5%:

  • Красота
  • Кафе, рестораны, фастфуд
  • Кино, театры, развлечения
  • Аптеки
  • Такси, каршеринг
  • Товары для детей
  • Книги и канцтовары
  • Товары для животных
  • Цветы и подарки

Список категорий с кэшбэком 3%:

  • Спорт и активный отдых
  • АЗС и автоуслуги
  • Здоровье
  • Одежда, обувь и аксессуары

Список категорий с кэшбэком 2%:

  • Супермаркеты и универмаги
  • Электроника и бытовая техника
  • Товары для дома и ремонта

Категории выбираются на 3 месяца, по истечению этого периода вы можете снова сделать выбор.

Кэшбэк начисляется в баллах, 1 кэшбэк-балл = 1 рублю.

Максимальный кэшбэк: 3000 рублей в месяц, где 1500 рублей за выбранные категории и 1500 рублей за покупки вне категорий.

Для начисления кэшбэка необходимо поддерживать расход не менее 5000 рублей по карте. Это одно из самых лояльных условий среди всех дебетовых карт.

Условия получения и использования

Не смотря на то, что Промсвязьбанк не у всех на слуху, офисы банка есть почти во всех крупных городах (более 500 офисов по России). При этом бесплатная доставка карты осуществляется в 465 городов.

Для карты Твой Кэшбэк доступно бесплатное обслуживание при расходе от 20 тысяч рублей в месяц. При невыполнении этого условия стоимость обслуживания — 149 рублей.

Пополнение карты Твой Кэшбэк через мобильный банк или интернет-банк с карт других банков осуществляется бесплатно до 150 тысяч рублей в месяц. Переводы на карты других банков бесплатно до 20 000 рублей в месяц.

Отзыв по карте Твой Кэшбэк

5% — на 3 любые категории;
1% — на все покупки;
5% на остаток по карте.

Одна из лучших дебетовых карт с кэшбэком всего 2019 года и в начале 2020 года. Прозрачные и адекватные условия обслуживания, хорошие условия по пополнению и выгодный кэшбэк.

В идеале использовать карту как основную или одну из основных, поскольку есть минимальное условие по обороту — 5000 рублей для начисления кэшбэка, а бесплатное обслуживание начинается с 20000 рублей.

Возможность самостоятельно выбирать категории с повышенным кэшбэком — огромное преимущество! Так вы не зависите от акций банка, а сами решаете на чем будете экономить. Выгода до 36000 в год (по 3 тысячи в месяц) — неплохая премия за расходы.

OpenCard от банка Открытие

до 3% — на всё;
кэшбэк до 15000 ₽/мес;
От 0 ₽ за обслуживание.

Дебетовая карта OpenCard от Открытия с первых же секунд привлекает, поскольку банк обещает привлекательные условия. Давайте, разберемся так ли всё прозрачно.

На странице оформления карты банк предлагает 3% кэшбэка на всё. Изучаем вопрос чуть подробнее, поскольку это было бы слишком привлекательным предложением.

Итак, кэшбэк начисляется в Open-бонусах, каждый такой Openbonus равен 1 рублю.

При первом пополнении карты до конца календарного месяца активируется функция максимального кэшбэка — 3%. Пока всё совпадает.

Если вы получили карту в последние дни месяца, то лучше дождаться начала нового календарного месяца и только тогда пополнять карту.

Далее размер кэшбэка будет зависеть от выполнения условий.

  • 1% кэшбэка начисляется, если оборот по карте составил 5000 рублей за месяц
  • +1% кэшбэка начисляется, если сумма платежей в мобильном или интернет-банке составила 1000 рублей
  • +1% можно получить, если суммарный остаток на всех ваших картах банка Открытия составляет 100 000 рублей.

Что же, не все так просто, как гласит начальная информация. Гарантированные 3% вы получаете в первый месяц использования карты, но дальше ситуация несколько сложнее.

Сделать оборот 5000 рублей за месяц и оплатить 1000 рублей через интернет-банк — совсем не проблема, то есть 2% кэшбэка вы сможете получить без особого труда.

Но вот третий пункт — хранение 100 000 рублей на картах банка Открытие выполнит не каждый. Важно и то, что хранение на счетах и вкладах не считается, в зачет идет только остаток баланса на карте.

Лимит на получение кэшбэка за 1 месяц составляет — 15 000 Openbonus. Это самый большой лимит среди всех подобных карт. Кэшбэк начисляется в следующем месяце.

Условия получения и использования

С кэшбэком разобрались, что по условиям самой карты?

За выпуск карты придется заплатить 500 рублей. Эта сумма спишется с баланса после первой же операции по карте OpenCard. Поэтому не пугайтесь того, что после покупки у вас удержат 500 рублей.

К слову, их можно вернуть в виде Openbonus при достижении суммарного оборота 10 000 рублей по карте. Таким образом, если вы планируете пользоваться картой, то, можно считать, что её выпуск будет для вас бесплатным.

На этом комиссия и сборы заканчиваются и начинаются преимущества:

  • Бесплатное обслуживание
  • 0% комиссии за снятие наличных в любых банкоматах
  • Переводы на карты банка Открытия без комиссии
  • Переводы на карты других банков без комиссии (до 20 000 рублей в месяц)

Очень приятные и привлекательные условия.

Отзыв по карте OpenCard

до 3% — на всё;
кэшбэк до 15000 ₽/мес;
От 0 ₽ за обслуживание.

Я никогда не являлся клиентом банка Открытие, но после обзора этой карты всерьез задумался о том, чтобы заказать дебетовую карту Openсard.

И пусть 3% кэшбэка за всё — это скорее маркетинговый ход. Но получать 2% в месяц за любые покупки вместе с картой Опенкард — вполне реально. При этом месячный лимит кэшбэка на сумму до 15000 рублей (в виде бонусов) позволит совершать даже крупные покупки с дополнительной выгодой.

Подкупают и условия обслуживания, а также отсутствие всевозможных комиссий, что сделает использование карты удобный и выгодным.

Карта Ultra от Восточного Банка

до 7% в выбранной категорию;
1% — на все покупки;
7% на остаток по карте.

Еще одна тёмная лошадка с интересными условиями по кэшбэку.

Итак, по карте Ultra вы можете выбрать 1 из 4 опций кэшбэка.

Опция За рулём

  • 7% на АЗС
  • 3% на парковки, такси, каршеринг и автомойки
  • 1% на все остальные покупки

Опция Отдых

  • 7% Такси и Кино
  • 5% Кафе, бары и рестораны
  • 1% на все покупки

Опция Онлайн покупки

  • 7% Доставка еды, онлайн-музыка, фильмы и книги
  • 3% Покупка товаров в интернете
  • 1% на все остальные покупки

Опция Всё включено

Что особенно примечательно, так это опция кэшбэка 2% на все, потому что другие банки, как правило, за все категории предлагают стандартный 1%. Но при выборе этой опции мы лишаемся отличных предложений по другим направлениям.

Собственно, сказать какая из 4 опций лучше просто невозможно, ведь выбор будет сугубо индивидуальном. Хорошо, что он есть и с довольно заманчивыми условиями.

Помимо этого, Восточный Банк сотрудничает с кэшбэк-сервисом КэшФоБрендс, что позволяет совершать покупки в интернет-магазинах с кэшбэком до 40%.

Что касается лимитов на кэшбэк за календарный месяц, то Восточный Банк смог удивить и здесь:

  • За Рулём (7000 баллов на АЗС; 5000 баллов такси, каршеринг и т.д.)
  • Отдых (3000 баллов на Кино и Такси; 15000 баллов на Кафе, рестораны и бары)
  • Онлайн покупки (5000 баллов на Доставку еды, онлайн-музыку, книги и фильмы; 20000 баллов на покупки в Интернет)

По опции Всё включено ограничение — 100 000 баллов в месяц, как и общее ограничение по другим опциям.

Бонусные баллы начисляются в течение одного дня. Но баллы нельзя просто списать в оплату покупки, ими можно лишь компенсировать уже оплаченный товар.

По большому счету, разницы нет, но в случае компенсации вы сначала должны произвести оплату своими средствами, а потом в течение 90 дней с момента покупки запросить компенсацию покупки в интернет-банке или мобильном приложении.

Для возмещения доступны покупки от 500 рублей, при этом нельзя возместить покупку частично, то есть чтобы компенсация была одобрена, необходимо иметь достаточное количество баллов (не меньше суммы покупки).

Условия получения и использования

Кэшбэк, конечно, великолепный, но теперь про обслуживание и использование карты.

  • Стоимость выпуска основной карты — 500 рублей.
  • SMS-информирование — 59 рублей (со второго месяца)
  • Стоимость обслуживания — 150 рублей в месяц (при остатке не менее 50 000 рублей — бесплатно).

Перевод денег на карту другого банка облагается комиссией в размере 2%.

7% начисление на остаток при условии ежемесячных тратах по карте от 10 000 рублей и остатке на счете от 10 тыс. рублей до 1 млн. рублей. В иных случаях 0%.

Снятие наличный в банкоматах Райффайзен без комиссии, в банкоматах других банков 1% от операции (но не менее 100 рублей).

Пополнение с карты любого банка бесплатно на сайте банка, в интернет-банке или мобильном приложении Райффайзен-Онлайн.

Комиссия 1,5% за перевод на карты других банков (не менее 50 рублей).

Ссылка на основную публикацию