Корпоративная карта «Тинькофф»

Корпоративная карта Тинькофф: снятие наличных

С уникальным банком, ведущим взаимодействие со своими клиентами преимущественно в дистанционном режиме, россияне познакомились в 2005 году. Но, несмотря на отсутствие региональных представительств, Тинькофф успешно укрепился на финансовом рынке России и приобрел обширную клиентскую базу. Клиентов привлекает не просто оперативность обслуживания, но и многочисленные эффективные программы по оформлению банковских карточек.

Несколько лет назад онлайн-банк предложил еще один вариант эффективной помощи в управлении своими финансовыми делами. Клиентам была предоставлена на рассмотрение бизнес-карта Тинькофф. При помощи данного платежного инструмента значительно упрощается составление отчетности, расчеты и контроль за всеми расходными операциями по карточному счету.

Корпоративная карта от Тинькофф-банка: основные характеристики и тарифы

Сервис, созданный Тинькофф специально для владельцев собственных компаний, позволяет оформить банковский счет через онлайн-заявку. Но для этого следует предварительно подобрать наиболее подходящий пакет услуг. Выбирать придется среди различных условий по стоимости и обналичиванию наличности. Но корпоративная карта Тинькофф имеет и определенные правила использования.

Тинькофф банк разработал карту специально для бизнеса

Одинаковыми характеристиками данных платежных инструментов становятся следующие нюансы:

  • оперативное выполнение запланированных транзакций своим контрагентам (рублевых и валютных);
  • бесплатное пополнение карточного счета через банковские терминалы как Тинькофф-банка, так и партнерских финансовых компаний (таких точек насчитывается более 300 000);
  • быстрое получение наличности при необходимости;
  • дополнительное начисление дохода в виде процентов на остаток по счету карточки;
  • предоставляемая программа онлайн-бухгалтерии, с учетом потребности предприятий и различных форм собственности и налогового учета;
  • оптимальная интеграция с самыми распространенными используемыми бухгалтерскими программами;
  • помощь в оформлении налоговой декларации (без дополнительной комиссии);
  • индивидуальная настройка бухгалтерского учета и ведения налоговой отчетности;
  • предусмотренные нюансы в настройках для различного уровня доступа к программам;
  • оформление дополнительных карточек, имеющих привязку к балансу предприятия;
  • бесплатное участие в зарплатном проекте от Тинькофф-банка;
  • услуги торгового эквайринга и иных сервисов для ведения Интернет-торговли;
  • льготы при кредитовании владельцев предприятий;
  • удобное и универсальное управление корпоративными счетами посредством мобильного и интернет-банкинга;
  • предусмотренный сервис SMS-информирования;
  • услуга персонального менеджера.

По регламенту корпоративной программы от банка Тинькофф, первые 60 суток новым клиентам предоставляется бесплатное использование всех услуг.

По истечении двух месяцев клиент уже будет оплачивать программу Тинькофф-Бизнес в полном объеме. Интернет-банк предлагает три разновидности тарифных планов. Выбрать тарифы можно из следующих вариантов:

  1. «Простой»: 490 руб./месяц с комиссией за каждую проведенную транзакцию в размере 49 руб. (три операции можно провести бесплатно).
  2. «Продвинутый»: 990 руб./месяц. Данный план рассчитан на клиентов с ежемесячным товарооборотом до 3 млн руб. Оплата за проведение приходно-расходных операций составляет 29 руб. с 10-ю бесплатными операциями. Есть возможность оформления безлимита.
  3. «Профессиональный»: 4 990 руб. Каждая проводимая транзакция обойдется пользователя в 19 руб. Также по регламенту данного тарифа клиент может оформить и безлимит.

Преимущества корпоративного проекта от Тинькофф

Интересуясь, для чего нужна бизнес-карта Тинькофф, стоит подробнее рассмотреть все ее преимущества. Бизнес-карт, предлагаемая к оформлению в дистанционном банке, обладает рядом существенных плюсов. Например, из-за прямой привязки ее к расчетному счету, клиенту не придется перебрасывать средства на иной счет/карту для проведения финансовой операции. Отсутствует и банковская комиссия за совершение каких-либо покупок по бизнес-карточке – такие операции не считаются «снятием наличности».

Для клиентов представлено множество услуг по ведению бизнеса

Поэтому владельцы собственного бизнеса могут свободно проводить все запланированные траты на развитие своего дела. Также есть возможность сделать бесплатным текущее банковское обслуживание: для этого следует добиться ежемесячного уровня финансовых трат в размере 50 000 руб. для Простого тарифа и 20 000 руб. — для Продвинутого. При таких условиях банк не возьмет оплату за обслуживание в последующем месяце.

Обналичивание денег с бизнес-карты

Снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф производится любым удобным для держателя способом. Но следует учитывать имеющиеся тарифы. Они зависят от суммы обналичивания и тарификации.

Пакет услуг «Простой»

Для владельцев корпоративной карточки и по регламенту тарифа «Простой» действуют следующие правила оплаты комиссий при снятии наличности:

  • до 400 000 руб. — 1,50%+99 руб.;
  • 400 000–2 млн — 5%+99 руб.;
  • от 2 млн — 10%+99 руб.

Услуги по зачислению денежных средств на карточный счет по ПУ «Простой» не облагается дополнительной комиссией при пополнении счета до 150 000 руб. для дебетовой карты и до 250 000 руб. — для кредитки.

Пакет услуг «Продвинутый»

Условия бизнес-карты Тинькофф тарифа «Продвинутый» более привлекательные. Пользователи этого ПУ при обналичивании бизнес-карточки, столкнутся со следующими расценками:

  • до 400 000 руб. — 1%+79 руб.;
  • 400 000–2 млн — 5%+79 руб.;
  • от 2 млн — 10%+79 руб.

Есть и установленные лимиты на пополнение карточного счета. Для дебетовых карточек ограничение касается перечислений на сумму в 300 000 руб., для кредитных карт — 350 000 руб.

Пакет услуг «Профессиональный»

Для держателей самого дорогого и наиболее продвинутого ПУ по корпоративной карте существуют иные расценки на обналичивание карточного счета. Они следующие:

  • до 800 000 руб. — 1%+59 руб.;
  • 800 000–2 млн — 5%+59 руб.;
  • более 2 млн — 10%+59 руб.

Заказать карту для бизнеса можно через официальный сайт Тинькофф

Пользователи корпоративной карты с пакетом услуг Профессиональный могут бесплатно перечислять на карточный счет средства в размере до 500 000 руб.

Особенности начисления процентов на баланс карточного счета

Тинькофф-банк предлагает и возможность получения дополнительного пассивного дохода. Процентная ставка, по регламенту которой производится начисление денег на остаток по карточному счету, будет зависеть от используемого тарифного плана. А именно:

  1. ПУ «Простой» — 6%.
  2. ПУ «Продвинутый» — 8%.
  3. ПУ «Профессиональный» — индивидуально, от 8%. Это зависит от суммы проводимых транзакций.

Как подключить пакет услуг в Тинькофф-банке

Оформление корпоративной карты в Тинькофф является довольно простой процедурой. Для ее получения от клиента требуется следующее:

  1. Пройти регистрацию своего предприятия (ИП либо ООО/ОАО).
  2. Подобрать подходящий тариф. Это можно сделать с помощью официального сайта Тинькофф.
  3. Оформить онлайн-заявку из личного кабинета портала.
  4. Дождаться звонка от представителя банка и получить дополнительные консультации.
  5. Заполнить расширенную форму заявления (в персональном кабинете сайта).
  6. Загрузить сканы необходимых документов и отправить на рассмотрение в банк.
  7. Встретиться с представителем Тинькофф-банка и официально оформить банковский договор.

Выпуск и выдача корпоративной карточки производится бесплатно. Но в дальнейшем ее перевыпуск будет стоить уже 490 руб.

От заявителя также потребуется дополнительный список лиц, уполномоченных официальными правами подписи при проведении всех запланированных финансовых операций. Затем заявителю Тинькофф открывает бизнес-счет и предоставляет сервисы для оперативного управления им. При возникновении вопросов клиент связывается уже с персональным менеджером.

Выводы

Тинькофф-банк неустанно развивается и расширяет свои программы. Особое внимание он уделяет помощи в совершенствовании малого и среднего бизнеса в России. Специально в этих целях и была создана универсальная бизнес-программа с дополнительной корпоративной картой. Эта услуга облегчает проведение всех финансовых операций и помогает клиенту в составлении необходимой налоговой отчетности.

Как пользоваться картой для бизнеса от Тинькофф Банка

В 2015 банк предложил клиентам корпоративные карты для упрощения расчетов и составления отчетности, контроля расходов в онлайн-режиме и доступа к средствам на расчетном счету круглосуточно. Проект постоянно развивается, предлагаются актуальные решения с учетом экономических и технологических реалий, чтобы бизнес развивался и приносил прибыль.

Бизнес-карта Тинькофф

Корпоративная карта Тинькофф предназначена для индивидуальных предпринимателей и ООО, адаптирован под повседневные нужды, тонкости бухгалтерской и налоговой отчетности. Основная выдается руководителю или индивидуальному предпринимателю при открытии расчетного счета.

Разрешено заказать дополнительно для 10 сотрудников. Пластик эмбоссированный (передавать третьим лицам нельзя), лимиты устанавливаются персонально.

Предназначение карты – закрытие расходов на повседневные нужды. Она привязывается к расчетному счету, но средства находятся в безопасности. Доступ к счету через личный кабинет или мобильное приложение по умолчанию только у руководителя. Возможна настройка уровня доступа и ролей для разных сотрудников.

Продукт полезен всем участникам проекта:

  1. Организации держат средства на счетах, максимум операций идут в режиме онлайн, банк зарабатывает на транзакциях.
  2. Юридические лица и предприниматели избавлены от рутинных расчетов (налоговых и кредитных платежей, амортизационных отчислений и пр.). Любые приобретения максимально упрощены, не требуется выдавать деньги под отчет, выписать авансовые отчеты. Закрывающие документы (чеки, товарные накладные и пр.) формируются автоматически, рутинная бумажная работа минимизирована. Платежи в бухгалтерии обрабатываются сразу после совершения расходной операции, квитанции в личном кабинете. Руководитель или сотрудник с доступом в личный кабинет контролируют расходы в режиме реального времени. Если замечено нецелевое расходование средств, то карта мгновенно блокируется, а средства вычитаются из заработной платы сотрудника, допустившего растрату.
  3. ИП получают напоминания о налоговых платежах. Расчеты с контрагентами происходят оперативно, доступен перевод денег без комиссии на собственные карты.
  4. Сотрудникам не нужно получать наличные и собирать подтверждающие документы.

Карта удобна при частых командировках, в том числе за границу. Средства на карте не подлежат декларированию. На безналичные расчеты по бизнес-картам не распространяются лимиты расчета наличных средств по одной сделке между юридическими лицами, установленные ЦБ РФ. Выходит экономия времени на посещении отделений банка, не приходится уплачивать комиссию за обналичивание.

От классической дебетовой карты для физических лиц корпоративная отличается необходимостью отчитываться за израсходованные средства и возможностью использовать их только для расходов, связанных с операционной деятельностью предприятия.

ИП могут осуществлять оплаты в личных целях, но это не приветствуется (банк предлагает для этого другие продукты). В остальном использование бизнес-карты не отличается.

Разрешено совершать оплаты через обычные и бесконтактные терминалы, снимать и пополнять картсчет доступными способами. Если установить мобильное приложение, создать виртуальную карту и привязать ее к GooglePay или ApplePay, то оплаты идут без физического присутствия карты (доступно только для держателя основной карты).

Как пользоваться

Бизнес-карта – удобный платежный инструмент, современная альтернатива чековой книжке. Допустимо использовать для оплаты:

  • хозяйственных расходов (канцелярия, товарно-материальные ценности и пр.);
  • транспортные расходы (ГСМ, запасные части, мойка, стоянка и пр.);
  • представительские расходы;
  • командировочные расходы (билеты, гостиницы, питание).

Возможен наличный и безналичный расчет без комиссионных сборов. Доступ к деньгам осуществляется в режиме 24/7.

К карте подключается овердрафт, с ее помощью можно управлять кредитными средствами. Снятие наличных по бизнес-картам Тинькофф доступно в любых банкоматах в РФ и за границей.

Дневной лимит снятия без комиссии – 100 000 рублей. Общие лимиты и комиссии зависят от тарифного плана. Пополнение доступно стандартными способами — через «родные» и партнерские банкоматы, межбанковским переводом и через партнеров (300 000 точек по РФ).

Преимущества корпоративного проекта

Клиенты получают следующие преимущества:

  1. Открытие счета и получение реквизитов за 1 день (направляются контрагентам по SMS или e-mail).
  2. Бесплатная онлайн-бухгалтерия и конструктор документов.
  3. Бесплатное ведение счета 2–6 месяцев.
  4. Платежи проходят как срочные, зачисление быстрое.
  5. Операционный день с 01.00 до 20.00 по московскому времени при переводах в сторонние банки. На расчетные счета в Тинькофф зачисление идет круглосуточно моментально.
  6. Персональный менеджер, оказывает помощь 24 часа в сутки, у него можно узнать любую финансовую информацию.
  7. Начисление процентов на остаток средств на расчетном счету (до 6%).
  8. Интеграция с популярными бухгалтерскими программами (1С, Контур, Кнопка, Фингуру, Мое дело).
  9. Дружественный валютный контроль и консультирование по вопросам ВЭД.
  10. Торговый эквайринг с бесплатным терминалом и зачислением средств за 1 день даже в выходные и праздники (комиссия 1,59% от оборота).
  11. Интернет-эквайринг для приема платежей на сайте и в мобильном приложении (комиссия 2,19%). Разрешено принимать платежи из любых стран от физических и юридических лиц.
  12. Получение банковских гарантий и тендерных займов без бумажной волокиты.
  13. Бесплатная проверка контрагентов (адрес, руководитель, ОКВЭД, арбитражные дела).
  14. Бесплатный конструктор сайтов.
  15. Кредиты и рассрочка для покупателей.
  16. Таргетированная реклама товаров и услуг организации другим клиентам банка.
Читайте также:  ТОП лучших банковских карт с кэшбэком на 2020 год

Для повышения продаж новым клиентам предлагают бонусы:

  • 10000 рублей на рекламу в Яндекс.Директ и других сайтах рекламной тематики;
  • 50000 рублей от myTarget в социальных сетях ВКонтакте и Одноклассники;
  • 5000 на рекламу ВКонтакте;
  • 30 дней бесплатное размещений вакансии на hh.ru;
  • 3 месяца бесплатного обслуживания в СКБ Контур Эльба.

Блокировка карты банком

Tinkoff блокирует карту в следующих случаях:

  1. Ежедневное обналичивание крупных сумм.
  2. Снятие более 30% от оборота по счету.
  3. Снятие денег сразу после поступления на счет.
  4. Долги у ИП и просрочки по банковским кредитам у ООО.
  5. Частые однотипные сделки по списанию крупных сумм.
  6. Снятие средств на прочие цели, несоизмеримые с масштабом ведения бизнеса.
  7. Операции без экономического смысла (выплаты заработной платы при нулевой бухгалтерской отчетности).
  8. Многочисленные вклады на короткие сроки, закрываемые (часто досрочно) с полным обналичиванием средств.
  9. Переводы в сторонние банки с худшими условиями обслуживания без видимых причин.
  10. Операции, по которым невозможно установить стороны сделки.

Каждый случай рассматривается индивидуально. Иногда банк не сразу прибегает к блокировке, а предварительно запрашивает подтверждающие документы. В случае блокировки по подозрению в происхождении средств придется давать объяснения в ФНС.

Управление бизнес-картой

Доступ в личный кабинет для управления картой и расчетным счетом идет через интернет-банк или мобильное приложение.

Устанавливать лимиты (на один платеж, на сутки и на месяц) для каждого сотрудника может только руководитель или исполняющий его обязанности при наличии доступа к личному кабинету.

Допустимо настроить доступ для других сотрудников (бухгалтера и пр.) с ограничением функциональных возможностей. Выставление лимитов через интернет-банк:

  • выбираем вкладку «Лимиты»;
  • переходим в подраздел «Карты» и выбираем нужную;
  • выбираем сотрудника;
  • устанавливаем ограничения.

Выставление лимитов в мобильном приложении:

  • выбираем вкладку «Еще»;
  • переходим в подраздел «Безопасность и лимиты»;
  • открываем вкладку «По пользователям», ищем нужного;
  • устанавливаем ограничения.

Тарифы

В зависимости от масштаба движений денежных средств на выбор несколько тарифных планов:

2 месяца все счета обслуживаются бесплатно, для новых ИП счета – полгода с момента регистрации.

Комиссия за обслуживание карты не предусмотрена. Проценты на остаток начисляют только при отсутствии задолженности по банковским кредитам. Внутренние переводы, SMS-информирование и смена тарифного плана бесплатные. Счета в иностранной валюте обслуживаются бесплатно. При поступлении средств от физических и юридических лиц, налоговых и бюджетных платежах комиссии нет.

ПростойПродвинутыйПрофессиональный
Годовое обслуживание490 месяц, при оплате за год вперед 49001990 месяц, при оплате за год вперед 199004990 месяц, при оплате за год вперед 49900
Переводы на счета в других банках3 бесплатно, далее по 49 рублей10 бесплатно, далее по 29 рублей19 рублей
Переводы на счета в других банках в валюте (доллары, евро, фунты стерлингов)0,2%, минимум 49 у.е.0,15%, минимум 29 у.е.0,15%, минимум 19 у.е.
Переводы на счета физических лиц1,5% + 99 рублей (до 400 000)1% + 79 рублей (до 400 000)1% + 59 рублей (до 800 000)
Пополнение:
бакоматы Тинькофф0,15%, минимум 99 рублейДо 300 000 бесплатно, свыше 0,1% минимум 79 рублейДо 1 000 000 бесплатно, свыше 0,1% минимум 59 рублей
сторонние банкоматы0,30%0,25%0,15%
Доход на остаток4%6%До 200 000 – 0%,
до 1 000 000 – 1,5%,
до 4 000 000 – 3%,
до 10 000 000 – 6%,
свыше – 0%
Переводы на собственные карты без комиссии (для ИП)400 000700 0001 000 000
СнятиеДо 400 000 – 1,5% + 99 рублей,
до 1 000 000 – 5% + 99 рублей
свыше – 15% + 99 рублей
До 400 000 – 1% + 79 рублей,
до 2 000 000 – 5% + 79 рублей,
свыше – 15% + 79 рублей
До 800 000 – 1% + 59 рублей,
до 2 000 000 – 5% + 59 рублей,

свыше – 15% + 59 рублей

Заказ дополнительной карты490990990
Подключение мобильного банка и интернет-банкаВ день открытия расчетного счета бесплатно, позднее – 990 рублей

Допустимо подключать пакеты услуг (по аналогии с сотовыми операторами) в целях экономии средств на уплате комиссионных сборов. «Межбанк без комиссии» стоит 4900 в месяц, «Физическим лицам без комиссии» – от 2990, «Выгодная валюта» — 9900, «5 пополнений без комиссии» — 1490 рублей.

Обслуживание в следующем месяце по тарифам «Простой» и «Продвинутый» бесплатно при совершении операций на общую сумму 50000 и 200000 рублей соответственно за расчетный период.

Как получить корпоративную карту

Для получения необходимо подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета (указываются Ф.И.О., наименование организации, ИНН и телефон контактного лица). Одновременно бесплатно выпускают и доставляют бизнес-карту на имя руководителя.

Если сразу составить список сотрудников и заказать им карты, то выпуск тоже будет бесплатным. Дополнительно заказать можно в любой момент, но с уплатой комиссии.

Заказывать новые карты имеет право только руководитель. Для этого в личном кабинете необходимо:

  • перейти в раздел «Добавить пользователя»;
  • заполнить личные данные и установить лимиты расходов;
  • нажать на кнопку «корпоративная карта», а затем «Далее» и следовать инструкциям системы.

По готовности пластика менеджер свяжется с сотрудником и назначит время встречи с курьером. Карты доставляются неактивированными. Активировать карту Тинькофф-бизнес можно стандартным образом на официальном сайте банка в разделе «Корпоративные карты».

Отчеты по карте

Траты по корпоративной карте должны быть экономически обоснованы в целях включения в расходы для расчета налоговой базы. ИП, организации на ЕНВД и УСН 6% и применяющие патентную систему могут не собирать подтверждающие затраты документы. Но только в случае, когда карту не используют наемные сотрудники.

Если предприятие применяет УСН «Доходы минус расходы» или общую систему налогообложения, то для учета затрат по бизнес-карте нужны все закрывающие документы. Операции по карточкам при оплате за рубежом попадают под действие законов и нормативных актов о валютном регулировании и контроле.

Отзывы

О бизнес-карте отзывы положительные. Отмечается удобный заказ и быстрая доставка, круглосуточный доступ к средствам в РФ и за границей. Тарифы выгодные, легко подобрать под масштабы и особенности собственного бизнеса. С пластиком удобно расплачиваться, переводить и обналичивать деньги.

Ведение бухгалтерской и налоговой отчетности упрощается, бумажная волокита осталась в прошлом. Business-карты особенно удобны для сотрудников, часто отправляющихся в командировки или получающих средства под отчет. Банк редко прибегает к блокировке корпоративной карты, сначала требует предоставить необходимые документы. С самостоятельной активацией проблем не возникает.

Не всем нравится работа персональных менеджеров. Часто после завершения процесса открытия расчетного счета и подключения самого дорого тарифа интерес угасает, даже самую простую помощь получить сложно.

Для разрешения ситуации приходится требовать замены сотрудника. Банк в 100% случаев идет навстречу. Не нравится отсутствие точной информации о том, как пополнить бизнес-карту от Тинькофф.

Выводы

Тинькофф продвигает корпоративный продукт под слоганом «Банк – как у всех, но удобнее». Реальность подтверждает обещания. Персонифицированные карты полностью заменяют классическую чековую книжку, снятие наличных любым способом приравнивается к выдаче под отчет. Ни один конкурент не предлагает такого количества дополнительных услуг и полезных сервисов для ведения и продвижения бизнеса.

Корпоративная (тариф Простой) от Тинькофф Банка

  • стоимость обслуживания от 490 до 4 900 ₽
  • начисление процентов на остаток
  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (PayPass)
  • Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay
Тип карты
  • Mastercard Business
Технологические особенности
Начисление процентов на остаток средств на счете

начисляются при наличии операций пополнения и списания за календарный месяц, выплачиваются один раз в последний день календарного месяца; максимальная сумма процентов, которая может быть начислена за календарный месяц – 3 000 руб.

Выпуск и годовое обслуживание

490 руб. за выпуск карты после открытия р/с + 490 руб. за обслуживание пакета Простой, плата за пакет не взимается:

  • в первые 2 месяца после открытия расчетного счета;
  • в течение 6 месяцев для ИП;
  • при совершении покупок по карте от 50 000 руб. за прошедший календарный месяц
Лимиты по операциямснятие наличных: до 100 000 руб. в день
Дополнительная информация
  • СМС-информирование – 99 руб. в месяц (начиная со 2-го месяца) / 990 руб. в год;
  • комиссия за пополнение счета через банкоматы банка – 0,15%, мин. 99 руб.;
  • доставка карты курьером по всей России
Дата актуализации04.03.2020 16:53
Дата актуализации04.03.2020 16:53
  • тариф Простой
Особые ограничения
Дата актуализации04.03.2020 16:53

Предложения месяца

Обзор карты Корпоративная (тариф Простой) от Тинькофф Банка

У многих в кошельке имеется дебетовая карточка — удобный инструмент, позволяющий хранить и использовать собственные деньги. Владелец просто кладет на счет некую сумму и распоряжается ею, как вздумается: оплачивает покупки в магазинах, интернете, делает переводы и т. д.

Карта Корпоративная (тариф Простой) Тинькофф Банка не занимает много места, избавляет от необходимости искать мелочь, позволяет без проблем перевозить через границу крупные суммы. Некоторые люди даже заводят несколько ДК.

О чем идет речь

Итак, с помощью дебетовой карты можно пользоваться деньгами, имеющимися на банковском счете гражданина. Сегодня терминалы, принимающие такой пластик, находятся повсюду: в торговых точках, такси, общественном транспорте, заведениях общепита, на заправках, даже у сотрудников служб доставки.

Держатель инструмента может распоряжаться средствами только в пределах остатка на лицевом счете, к которому он привязан.

Многие пользователи, осознав всю выгоду, перешли на безналичный расчет. Такое решение оптимально и для финансовых организаций, поэтому они всячески поощряют клиентов, предлагая им кешбэк, процент на остаток, скидки от партнеров и т. д.

Порядок заказа

Итак, потребитель понял, что такое Корпоративная (тариф Простой) карта от Тинькофф Банка, выбрал самый выгодный продукт и готов оформить его. Это делается одним из двух способов:

  • в отделении ФО;
  • на ее официальном сайте.

Чтобы заказать пластик, нужен только паспорт соискателя. На изготовление уйдет до двух недель.

Каждый метод обладает своими плюсами и минусами. Например, в офисе могут начать навязывать дополнительные опции, поэтому многие предпочитают сразу пользоваться сайтом.

Также, чтобы подобрать лучшее предложение, стоит зайти на портал Banki.ru. Здесь пользователь может учесть разные факторы (сколько денег он тратит в месяц, где чаще всего расплачивается, часто ли путешествует), чтобы выделить на одной странице наиболее удачные Корпоративная (тариф Простой) карты по условиям оформления и использования. После этого сделать выбор будет совсем просто, и посетитель нашего портала перейдет к заполнению анкеты, нажав кнопку «Онлайн-заявка».

Что нужно знать при использовании

Мошенники постоянно создают новые способы незаконного списания средств с карточек. Для этого им достаточно знать их номер, имена владельцев, срок действия и код на обороте. Даже подтверждение по СМС требуется не во всех ситуациях.

Первое, что следует сделать — активировать СМС-уведомления. Если не хочется их оплачивать, стоит скачать онлайн-банкинг и включить оповещения там. Это бесплатно.

Когда на устройстве есть интернет, программа будет уведомлять владельца о каждом движении на счете. Личный кабинет не позволит взломать установленный на телефон антивирус.

Банкоматами и терминалами необходимо пользоваться только в проверенных местах: точках обслуживания, ТЦ.

Бизнес-карты банка Тинькофф

Бизнес-карты Тинькофф

Содержание

Банк Тинькофф создает комфортные условия для ведения бизнеса, что обуславливает его популярность среди предпринимателей. Среди многочисленных продуктов банка нужно выделить бизнес-карты, являющиеся удобным и полезным инструментом. Любая операция, которая имеет отношение к их активации, использованию, пополнению и выдаче, полностью отвечает требованиям их владельцев.

Бизнес-карта. Что это?

Чтобы упростить активность в деловой среде и сделать операции по счетам комфортными и легкими, банки внедряют такой нужный продукт, как бизнес-карта. Что она из себя представляет? Это банковское платежное средство, привязанное к расчетному счету организации или ИП, обеспечивающее полную прозрачность операций по счетам. Она служит для оплаты коммерческих и хозяйственных расходов компаний, включая транспортные и накладные, а также для снятия налички при необходимости. Это отличный вариант для сотрудников, которые много времени проводят в командировках.

Если речь идет о расходах служащих, не имеющих отношения к хозяйственной деятельности организации, например, о покупке товаров для личных нужд, то такая карта — это совсем не тот вариант.

Преимущества

Карты Тинькофф — выгодное платежное средство для предпринимателей. Использовать их могут юридические лица и ИП. Они имеют массу преимуществ:

  • Привязка к расчетному счету. Оплачивайте расходы, связанные с деловыми нуждами. Сюда входят обеды, покупка офисной мебели, техники и прочее. При этом вы будете видеть каждую совершенную покупку. Для этого заходите в личный кабинет и просматривайте ленту операций. Кроме того, все данные содержатся в выписке по счету
  • Возможность использования в качестве обычной личной карты для владельца компании. Покупайте товары для вашей компании без комиссии. При этом отпадает необходимость совершать переводы со счета
  • Заграничные покупки без конвертации. С легкостью приобретайте товар или оплачивайте услугу за границей в евро, долларах, фунтах и юанях. При этом не нужно конвертировать одну валюту в другую
  • Выпуск любого количества карт бесплатно. Если вы хотите получить карт больше, чем установленный банком лимит по умолчанию, свяжитесь с персональным менеджером. Сообщите сотруднику банка в интернете или по телефону то количество, которое вам требуется. Стандартно выдаются одиннадцать единиц. Дополнительные вам передаст курьер, доставив их по указанному адресу. К ним будут приложены все необходимые сведения (исключение составляет PIN-код)
  • Бесплатное обслуживание счета при любой покупке. При оплате товаров и услуг по карте плата не взимается. Если действует простой тариф, и вы ежемесячно оплачиваете покупки картой на сумму свыше 50 тыс. руб., то расчетный счет на данном тарифе будет обслуживаться в следующем месяце бесплатно. То же самое применяется в отношении продвинутого тарифа, но сумма при этом должна составлять свыше 200 тысяч
  • Снятие денег в любой стране. В каком государстве мира вы бы ни находились, вам будет доступно снятие наличных благодаря услуге международного банкинга. При этом одна валюта конвертируется в другую автоматически
  • Снятие денег до 100 тысяч в сутки. Снимайте деньги в любом банкомате, в том числе зарубежном. При этом взимается комиссия, которая состоит из основной части — 99 рублей и дополнительной — от 1,5% в зависимости от снимаемой суммы. Тинькофф предлагает несколько тарифов, и лимит на снятие денег зависит от выбранного вами тарифа
  • Привязка к смартфону. Это позволит рассчитываться за покупку на терминале, который предусматривает использование бесконтактной оплаты. Для этого устанавливается на смартфон соответствующее приложение, например, Google Pay
  • Простая бухгалтерия. Отпадает необходимость в выдаче наличных под отчет и оформлении платежных поручений
  • Контроль расходов сотрудников. Если работники вашей компании делают покупки для вашего бизнеса, то самый подходящий вариант — бизнес-карты. Однако расходы должны быть запланированными. Удобная и нужная функция при этом — выставление лимитов. Кроме того, можно ограничить покупки, установив определенную категорию. Например, если вы установили продуктовую категорию, ваши сотрудники смогут приобретать товары для вашей фирмы только в продуктовых магазинах. То же самое действует в отношении строительной и топливной сферы. Если вам нужно установить одну категорию и убрать другую, заходите в свой личный кабинет. Перенастройка интуитивно понятная, и выполнить ее можно в любой момент

Что еще нужно знать о бизнес-карте Тинькофф

Имея на руках этот банковский платежный инструмент, можно оплачивать покупки не только в обычных магазинах, но и в интернете. Выпуск является бесплатным при первичном оформлении. То есть, когда вы открываете расчетный счет, делаете заявку на любое количество карт бесплатно. Но если у вас возникнет необходимость в дополнительных картах, после того как ваш счет будет открыт, они заказываются дополнительно по цене 490 р. за каждую.

В плане оформления карты никаких ограничений на категорию сотрудников нет. Это может быть любой работник вашей компании. Однако использовать ее может только то лицо, чьи фио на ней присутствуют. Отдавать ее коллеге или передавать во временное пользование запрещено.

Сотрудникам организации или ИП не разрешается пользоваться картой для личных нужд. Все денежные средства подлежат отчетности. В этих целях ее могут использовать лишь ИП.

После того, как вы откроете расчетный счет в Тинькофф, вам предоставят бесплатное обслуживание в течение двух месяцев и множество полезных сервисов, включая бизнес-карты

Оставив заявку на официальном сайте банка на открытие счета, реквизиты для вас зарезервируют сразу. Посещать финансово-кредитную организацию не нужно, оформление происходит в дистанционном режиме. Привязанная к расчетному счету карта станет надежным помощником в вашем бизнесе. Ежемесячно вы будете получать от банка проценты на остаток (до 6% годовых). На любой ваш вопрос оперативно ответит персональный менеджер. Служба поддержки клиентов работает 24 часа в сутки.

Активация

Для активации посетите свой личный кабинет. При этом удостоверьтесь, что онлайн заявка на бизнес-карту подписана. Процедура легкая и удобная. После того, как вы зайдете в личный кабинет, перейдите во вкладку «Корпоративные карты». Справа вы увидите кнопку «Активировать». Вот именно на нее вам и нужно будет нажать.

Если у вас появятся какие-то вопросы по активации, вам ответит персональный менеджер. Пользоваться картой вы сможете только после того, как ее активируете.

Оформление карты для нового сотрудника

Если вы хотите завести бизнес-карту на нового работника, то легко и быстро можете это сделать в личном кабинете. Данная функция доступна лишь владельцу компании. Процедура выглядит следующим образом:

  • В личном кабинете перейдите в панель управления, в правом верхнем углу нажмите на значок «+». Появится меню из двух вкладок: Добавить пользователя и Добавить организацию. Нажмите на вкладку «Добавить пользователя».
  • Во вкладке «Создание пользователя» заполните необходимые сведения о сотруднике: фамилия, имя, отчество, номер телефона.
  • Поставьте галочку напротив пункта «Корпоративная карта». На свое усмотрение вы можете обеспечить его доступом в личный кабинет. Однако карту ему выдадут и без этого. Если в предложенном списке «Корпоративная карта» не отображается, значит, на данного работника она уже заведена.
  • После того, как вы оставите заявку на сайте, банковский представитель позвонит вашему работнику и сообщит время выдачи платежного средства.

Оформление карты для существующего пользователя

Если вы желаете завести платежное средство на сотрудника, который ранее уже был внесен в базу, это можно сделать в личном кабинете:

  • Зайдите в панель управления, выберите вкладку «Пользователи», укажите необходимого сотрудника, после чего нажмите на вкладку «Выпустить дополнительные продукты».
  • Выберите «Корпоративная карта». Если в отображаемом на экране списке этот пункт не виден, значит, на данного работника она уже заведена.

Банковский представитель сообщит по телефону вашему работнику о необходимости встречи в назначенное время для получения карты.

От кого требуется подача отчета о расходах по карте

После того, как Тинькофф выдал бизнес-карты определенному списку лиц компании, некоторым из них предстоит отчитываться о расходах по этому платежному средству. Кто должен это делать?

  • ИП или ООО с сотрудниками. В этом случае каждый сотрудник обязан документально сообщать обо всех расходах по карте. При этом он оформляет авансовый отчет и прикладывает документы, которые подтверждают факт расходования денег, включая товарные и кассовые чеки. Авансовый отчет он должен предоставить в срок не позднее трех дней, после того, как появился на рабочем месте, или после того, как подошел к концу срок выдачи денежных средств.
  • ИП на УСН 6% без сотрудников. В данном случае не требуется предоставлять отчет о расходах. Все денежные средства, которые присутствуют на расчетном счете, вы можете тратить как вам угодно. Это ваши личные деньги. Такие расходы не подлежат проверке налоговой службой.
  • Работаете на УСН 15%. В таком случае вы обязаны предоставить отчет о расходах, связанных с деятельностью вашей компании. Вам нужно приложить документы, которые подтверждают эти самые расходы, включая чеки и накладные, даже если вы расходуете деньги с бизнес-карты.

Установка категории покупок

Если у ваших работников есть бизнес-карты, и они расходуют с них деньги на нужды вашего бизнеса, вы можете ограничить покупки по этим платежным средствам, установив нужную категорию. Делается это в личном кабинете. Выставить можно одну категорию и более. Наиболее распространенные из них — транспорт, ремонт, топливо, супермаркеты, фастфуд. Банк предлагает свыше сорока видов. Если вы установите, например, категорию «Топливо», то ваш работник сможет рассчитываться по карте только за него.

Отдельно следует сказать о таком понятии, как «MCC-код». Он представляет собой номер, состоящий из четырех знаков. Такой код закрепляется за магазином, когда продавец приступает к работе с покупателями по схеме: покупатель оплачивает товар картой, после чего получает нужную покупку. MCC-код позволяет идентифицировать принадлежность компании к конкретному виду деятельности. Иными словами, какие услуги или товары она предлагает покупателям.

Код используется финансово-кредитным учреждением для выставления ограничений по картам, отслеживания расчетов и зачисления кэшбэка или бонусов.

За одной картой закрепляется столько категорий, сколько вы хотите. Эта услуга является бесплатной. Большое количество выбранных категорий будет говорить о том, что у вашего работника минимум ограничений по покупкам. Если вы не можете определить, к какой категории относится магазин, в котором ваши сотрудники делают покупки, свяжитесь с персональным менеджером

Чтобы ограничить покупки по карте, выполните следующие шаги:

  • Зайдите в личный кабинет, выберите конкретного сотрудника, на которого оформлена карта, перейдите в меню «Детали».
  • В появившемся окне, в котором представлены сведения о выбранном платежном средстве, нажмите на кнопку «Настроить траты».
  • Отметьте те категории, к которым вы хотите допустить своего сотрудника, после чего нажмите на кнопку «Установить».
  • Указанные категории можно будет увидеть в деталях бизнес-карты.

Чтобы закрепить за несколькими картами одинаковые ограничения, выполните следующее:

  • Откройте личный кабинет, отметьте нужные платежные средства из предложенного списка, после чего нажмите «Настроить траты».
  • В появившемся окне выберите категории, по которым ваши работники могут совершать покупки, затем нажмите на кнопку «Установить».
  • Указанные категории будут видны в списке платежных средств у тех работников, с картами которых вы пополнили данную операцию.

Убрать выставленные категории товаров можно в личном кабинете. Поставьте галочку рядом с конкретными картами, у которых отмечены категории, после чего нажмите на кнопку «Удалить категории».

Как внести деньги на карту

Если вам нужно внести деньги на бизнес-карту, можете выбрать один из следующих вариантов:

  • Любое отделение Почты России. При этом нужно будет предоставить свой паспорт
  • Терминал любой финансово-кредитной организации, осуществляющий прием денежных средств
  • Мобильный оператор. Многие авторизованные салоны, в которых можно совершать покупки телефонов, сотрудничают с Тинькофф на правах партнера
  • Карта иного банка-эмитента. При этом нужно посетить официальный сайт Тинькофф

Тарифы для держателей бизнес-карт

На текущий момент Тинькофф предлагает для предпринимателей три тарифа: Простой, Продвинутый и Профессиональный. Комиссия при снятии денег с карты зависит от того, по какому тарифу она обслуживается.

Если действует тариф «Простой», то при снятии суммы в размере до 400 тыс. р. взимается комиссия: основная — 99 рублей, процентная — 1,5%. При снятии суммы в размере от 400 тысяч до 1 миллиона комиссия составляет 99 р. (основная) и 5% (процентная). Снятие суммы в размере от 1 миллиона облагается комиссией: основная — 99 р., процентная — 15%.

При тарифе «Продвинутый» за снятие 400 тысяч и менее берется комиссия: основная — 79 руб., процентная — 1%. Если снимать 400 000‑200 0000 р., комиссия составит 79 руб. (основная) и 5% (процентная). Снятие суммы от 2 млн облагается комиссией: основная — 79 руб., процентная — 15%.

Если у вас тариф «Профессиональный», и вы снимаете до 800 тысяч, комиссия такова: основная — 59 руб., процентная — 1%. Снимая от 800 тысяч до 2 млн. руб., возьмут комиссию 59 руб. (основная) и 5% (процентная). Снятие суммы от 2 млн облагается комиссией: основная — 59 руб., процентная — 15%.

Корпоративная карта Тинькофф

Юридическому лицу или ИП корпоративная карта от Тинькофф позволит значительно ускорить и упростить проведения многих финансовых операций. Карта привязывается к расчетному счету ООО или ИП и все траты по ней сразу отражаются в личном кабинете и в выписке по счету.

Что такое корпоративная карта Тинькофф

Любой предприниматель ценит отлаженность, скорость и комфортность при работе с деньгами. Безналичные расчеты многое упростили. Возможность платить быстро, при этом легко контролируя каждый рубль – важная составляющая бизнеса.

Тинькофф предлагает выгодные и удобные условия для бизнеса с корпоративной картой Тинькофф. Что это за карта, как ею пользоваться и какие тарифы она предполагает?

Корпоративная карта Тинькофф это дебетовая карта, которая привязана к расчетному счету ИП или ООО

Начнем с основного: что такое корпоративная карта Тинькофф? Это пластик, привязанный к счету юридического лица или ИП, главное предназначение которого – погашение расходов основной/хозяйственной деятельности компании. Фактически это аналог подотчетных денег, выданных на оплату транспортных, командировочных, накладных и других расходов.

Корпоративная бизнес карта Тинькофф используется также для пополнения/снятия наличных, причем снятие возможно в любых банкоматах. Тарифы зависят от оборотов ИП и подключенного пакета.

Почитайте здесь, как связаны инкассационный счет Тинькофф и корпоративная карта.

Тарифы для ИП и юридических лиц

Корпоративных карт для ИП в Тинькофф может быть несколько. Все они будут привязаны к одному счету, что позволяет суммировать обороты по картам. Если счетом активно пользоваться –обслуживание карты будет бесплатным. Ничего не платится за открытие счета и основной карты, а вот за каждую дополнительную доплачивается по 490 руб.

На данный момент действуют три основных тарифа по корпоративным картам от Тинькофф для ИП:

  • Простой – 490 руб./мес.;
  • Продвинутый – 990 руб./мес.;
  • Профессиональный – 4990 руб./мес.

Условия бесплатного обслуживания

Для держателей бизнес корпоративных карт от Тинькофф обслуживание бесплатно:

  • по первому пакету (во втором расчетном мес.) при оборотах на счету от 50 тыс. и по второму – при оборотах от 100 тыс.;
  • 2 первых месяца новым клиентам;
  • 3 мес. при оформлении карты по рекомендации друга / при переходе от банка с отозванной лицензией;
  • 6 мес. недавно зарегистрировавшимся ИП;
  • +2 мес. оплатившим обслуживание на год вперед.

Юридические лица могут получить бесплатное обслуживание корпоративной карты при некоторых условиях

Снятие наличных

Тарифы за снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф отличаются в зависимости от типа пакета:

  • по Простому пакету за снятие наличных возьмется % + 99 руб.;
  • пользователям Продвинутого тарифа придется оплачивать % + 79 руб.;
  • Профессиональный тариф предусматривает за снятие наличных вычисление % + 59 руб.

Тарифы на снятие наличных по корпоративной карте Тинькофф Бизнес

Перечисленные тарифы на снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф Бизнес применяются в банкоматах любых банков.

Как пользоваться корпоративной картой Тинькофф Бизнес

Рассмотрим также как пользоваться корпоративной картой Тинькофф для ИП. использовать ее сможет любой, кому будет предоставлена такая возможность владельцем бизнеса.

Оформление карты

Чтоб ИП предоставлять сотрудникам деньги по корпоративной карте, нужно:

  • определить и утвердить список (отдельным приказом) имеющих право на получение денег по корпоративной карте Тинькофф;
  • создать внутренний приказ о предоставлении подотчетных сумм, в том числе безналичным способом.

Чтобы сотрудник смог свободно пользоваться корпоративной картой, нужно оформить ее на него.

  • добавьте его в личном кабинете Тинькофф;
  • по телефону/чату/e-mail попросите Тинькофф выдать карту работнику;
  • сотрудник банка свяжется с указанным вами человеком и назначит встречу для выдачи карты.

Каждой корпоративной картой может пользоваться только один сотрудник, имя которого на ней указано.

Лимитами на расходы и снятие наличных удобно управлять в личном кабинете или через мобильное приложение банка. Перед использование не забудьте активировать карту Тинькофф Бизнес.

Предоставление отчетности

Если сотрудник произвел оплату или снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф – считается, что эта сумма была выдана ему под отчет. За нее нужно предоставить авансовый отчет №AO−1 с приложенными к нему документами (чеками, квитанциями, накладными).

За снятие наличных денег сотрудник, являющийся держателем корпоративной карты должен отчитываться. Необходимо представить авансовый отчет и приложить к нему документы, подтверждающие целевое использование средств с карты.

Алгоритм отчетности выглядит так:

  1. сотрудник заполняет авансовый отчет за внесенные/ снятые деньги;
  2. сдает его с подтверждающими документами в бухгалтерию;
  3. получает расписку о получении бухгалтером;
  4. руководитель ИП утверждает отчет и предприятие принимает оплаченные услугу/товары;
  5. последнее оформляется бухгалтером в бух.учете: «Дт 10 (08, 20, 26, 44) — Кт 71 Приняты к учету товары (работы, услуги), приобретенные подотчетным лицом».

Так, сотрудник может пользоваться корпоративной картой, собирая чеки, а затем должен будет отчитаться в течение 3-х дней после выдачи денег / выхода на работу.

Заключение

Корпоративная карта Тинькофф для ИП позволяет открыть совместный доступ к счету предпринимателя под его четким контролем и управлением. Пользование картой может быть бесплатным первые месяцы или всегда, если по расчетному счету будут проходить достаточные обороты.

Корпоративная карта «Тинькофф»

Бесплатная бухгалтерия!

Для ИП на УСН и ЕНВД при открытии счета в банке Тинькофф.

• Автоматически рассчитаем УСН, ЕНВД
• Формируем платежные поручения
• Отправляем декларацию в электронном виде

Кредит наличными в банке Тинькофф

до 2’000’000 ₽ от 12% 300’000 точек для пополнения

• без справок и поручителей
• частичное досрочное погашение
• бесплатное пополнение в более 300 000 точек по России
• заполни онлайн-заявку и узнай решение банка сразу

Крединая карта Tinkoff Platinum

До 30% возвращается баллами с любой покупки

от 12% ставка до 300 000 ₽ лимитРассрочка 0% до 12 мес.

Карта Тинькофф Бизнес – обзор и инструкция клиента

Зачем вам корпоративные карты Тинькофф Бизнес

Предпринимателю, решившему начать собственное дело, или компании просто необходима корпоративная карта. Она нужна для проведения платежей, обналичивания денежных средств и автоматизированного отчисления наличных на нужды бизнеса. Для этого и существует карточка «Тинькофф Бизнес», которая предоставляет своим клиентам бесплатную стоимость обслуживания (для тарифа «Простой» первые три месяца). Также банк не взимает деньги за выпуск карточки.

Выгода для ИП и ООО

Давайте разберемся, для чего нужны карты Тинькофф бизнес. Данный проект создан специально для бизнесменов и предпринимателей. Система имеет встроенную бухгалтерию, обеспечивающую бесперебойный контроль за вашими финансами. Корпоративная карта позволяет автоматизировать уплату налогов (включить функцию можно в ЛК на сайте).

Дебетовая карта ориентирована как на крупные предприятия, так и на отдельных ИП. Индивидуальные предприниматели могут пользоваться данной картой, как и обычными пластиковыми решениями, но на более выгодных условиях. ИП может получать данные о дате начисления налогов в режиме онлайн (через приложение для смартфонов или ЛК на сайте). Там же можно рассчитать налоги. Ею можно оплатить товары и услуги партнёров вашего бизнеса.

А для руководителей компаний карта послужит незаменимым инструментом, помогающим автоматизировать такие финансовые процессы, как: оплата налогов, кредитов фирмы, зарплату сотрудникам, денежные отчисления на амортизацию закупок и так далее.

Банк не берёт комиссию за выпуск или обслуживание карты. Банк Тинькова не тратит ресурсы на содержание собственных отделений или банкоматов. Это позволяет финансовой компании предлагать клиентам более выгодные условия обслуживания, нежели другие банки.

Часто задаваемые вопросы по карте

Официальный FAQ на сайте Тинькофф банка не всегда подробно описывает проблемы и способы их решения. Часто пользователи сталкиваются с тем, что приходится копаться в недостоверной информации на сторонних ресурсах. Чтобы вы не путались в куче бесполезной информации, мы ответим на три самых наиболее задаваемых вопроса.

Начнём с того, что данной информацией с вами обязан поделиться персональный менеджер в банке. Он расскажет вам, как и что нужно делать, чтобы активировать платёжный пластик. Как пользоваться картой в дальнейшем.

Но если вы хотите заранее подготовиться или по какой-то причине вам не выдали информацию, которая нужна для активации карточки, то запоминайте.

Как только вам доставят карту, потребуется набрать по номеру горячей линии 8-800-555-777-1 и ответить на секретные вопросы. Если вся информация указана корректно, «робот» озвучит ваш PIN код, который следует запомнить (а лучше всего – записать).

Читайте также:  Использование системы Apple Pay картами MasterCard
Ссылка на основную публикацию