Условия и стоимость получения банковской гарантии Альфа Банк

Банковская гарантия в «Альфа-банке» во Владимире

Быстрый расчет стоимости банковской гарантии

Получите банковскую гарантию в «Альфа-банке» на привлекательных условиях во Владимире

Среди российских банков «Альфа-банк» официально занимает третье место в рейтинге. Он входит в число крупнейших. Обратитесь в «Единый СРО Центр», чтобы получить банковскую гарантию «Альфа-банка» для нужд своего бизнеса.

Преимущества обращения к нам:

  • Подберём выгодные условия гарантии сроком до 1 года.
  • Окажем информационную и правовую поддержку.
  • Не допустим избыточных предложений банка.
  • Поможем избежать волокиты и задержек.

Обеспечьте своему предприятию возможность заключать выгодные контракты без чрезмерных затрат. Банковская гарантия подтвердит вашу ответственность в глазах партнёров, позволит добиться выгодных условий соглашения.

Наши аккредитации

С нашей помощью Вы можете получить банковскую гарантию в «Альфа-банке» во Владимире от надежного аккредитованного представителя «Единый СРО Центр»

Окажем помощь в получении банковской гарантии в «Альфа-банке»

Преимущества банковской гарантии «Альфа-банка»?

Масштабы деятельности этой организации, взаимодействие с крупным, средним и малым бизнесом — всё это делает «Альфа-банк» перспективным гарантом. Причём вне зависимости от того, каким именно бизнесом вы занимаетесь и как давно ваша компания присутствует на рынке.

Вот почему среди прочих банков выбирают «Альфа-банк»:

  • Предоставляются все виды банковских гарантий перед третьими лицами для бизнеса.
  • При хорошей репутации клиента банк предоставляет гарантии без обеспечения.
  • Стоимость гарантийных услуг — ниже, чем переплата по аналогичным корпоративным кредитам.
  • Сотрудничая с непроверенным поставщиком, вы можете не использовать авансовые платежи.
  • Рамочное соглашение позволяет получать гарантии неоднократно — не нужно перезаключать договор каждый раз.

«Единый СРО Центр» поможет вам разобраться в условиях, которые предлагает своим клиентам «Альфа-банк», чтобы заключить договор о предоставлении гарантий именно на тех условиях, которые полностью вас устроят.

Какие виды гарантий предоставляет бизнесу «Альфа-банк»?

В сферу интересов банка входит сотрудничество с крупными компаниями и небольшими предприятиями. Среди предложений в области банковских гарантий можно выделить следующие основные направления:

  • контрактные гарантии — для подтверждения того, что будут выполнены обязательства в рамках контракта;
  • платёжные гарантии — для подтверждения платёжеспособности и обеспечения платежей;
  • гарантии оферты — для участия в тендерах и конкурсах;
  • гарантии обеспечения возврата авансовых платежей;
  • гарантия возмещения НДС;
  • таможенные гарантии.

Банк предлагает и другие виды гарантийной поддержки, формирует индивидуальные предложения. Сотрудники «Единого СРО Центра» расскажут вам подробнее, какими услугами «Альфа-банка» можно воспользоваться, и простым языком разъяснят условий сотрудничества с данной организацией.

На каких условиях «Альфа-банк» выступает гарантом своих клиентов?

У каждого банка условия предоставления гарантий различаются. «Альфа-банк», в отличие от многих своих конкурентов, ориентируется не только на российский рынок, но и на компании, которые сотрудничают с зарубежными партнёрами. Поэтому гарантии предоставляются не только в российских рублях, а также в двух основных зарубежных валютах — евро и американских долларах.

Срок банковской гарантии оговаривается индивидуально и может составлять в пределах 1 года.

В общем случае требуется залоговое обеспечение. Удобство обращения в «Альфа-банк» состоит в том, что обеспечить свои обязательства можно множеством видов имущества. Среди них:

  • объекты недвижимости;
  • автомобили, автотехника;
  • простые банковские векселя;
  • находящаяся в обороте продукция;
  • торговое, производственное оборудование.

Обратите внимание! Обеспечением может выступить поручительство Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы. Это особенно актуально для малых предприятий, которые не располагают крупным имуществом.

Желаете сэкономить время? Воспользуйтесь экспресс-гарантией

Поскольку «Альфа-банк» учитывает интересы всех категорий клиентов, среди прочих гарантий он предоставляет так называемую экспресс-гарантию. Общие условия схожи со стандартной. Однако есть ряд преимуществ:

  • Для принятия решения требуется сокращённый по сравнению со стандартным пакет документов.
  • Залогодатель получает доход по открытому залоговому счёту, вкладу или банковскому векселю.
  • Процедура выдачи сокращена до максимума — решение принимается в течение 3 дней.

Обратитесь в «Единый СРО Центр», чтобы подробнее узнать об экспресс-гарантии «Альфа-банка». Мы поможем вам разобраться с данным предложением и при необходимости воспользоваться им. Сэкономьте драгоценное время для своего бизнеса.

Выгодные условия банковской гарантии «Альфа-банка» — ничего лишнего, никаких проволочек

Для крупных, средних и малых предприятий «Единый СРО Центр» выступает надёжным правовым и информационным посредником. Обращаясь к нам, вы можете быть уверены: мы предоставим наилучшие условия, чтобы вы могли заключить важный для своего бизнеса договор.

Сотрудничество с «Альфа-банком» избавит вас от лишних трат времени, сил и средств:

  • Минимальные расходы — всего 3 % от суммы гарантии.
  • Выбирайте срок предоставления самостоятельно в пределах 1 года.
  • Получайте стандартную гарантию всего за 4–6 дней, а экспресс-гарантию — за срок до 3 дней.

Обратите внимание! В отдельных случаях «Альфа-банк» рассматривает возможность оформить поручительство собственников бизнеса — от 51 % размера уставного капитала.

Гибкость предлагаемых условий, возможность обсудить индивидуальное предложение — значимое отличие «Альфа-банка» от многих других организаций. Обратитесь в «Единый СРО Центр», чтобы получить гарантию быстро и без сложностей.

Банковская гарантия в Альфа Банке: условия и стоимость

В Альфа Банк банковская гарантия сейчас является одной из самых популярных кредитных услуг. И именно по этой причине в конце 2018 года банк существенно расширил список выдаваемых разновидностей гарантий, а также увеличил максимальный лимит по ним. Если ранее можно было оформить договор всего на 30 миллионов рублей независимо от условий контракта с контрагентом, то сейчас – до 150 миллионов, а в индивидуальном порядке – до 1,2 миллиарда рублей. Как подать заявку на получение банковской гарантии в Альфа Банке, какие документы для этого понадобятся, сколько стоит данная услуга?

Читайте в статье

Какие банковские гарантии предоставляются в Альфа Банке

С момента вступления в силу ФЗ 44 и 223 (1 октября 2018 года) в Альфа Банк получить банковскую гарантию можно для:

  • финансового обеспечения заявки на участие в тендере;
  • тендерного обеспечения;
  • возврата авансового платежа (если контракт по итогу не был выполнен на 100%);
  • оплаты условий контракта;
  • обеспечения исполнения требований как со стороны бенефициара, так и ФНС, органов таможенного контроля, сторонних кредиторов.

Текущие условия банковских гарантий от Альфа Банка также позволяют оформлять обеспечение как для прямого взаимодействия с бенефициаром, так и через контрагарантию (когда перевод средств выполняется либо через сторонний банк, либо через оператора электронной торговой площадки).

Ещё дополнительно Альфа Банк условно различает предоставляемые гарантии на 2 типа:

Отличие между ними – только в сроках, за который подписывается договор и вносятся данные в реестр. Стоит учесть, что обновление баз данных по выданным банковским гарантиям занимает до 1 рабочего дня.

Финансовое обеспечение гарантий от Альфа Банка

Для оформления гарантий на сумму свыше 2 миллионов рублей в Альфа Банке требуют финансового обеспечения договора. Простым языком – подтверждение платежеспособности клиента и наличия у него возможности погасить возможную задолженность по сумме гарантии.

  • векселя от Альфа Банка;
  • любое движимое и недвижимое имущество (с обязательным документальным подтверждением права собственности);
  • коммерческое оборудование (производственное и торговое, сюда же можно включить коммерческую недвижимость);
  • поручительство сторонних лиц или Фонда Содействия Кредитованию Малого Бизнеса (последнее доступно только для Московского региона);
  • депозитный счет (может быть открыт в любом банке РФ, не только в Альфа Банке);
  • товары, находящиеся в обороте; бизнес (работает только для таможенных гарантий, если сумма контракта не превышает 51% оценочной стоимости компании).

При отсутствии финансового обеспечения предоставляются только гарантии до 2 миллионов рублей по повышенной кредитной ставке.

Подача заявки на оформление банковской гарантии

Подать заявку на получение банковской гарантии от Альфа Банка можно двумя методами: обратившись лично в любое отделение банка для обслуживания корпоративных клиентов, а также оставив электронную заявку на официальном сайте https://alfabank.ru. Последний вариант более предпочтителен, так как банк предварительно подготовит все необходимые документы для подписания. То есть, гарантия будет предоставлена всего за одно посещение финансового учреждения.

Через сторонних (внештатных) агентов гарантии в Альфа Банке сейчас не предоставляются из-за участившихся случаев мошенничества. А вот обращаться за оформление договора можно в любое отделение, независимо от того, где регионально зарегистрировано ИП или юридическое лицо.

Электронная заявка на банковскую гарантию в Альфа Банке подается на странице https://alfabank.ru/corporate/credit/corporate-credit/. Там потребуется указать следующие данные:

  • ФИО заявителя;
  • ИНН организации;
  • усредненная выручка за последний год;
  • запрашиваемая сумма гарантии;
  • контактные данные.
Читайте также:  Интернет-банк от Номос Банк Линк

Также в заявке необходимо указать наличие и отсутствие расчетного счета, открытого в Альфа Банке (именно через него и предоставляются средства по гарантии, расчет тоже производится через этот счет). Если он имеется – это ускорит процесс оформления гарантии.

Какие документы нужны для оформления договора

Для оформления банковской гарантии в Альфа Банке по госконтракту у заявителя запрашивается следующий набор документов:

  • копия паспорта (а также всех других учредителей компании, если речь идет об ОАО, ООО, ЗАО);
  • заявление-анкета (образец можно скачать на официальном сайте);
  • правоустанавливающие документы (например, устав);
  • финансовая отчетность за последние 12 месяцев;
  • выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • лист с образцами подписей руководителей и главного бухгалтера (это те лица, которые получат доступ к спецсчету или расчетному счету, по которому гарантия и предоставляется);
  • паспортные данные поручителей, а также их справки о доходах (при использовании поручительства в качестве финансового обеспечения гарантий);
  • копия контракта (если имеется у заявителя).

Также Альфа Банк оставляет за собой право потребовать предоставить справку из ФНС об отсутствии задолженностей или имущественных, финансовых арестов.

Заявление на предоставление банковской гарантии в Альфа Банке по ФЗ 44 или 223 подписывается либо руководителем компании, либо ответственного лица, внесенного в уставной документ.

Стоимость банковской гарантии

  • лимиты кредитования – до 150 миллионов рублей (минимальная ограничена только условиями контракта);
  • срок действия – до 24 месяцев;
  • процентная ставка – рассчитывается всегда индивидуально исходя из условий гарантии (но не менее 1% годовых).

Также в Альфа Банке оформляют экспресс-гарантии с ускоренным оформлением на следующих условиях:

  • срок действия – до 14 месяцев;
  • максимальная сумма – до 40 миллионов рублей;
  • возможное финансовое обеспечение – только депозитный счет, вексель (можно счет оформить в качестве залога), поручительство не используется.

В большинстве случаев банковские гарантии оформляются на условиях обычных корпоративных кредитов. Если следовать этому правилу, то в большинстве случаев ставки банковской гарантии в Альфа Банке будут в пределах от 3,5 до 7% годовых. Максимальная же сумма всех выданных кредитов для одного клиента не может превышать 1,7 миллиардов рублей.

Преимущества и недостатки

• наличие возможности оформить экспресс-гарантию (все оформление выполняется в течение 3-х банковских дней);
• возможность использовать бизнес в качестве финансового обеспечения гарантии;
• отсутствие минимального лимита по кредитной линии;
• нет необходимости обязательно оформлять расчетный счет;
• гарантия предоставляется не только в рублях, но и в евро, доллары (автоматическая конвертация по курсу банка);
• можно оформить гарантию вообще без финансового обеспечения.

• юридические сложности при оформлении договора с теми компаниями, у которых сразу несколько руководителей (ОАО, ООО, ЗАО);
• максимальный срок действия гарантии – всего 24 месяца (у многих других банках данный период может составлять и 60 месяцев);
• минимальный срок оформления договора – 4 банковских дня (для не экспресс-гарантий).

Банковская гарантия от Альфа-Банка

Частные предприниматели и организации могут оформить в Альфа-Банке банковскую гарантию по госконтракту, для возврата аванса, исполнения обязательств по договору перед контрагентами и иную гарантийную операцию.

Клиентам требуется подготовить небольшой комплект документов. Условия сделки определяются в персональном порядке.

Разновидности банковских гарантий от Альфа-Банка

Данная услуга подразумевает предоставление письменного обязательства от гаранта по оплате денежной суммы, оговорённой соглашением, в пользу бенефициара (третьей стороны).

Выплата осуществляется в случае нарушения условий сделки принципалом – лицом, подавшим заявку в банк.

Альфа-Банк в данном случае является гарантом – посредником между принципалом и его контрагентом. Цель гарантии – сохранение сотрудничества между сторонами сделки путём предоставления уверенности в исполнении условий контракта.

Если клиент нарушил договорённость (например, не поставил товар или некачественно оказал услугу), бенефициар может обратиться в банк с требованием о выплате оговорённой денежной суммы.

Сроки действия договора, сумма обеспечения и валюта сделки зависят от выбранной клиентом разновидности гарантии.

операция может осуществляться с предоставлением залогового обеспечения (дорогостоящего имущества, векселей и т. д.) или без него. Размер платежа определяется в персональном порядке для каждого заявителя.

Альфа-Банк предоставляет следующие разновидности банковских гарантий:

  • таможенные;
  • тендерные;
  • для исполнения обязательств по договору;
  • для возврата ранее внесённого аванса или возмещённого НДС;
  • для обеспечения платежа;
  • для принятия участия в конкурсе.

Банк может оформить разовую гарантию или предоставить гарантийный лимит. В зависимости от типа гарантийной операции используется российская или иностранная валюта (американские доллары либо евро).

Предоставляемые Альфа-Банком банковские гарантии по ФЗ № 44 и ФЗ № 223 позволяют исполнить обязательства перед третьими лицами по различным контрактам. Клиенты также могут принять участие в тендере (конкурсе). Услуги, оказываемые банком, соответствуют нормам законодательства РФ и международной практике.

Условия по банковским гарантиям от Альфа-Банка

Порядок оказания услуги и величина удерживаемой комиссии зависят от типа гарантийной операции, выбранной валюты, финансового состояния заявителя и особенностей осуществляемого клиентом бизнеса. В случае стабильного развития организации возможно отсутствие залогового обеспечения.

Стоимость банковской гарантии в Альфа-Банке определяется персонально для каждого клиента – частного предпринимателя или организации.

Например, электронная гарантия для малого бизнеса, оформляемая дистанционно за 2 дня без залога, предоставляется в размере от 500 тыс. вплоть до 30 млн. рублей по годовой ставке 3,7%. Договор может заключаться на срок до 2 лет включительно.

В качестве залога допустимо использовать:

  • транспортное средство;
  • векселя Альфа-Банка;
  • объекты недвижимости;
  • дорогостоящее оборудование;
  • права по счёту или вкладу;
  • находящиеся в обороте товары.

В большинстве случаев не обойтись без поручительства владельцев бизнеса.

Узнать более подробную информацию о порядке осуществления гарантийных операций и предъявляемых к потенциальным клиентам требованиям можно через call-центр, позвонив по номеру 8-495-137-80-48, или в территориальном отделении.

Как получить услугу?

Подать заявку можно через официальный веб-сайт и в ближайшем отделении. Для расчёта условий обслуживания и заключения договора потребуется передать специалисту некоторую документацию. Её перечень зависит от статуса клиента, особенностей бизнеса и иных факторов.

К потенциальным заявителям предъявляются определённые требования. Например, для получения электронной экспресс-гарантии с момента регистрации в ФНС ИП или организации должно пройти не меньше года. Кроме этого, бизнес должен располагаться на территории России.

Уточнить требования, предъявляемые к потенциальным клиентам в конкретном случае, можно через call-центр и в офисе.

Срок выдачи банковской гарантии колеблется от 2 до 7 рабочих дней. На время обработки заявки влияет разновидность выбранной услуги, статус заявителя и желаемые размеры лимита.

Какие документы необходимы?

В обязательном порядке в офис предоставляют:

  • финансовую отчётность;
  • анкету-заявку по форме банка (выдаётся в офисе);
  • паспорт руководителя организации или ИП;
  • оформленный проект гарантии, утверждённый принципалом и бенефициаром.

Дополнительно могут быть запрошены лицензии, имеющиеся у заявителя, решение о назначении руководителя организации на должность, копия Устава, выписка из реестра акционеров или список соучредителей ООО и иная документация.

Преимущества обращения в Альфа-Банк

Гарантии, предоставляемые банком, позволяют снизить риск неполучения заказанного товара или оказания некачественной услуги.

Вы собираетесь сотрудничать с непроверенным поставщиком?

Гарантийная операция поможет отказаться от авансовой системы расчёта и заключить необходимый договор. К преимуществам обращения в Альфа-Банк относят:

  • гибкую ценовую политику;
  • персональный подход к клиенту;
  • большой выбор гарантийных операций;
  • соответствие гарантии всем нормам российского законодательства;
  • снижение рисков для сторон сделки;
  • минимальные ставки;
  • заключение договора без залогового обеспечения при соответствующем финансовом положении клиента;
  • возможность дистанционного получения электронной гарантии;
  • оформление сделки в российской или иностранной валюте;
  • принятие формы проекта заказчика;
  • возможность получения услуги без открытия расчётного счёта в Альфа-Банке;
  • бесплатное консультирование в офисе и по телефону горячей линии;
  • конфиденциальность данных клиентов.

Гарантия оформляется в электронном и печатном виде. В первом случае документ заверяется усиленной электронной подписью Альфа-Банка. Бумажный экземпляр отправляется клиенту по почте заказным письмом. При необходимости его можно забрать из офиса самостоятельно.

АО “АЛЬФА-БАНК”

Рег. № 1326, регион г. Москва

Читайте также:  Разблокировать "Мобильный банк" Сбербанка

Банковские гарантии
на участие

Банковские гарантии
на исполнение

Банковские гарантии
на возврат аванса

Банковские гарантии
на период

Не выдаются в рамках экспресс-программы

Не выдается в рамках экспресс-программы

Кредит на исполнение

Не выдается в рамках экспресс-программы

АО «АЛЬФА-БАНК» основанный в 1990 году, является крупнейшим российским частным банком, специализирующимся на обслуживании частных и корпоративных клиентов. Банк активно развивает сегмент финансирования малого и среднего бизнеса, в том числе в сфере предоставления банковских гарантий для поставщиков госзаказа. Банк входит в группу ABH Financial Limited. Крупнейшими конечными бенефициарами являются широко известные российские предприниматели и миллиардеры Михаил Фридман и Герман Хан, владеющие совокупно более 20% капитала банка.

Расчет гарантии в АО “АЛЬФА-БАНК”

Получаем информацию от банков…

Мы не берем дополнительных комиссий, а связываем вас напрямую с банком и помогаем в сопровождении сделки.

Не найдено результатов под стандартные условия банков

Для вас мы можем согласовать индивидуальные условия или подсказать, что скорректировать в параметрах.

Показатели банка

Место по активам

Под контролем органов ЦБ и РФ

Соответствует требованиям 44-ФЗ

Для открытия спецсчетов

Рейтинг Эксперт РА

Уполномочен работать с ВПК РФ

Подходит под требования госкорпораций: Транснефть, Росатом, Ростелеком, Ростех, Аэрофлот, РЖД

Общая информация

Банковская группа «Альфа-Банк» сохраняет позицию крупнейшего российского частного банка по размеру совокупного капитала, кредитному портфелю и средствам клиентов. Кроме этого, Альфа-Банк входит в список топ-10 системнозначимых кредитных организаций, который был опубликован Центральным Банком РФ во второй половине 2015 года.

Банковская гарантия от Альфа-Банка вполне может стать вашим пропуском в мир серьезных госконтрактов и крупного бизнеса. Получить ее несложно, главное – грамотно оформить заявку на обеспечение тендера. Дополнительный плюс гарантии от Альфа-Банка – открывать счет в банке необязательно.

Занимая одну из первых строчек рейтинга российских банков, Альфа-Банк является весьма востребованным гарантом. Организация предлагает корпоративным клиентам финансирование различных нужд, в том числе и банковские гарантии следующих видов:
• тендерная (для участия в конкурсе);
• авансовая (обеспечение авансового платежа);
• контрактная (исполнение контракта).

Получить БГ можно в течение нескольких дней. При этом привлекает стоимость банковской гарантии в Альфа-Банке от 3% годовых. Общая сумма обеспечения, которую может выдать Альфа-Банк в рамках экспресс-продукта, составляет до 30 млн. руб. Гарантия оформляется в соответствии с 44-ФЗ, 223-ФЗ. Поручительство по обеспечению не требуется.

В Альфа-Банке получить банковскую гарантию можно не только в Москве, но и в других городах страны. Подписание договоров происходит удаленно с использованием электронно-цифровых подписей. Одно из требований, которое банк предъявляет к заемщикам: регистрация и ведение деятельности компании не менее 12 месяцев.

Условия рассмотрения банковской гарантии в Альфа-Банке предусматривают предоставление документов бухгалтерской отчетности, а также учредительных и иных юридических документов. Полный перечень документов может варьироваться в зависимости от особенностей вашей сделки и бизнеса. Наши специалисты помогут сформировать правильный пакет документов по заявке.

С помощью нашего калькулятора вы можете просчитать стоимость банковской гарантии в Альфа-Банке или другом финансовом учреждении с учетом разных параметров, а также стоп-факторов. Следующий шаг – подача заявки. Для этого не нужно ехать в банк: достаточно скан-копий документов с электронной подписью. Наши сотрудники будут сопровождать вашу заявку на всех этапах. При этом финансовый маркетплейс Avansa не взимает комиссию с вас: наши услуги совершенно бесплатны. Подайте документы сегодня, и уже через несколько дней получите положительный ответ.

Онлайн-сервис расчета банковских гарантий и подбора финансовых инструментов

Альфа-Банк: банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта

В списке услуг Альфа-банка можно найти пункт о банковских гарантиях. Заинтересовать этот пункт может в первую очередь компании и тех, кто активно занимается бизнесом. Предоставление поддержки от банковской организации имеет несколько особенностей. С ними стоит ознакомиться еще до заказа подобной услуги, чтобы получить максимальную выгоду.

Что такое банковская гарантия и зачем она нужна

Ведение бизнеса и заключение контрактов предполагает соблюдение всех обязательных пунктов в них. Но не всегда удается полностью проконтролировать ситуацию, потому важно минимизировать риски. Банковская гарантия предполагает обеспечение договоренностей между двумя сторонами. Касается это как передачи денежных средств, так и совершения определенных перевозок, предоставления услуг. В том случае, если заказчик банковских гарантий не получил исполнения сделки, банк производит компенсирование. Обычно прибегают к такой процедуре только в случае с действительно важными и крупными процессами.

Банковские гарантии от Альфа-Банка: обзор продуктов

Банковская гарантия Альфа-Банка условия предлагает довольно простые. Но участвовать в программе могут только представители среднего и крупного бизнеса. В зависимости от потребностей различают несколько видов обеспечений. Некоторые из них использует в своей деятельности и Альфа-банк.

По обеспечению

Данная область ответственности банка имеет только две разновидности:

  • покрытое обеспечение — в таком случае обязательно вносится определенный финансовый залог;
  • не покрытое — договоренности скрепляются оставлением в залоге имущества. Его реализовать сложнее, потому банки редко предлагают такой вариант.

По назначению

В данной группе находится несколько схем поведения. В зависимости от назначения действия гарантий их подразделяют так:

Касаемо чего оформляется

ОсобенностьПлатежи

Гарантия оплаты труда по предоставленным услугам/выполненным работам.

Обеспечение выполнения обязательств в сторону заказчика, учет своевременности закрытия договора.Тендеры

Страхование совершает заказчик услуг, чтобы условия соглашения точно были выполнены всеми участниками заказа.

Возврат авансового платежа

Страхуется целевое использование залога и возврата в случае расторжения договора или его аннулирования.Таможня

Устранение проблем в работе между органами таможни и теми, кто участвует в торгах.

Обеспечение соблюдения ответственности за отсутствие документов у перевозчика грузов.

По характеру

Отзывные обеспечения предполагают, что банк имеет право самостоятельно принять решение о внесении изменений в договоренности и об аннулировании сделки. Безотзывные же, наоборот, всегда согласовываются с заказчиком услуг. Его и используют в банковской деятельности чаще всего. Ведь тогда гарантии получают обе стороны.

Особенности финансового обеспечения

В Альфа-банке есть свои нюансы по предоставлению гарантий. Так, есть две программы работы с клиентами. Первая предусматривает поддержку с участием денежного обеспечения по таким пунктам:

  1. Сумма — до 40 миллионов рублей. Возможно предоставление эквивалентов этой цифры в евро или долларах.
  2. Сроки реализации — не более 14 месяцев.
  3. Форма — либо разовая гарантия, либо лимит на установленный срок.
  4. Обеспечением могут выступать банковские векселя, права по вкладу или счету.

Банк не требует в данном случае предоставления поручительства. В данную программу входят все виды обеспечения по назначению.

Отдельно есть у банка предложение по таможенной гарантии. Обеспечение в данном случае не требуется и основные параметры сделки таковы:

  • сумма не превышает 1 миллион 100 тысяч евро;
  • срок выдачи до 12 месяцев;
  • разовая форма гарантии.

В этом случае также не предполагается поручительства. Хотя его можно оформить с собственниками бизнеса. Но владеть они должны не менее 51% уставного капитала предприятия.

Как оформить банковскую гарантию

Проведение процедуры в Альфа-банке осуществляется несколькими способами. Для тех, кто владеет необходимыми техническими средствами, оформляет все дистанционно. Онлайн-сервисы работают исправно, и с этим нет никаких проблем. Есть и вариант для тех, кому удобнее работать в режиме офлайн. В любом офисе банка присутствуют специалисты по предоставлению услуги.

Условия получения

Основное требование к клиентам — наличие бизнеса в сфере среднего или крупного масштаба. Также есть ряд дополнительных пунктов:

  • передача документов предприятия — по финансовой деятельности, паспорт руководителя;
  • заполняется краткая анкета;
  • предоставление залога — движимое или недвижимое имущество, векселя.

Стоит учесть, что банк имеет право запросить и другие документы. Банковские гарантии же получают и те, кто не имеют обеспечения. Тогда Альфа-банк выставляет более низкую сумму страхования.

Подача заявки

В Альфа-Банк банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта выдается как онлайн, так и в банковском отделении. Первоначально подают заявку, по которой организация рассматривает выгодность сделки для нее. Основные данные вносятся в следующем порядке:

  1. Название компании и ее ИНН.
  2. Есть ли расчетный счет в Альфа-банке.
  3. Размер выручки за один финансовый год — указывают последние данные.
  4. На какую услугу рассчитывает заказчик.
  5. Сумма финансирования сделки — установлен как минимальный, так и максимальный пороги.
  6. Контактные данные — телефон.
Читайте также:  Депозит "Классический" для юридических лиц в Сбербанке

Оформление документации

После того как заявка подана, следует ожидать ответа от банка. Обычно Альфа-банк отвечает в течение трех рабочих дней. Это стандартное время обработки информации. Если у организации есть расчетный счет в этом банке, то операции проходит намного быстрее. Поскольку заявки от активных клиентов становятся первыми в общую очередь.

Существует и вариант электронной гарантии. Несмотря на то что она находится в онлайн-доступе, она ничем не отличается от бумажной версии. Оформить ее можно тем, у кого есть электронная подпись. Выдача этого виртуального обеспечения проходит в ускоренном режиме. Обычно затрачивается не более двух дней.

Электронная банковская гарантия 44/223-ФЗ

Стоимость банковской гарантии от Альфа-Банка

Относительно цен на услуги Альфа-банка, то здесь нет четких позиций. Составление программы индивидуально для каждого предприятия. В связи с этим стоимость договора варьируется. Переговоры с банком помогут сойтись на комфортной для обеих сторон сумме.

Относительно электронной гарантии, то банк оговаривает оплату услуг по ставке в 3% годовых. Минимальный порог платежа составляет 4,5 тысячи рублей. Конечная сумма зависит от взятой в обеспечение суммы.

Сроки гарантий

В Альфа-банке представлено несколько групп поддержки бизнеса. От установленных условий зависит и срок действия сделки. Максимальные показатели соответствуют направленности гарантии: под денежное обеспечение действует не более 14 месяцев; для таможни — в пределах одного года; электронную бумагу можно оформить на период в два года.

Преимущества и недостатки сервиса

Положительные стороны сотрудничества с банком заключаются в таких пунктах:

  1. Предоставление широких возможностей по обязательствам перед контрагентами.
  2. Цена на услуги ниже, чем в случае с кредитной линией.
  3. Нет ограничений на количество выплат по одному соглашению.
  4. Есть возможность не вносить дополнительное обеспечение.
  5. Осуществление договоренностей об обмене авансов для непроверенного поставщика услуг/товаров.
  6. Низкие риски срыва сделки и невыполнения обязательств.

Отрицательным моментом является отсутствие выбора на рынке гарантийных обеспечений. В Альфа-банке всего три варианта оформить сделку. Среди них придется выбирать, даже если не хватает средств по обеспечению или недостаточно хорошее финансовое положение компании. Потому стоит рассматривать как сохранение рисков, так и возможности выгодного договора с банком.

Выводы

Оформление банковской гарантии — лучший вариант обезопасить свою сделку. Но стоит учитывать все моменты сотрудничества с Альфа-банком, ведь не для всех слоев бизнеса предоставляется такой документ. Плюс, среди обязательных условий — предоставление финансовой отчетности. Потому если бизнес имеет проблемы в материальном плане, то есть риски отказа в заключении соглашения. Да и залоговая сумма может быть неподъемной для среднего сегмента российского бизнеса.

Банковская гарантия Альфа банка

Многие компании используют банковские гарантии в качестве обеспечения обязательств при участии в тендерах, государственных закупках, для подтверждения своей платежеспособности и для других целей. Получить гарантию можно в различных учреждениях, но предпочтение отдают надежным и стабильным банкам. Альфа-банк относится к учреждениям, которые предлагают своим клиентам оптимальные условия обслуживания, в том числе по БГ.

(Ссылка на официальный сайт)

Для чего нужна?

Банковская гарантия страхует риски при заключении сделок. Суть операции заключается в том, что определенные риски, которые могут возникнуть при заключении договора между сторонами, берет на себя гарант – чаще всего банк. В случае невыполнения принципалом своих обязательств, гарант должен покрыть убытки последнего в объеме, которые указан в гарантии.

В нашей стране такой способ обеспечения сделок не так распространен, как в США или странах Европейского союза. Но в последние годы наметилась положительная тенденция. Все больше компаний используют этот инструмент при расчетах, для участия в тендерах или государственных закупках.

Некоторые путают гарантию с поручительством, но, несмотря на некоторую экономическую схожесть, это абсолютно разные понятия. БГ, в отличие от поручительства, не является частью сделки, в которой выступает обеспечением. В гарантии может быть ссылка на договор между принципалом и бенефициаром, но последний в сделке по гарантии не участвует. За период действия гарантии обязательства гаранта меняться не могут. Даже если были изменены условия сделки между принципалом и бенефициаром, ручательство действует даже в том случае, если сделка между ними была признана недействительной.

Выдается БГ на четко указанный срок и гарантом досрочно отозвана быть не может. В этом выражается принципы безотзывности и срочности гарантии. Отзывы гарантии могут иметь место в случае одобрения принципала или бенефициара. Но на практике такие случаи встречаются очень редко, так как эта ситуация подрывает репутацию гаранта и клиенты перестают к нему обращаться.

Какие виды гарантий выдает Альфа банк?

Альфа банк предлагает своим клиентам оформить следующие виды гарантий:

  • Тендерная – пользуется самым большим спросом. Она используется для покрытия рисков покупателя в случае, если принципал нарушил условия договора или сорвал сроки поставки товаров (выполнения работ/услуг). Если после проведения тендера принципал отказывается от своих обязательств, в этом случае БГ также покрывает убытки бенефициара.
  • Обеспечения платежей – платежная БГ также часто используется. Такой инструмент необходим при возникновении рисков неполучения платежей поставщиком от покупателя. Наиболее часто используется при работе с отсрочкой платежа или предоставлении товарного кредита.
  • Обеспечения возврата авансового платежа – подойдет при расчетах с предоплатой. Страхует от срыва поставок или расторжения контракта, если предоплата была осуществлена.
  • Исполнения контракта – понадобится в том случае, когда существуют риски нарушения условий контракта поставщиком или подрядчиком. При этом БГ покрывает потери, которые могут вследствие этого возникнут.
  • Таможенная – выдается импортерам, ее цель – гарантировать выплаты таможенных платежей или штрафов, при нарушении таможенного законодательства.
  • БГ возврата – покрывает риски возврата средств, используется для обеспечения кредитных операций.
  • Возмещенного НДС – покрывает риски и гарантирует возврат средств НДС в бюджет налогоплательщиком.

Основные преимущества продукта

Оформляя банковскую гарантию в Альфа-банке, клиент получает дополнительный инструмент для оптимизации своего бизнеса.

БГ от Альфа-банка – это:

  • широкий спектр услуг – среди предложенных продуктов каждый клиент может выбрать для себя оптимальный вариант, исходя из специфики сделки или бизнеса;
  • экономия – так как использование гарантии обойдется значительно дешевле, чем стоимость стандартных кредитов;
  • рамочное решение – возможность получения гарантий несколько раз в рамках одного соглашения;
  • просто – может оформляться без обеспечения, при хорошем финансовом состоянии, что упрощает процедуру и в разы сокращает пакет документов;
  • повышение эффективности бизнеса – возможность без рисков отказаться от авансовой схемы оплаты товара, поставщики более охотно предоставляют возможность отсрочки платежа при использовании покупателем банковской гарантии;
  • минимизация рисков – снижение рисков нарушения контракта, срыва сроков или непоставки товара (поставки некачественного и др.).

БГ может быть оформлена в рублях, евро или долларах США. Выдается сроком на 1 год под поручительство, также в большинстве случаев необходим залог (недвижимость, транспорт, товар в обороте и т.д.). Условия предоставления Альфа-банком гарантии определяются индивидуально для каждого заемщика, зависят от финансового состояния и вида гарантии.

Этапы оформления

Процедура оформления банковской гарантии достаточно проста, намного проще в большинстве случаев, чем кредита для бизнеса. Клиенту необходимо обратиться в Альфа-банк и подать в письменной форме заявление о выдаче гарантии. Банк уведомляет его, какие документы понадобятся для подписания соглашения.

После того, как все необходимые документы поданы в Альфа-банк, он их изучает, проводит проверку платежеспособности заемщика, залога и т.д. Если все требования соблюдены, стороны переходят к подписанию соглашения между Альфа-банком и принципалом. Последний оплачивает сумму комиссии, после чего получает банковскую гарантию на руки.

Ссылка на основную публикацию