Сколько стоит обслуживание зарплатной карты Сбербанка в 2020 году

Годовое обслуживание карты МИР в Сбербанке: сколько стоит в 2020 году

Карты МИР становятся все популярней. Они активно используются не только для получения зарплаты от бюджетных организаций или различных выплат от государства, но и для повседневных расчетов. Традиционно многие россияне при этом предпочитают пользоваться пластиком от крупнейшего банка РФ, и у них возникает вопрос о том, сколько стоит обслуживание карты МИР в Сбербанке. Ответ на него зависит от нескольких факторов.

Расходы на карту

Разбираясь с вопросом, сколько суммарно стоит обслуживание карты МИР в Сбербанке, нужно понимать, что расходы на пластик складываются из нескольких частей. В обязательные траты входит плата за годовое обслуживание карточки, если она предусмотрена тарифами. Списывается такая плата 1 раз в год.

Помимо трат на годовое обслуживание, у держателя карты Сбербанка МИР могут возникнуть расходы на следующие дополнительные услуги:

  • SMS-информирование. Если нужны уведомления обо всех транзакциях, то придется подключать полный пакет SMS-уведомлений. Для всех карточек бесплатно предоставляется возможность получать сообщения с кодами подтверждения операции и информацией от банка.
  • Перевыпуск. Если карточка утеряна, украдена, то за изготовление новой может взиматься плата. А также Сбербанк берет деньги по некоторым тарифам за замену пластика в связи с изменениями личных данных держателя.
  • Комиссии за выдачу наличных. Они могут возникнуть при снятии суммы свыше дневного лимита в кассе Сбербанка, а также при использовании сторонних устройств для получения наличных.
  • Плата за получение информации о балансе. Сбербанк взимает ее только при запросе информации в сторонних устройствах.

За плату банк может предлагать и другие опции. Причем некоторые из них (например, страхование) оказываются не Сбербанком, а его дочерними организациями или партнерами. Эти расходы надо учитывать, рассчитывая, сколько стоит карта МИР для клиента. Но они будут индивидуальны. Многие держатели пластика Сбербанка предпочитают отказываться от всех платных услуг и экономят на обслуживании карточки.

Стоимость обслуживания

Сколько стоит годовое обслуживание карты МИР Сбербанка напрямую зависит от ее категории и типа. На выбор клиентам доступны следующие варианты карточек от российской платежной системы:

Важно. При выпуске карты МИР Сбербанка в рамках зарплатного проекта стоимость обслуживания с держателя обычно не списывается. Ее берет на себя работодатель или банк в зависимости от условий соглашения, заключенного между компаниями.

Сколько стоят дополнительные услуги также зависит от типа карты МИР Сбербанка. Но некоторые из них имеют одинаковую стоимость вне зависимости от категории пластика:

  • Получение наличных сверх дневного лимита через кассы Сбербанка стоит 0,5% от суммы превышения.
  • Получение наличных в чужих банкоматах стоит 1% от выданной суммы, но не меньше 100 р.
  • При получении наличных в кассах сторонних банков комиссия составит также 1%, но минимум услуга будет стоить 150 р.

Замечание. Стоимость услуг по снятию наличных особенно важно знать при поездках в Крым. Банкоматов Сбербанка и отделений на полуострове нет. При этом карточки МИР работают там без проблем. Если потребуется снять наличку, то придется пользоваться устройствами РНКБ и других банков, работающих в Крыму.

Все карты МИР выпускаются Сбербанком только в рублях. Это связано с тем, что платежная система создана в РФ и в качестве основной в ней используется российская валюта. Такие карточки без проблем работают в России, но с оплатой и снятием по ним наличных за пределами страны могут возникнуть проблемы. Пластик МИР работает лишь в некоторых странах (Турция, Казахстан, Белоруссия и т. д.) и то с ограничениями.

Важно. Сбербанк выпускает исключительно дебетовые карточки российской платежной системы. Кредитки предлагаются клиентам только в вариантах от платежных систем Виза и МастерКард.

Классическая карта

Классическая карта МИР – наиболее востребованный в Сбербанке карточный продукт от российской платежной системы. Она сочетает относительно недорогое обслуживание и достаточный объем включенных услуг для большинства клиента. Первый год обслуживания такого пластика стоит 750 р., а каждый последующий – 450 р.

Особенности классических карточек:

  • Полный пакет SMS-уведомлений по ним стоит 60 р./месяц.
  • Лимит на снятие наличных – 150 тыс. р. в день и 1,5 млн р. в месяц.
  • Доступен кэшбэк бонусами Спасибо.

Важно. Выпуск дополнительных карточек для близких к классическому пластику Сбербанка от платежной системы МИР невозможен. Хотя подобная услуга предлагается для карт Visa Classic, MasterCard Standard.

Золотая карта

В качестве золотой карты от платежной системы МИР Сбербанк выпускает пластик «МИР Премиальный». Стоит он 3000 р. в год. При желании держатель карточки может заказать «допки» для близких или себя. Стоит каждая из них 2500 р. в год. Ориентированы золотые карточки на клиентов с высокими доходами и большими суммами оборотов.

Отличительные черты золотой карточки МИР Сбербанка:

  • Повышенные лимит на операции с наличными. За 1 день допускается снимать до 300 тыс. р., а за месяц – до 3 млн р.
  • Увеличенный кэшбэк. За покупки в супермаркетах начислят 1% бонусами Спасибо, а за оплату в кафе – 5%, при этом за остальные расходы клиент получит кэшбэк в 0,5% от банка и до 30% — от компаний-партнеров.
  • Полностью бесплатное информирование по SMS. Можно подключить полный пакет SMS-уведомлений и не задумываться о том, сколько он стоит.

Важно. Заказать «допки» от МастерКард и Виза к основной карте МИР нельзя.

Для пенсионеров

Пенсионерам предлагается получить специальную карту МИР. Она выдается только при предъявлении пенсионного удостоверения. На нее можно получать пенсионные, другие социальные выплаты, а также ей можно без ограничений пользоваться в магазинах и банкоматах. Обслуживание ее ничего не стоит. Она полностью бесплатна.

Дополнительно у пенсионного пластика МИР от крупнейшего банка РФ можно отметить следующие особенности:

  • Начисление процентов на остаток. Они начисляются по ставке 3,5% годовых и выплачиваются ежеквартально.
  • Льготная цена на полный пакет SMS-уведомлений. Он обойдется стоит 30 р./месяц.
  • За день можно снимать до 50 тыс. р. Месячный лимит – 500 тыс. р.
  • Доступна бонусная программа Спасибо. По ней можно получать кэшбэк баллами от банка в размере 0,5% и до 30% — от партнеров.

Выпуск «допок» для данного карточного продукта не предусмотрен. По тарифу обслуживается только 1 основной пластик.

Замечание. Подробнее о карточном продукте Сбера для пенсионеров можно прочитать в отдельном материале – «Карта Сбербанка пенсионная: как начисляются проценты и почему задерживают пенсию».

Молодежная

Специально для молодежи Сбер выпускает также отдельный вид карт – Молодежные. Они отличаются недорогим обслуживанием, повышенным бонусами от партнеров и другими «плюшками». Но данный пластик может обслуживаться исключительно платежными системами МастерКард и Виза. Заказать молодежную карту МИР невозможно.

Моментальная

Иногда требуется начать пользоваться банковской картой немедленно или просто нужен доступ к системе удаленного банкинга и нет желания платить за обслуживание пластика. В этом случае Сбер предлагает бесплатно получить карту Моментум. Она не имеет на лицевой стороне данных держателя и обслуживается полностью бесплатно.

Дополнительно у моментального пластика МИР можно отметить следующие преимущества:

  • Полный пакет SMS-уведомлений стоит 60 р./месяц.
  • За день с «моменталки» можно снять до 50 тыс. р., а за месяц – до 100 тыс. р.
  • По умолчанию в программе Спасибо начисляют кэшбэк только при покупках у партнеров (до 30%).
  • Срок выдачи – до 10 минут.

Использовать моментальный пластик можно в обычных магазинах и для оплаты в интернете практически без ограничений.

Дополнительные расходы

По картам МИР Сбербанка клиенту не придется тратиться на индивидуальный дизайн. Заказать услугу просто невозможно. Клиенту придется довольствоваться вариантами дизайна, разработанными банком.

Перевыпуск при окончании срока действия происходит всегда бесплатно. Если карта была утеряна или украдена, а также при изменении персональных данных придется заказывать внеочередной перевыпуск. Сколько он стоит, зависит от категории карточки:

  • Классическая – 150 р.;
  • Пенсионная – 30 р.;
  • Золотая – 0 р.;
  • Моментальная – 0 р.

Дополнительно клиенту иногда могут пригодиться следующие услуги:

  • Запрос баланса в стороннем банкомате, который стоит 15 р. за 1 каждый запрос.
  • Получение мини-выписки с 10 последними операциями, которая стоит 15 р.
  • Получение отчета в офисе или на email – 0 р.

Все карты МИР Сбербанка можно зарегистрировать в программе «Привет, МИР» и получать дополнительный кэшбэк от платежной системы. Это позволит получать дополнительную экономию при покупках.

Как снизить стоимость обслуживания

Расходы на обслуживание пластиковой карты МИР обычно невелики и легко компенсируются за счет кэшбэка от банка и платежной системы. Но все же клиенту, который не желает переплачивать, стоит прислушаться к простым советам:

  • Категорию карты надо выбирать правильно. Большинству держателей не нужны повышенные лимиты золотой карточки. Оплачивать довольно дорогое обслуживание имеет смысл только при частых покупках в супермаркетах, кафе, чтобы окупить его и получить выгоду за счет кэшбэка.
  • Если карта используется лишь время от времени, то платные уведомления по ней желательно отключить. Контролировать расходы и доступный баланс можно в любое время через онлайн-банкинг или приложение на смартфоне.
  • Снимать наличные стоит только в крайних случаях и только через устройства, кассы Сбербанка. За такие операции комиссии не будет. При снятии наличных в сторонних банкоматах (кассах) придется платить за услугу, несмотря на то что карточка дебетовая.
  • По максимуму надо использовать кэшбэк. Большинство товаров, услуг можно оплачивать прямо с карты. За них начисляют кэшбэк. Он позволит не только компенсировать расходы на обслуживание, но и получить дополнительную прибыль.

Выводы

  • Сбербанк предлагает широкий ассортимент карт МИР.
  • Сколько стоит обслуживание зависит от выбранной категории карточного продукта.
  • Помимо годового обслуживания, с клиента могут брать плату за дополнительные услуги, использовать их или нет каждый решает самостоятельно.

Понравился пост? Поделитесь с друзьями! А еще на портале вы можете задать вопросы профессиональному юристу и получить консультацию по ним.

Кредитные карты МИР

Сбербанк не выпускает кредитки платежной системы МИР. Подробнее об этом можно прочитать в отдельной статье по этой ссылке. В качестве альтернативы можно воспользоваться интересными предложениями от других банков. Оформить можно прямо на нашем портале – для этого выберите подходящий вариант и нажмите «Подробнее».

Все о зарплатной карте Сбербанка: плюсы и минусы

Сегодня в большинстве случаев зарплату начисляют на карту. Во многих банках существует зарплатный проект, и руководители предприятий вправе выбирать любое из предложений. Актуальным является сотрудничество со Сбербанком. Условия годового обслуживания карты Сбербанка «Мир зарплатная», преимущества и дополнительные выгоды – это интересует клиентов.

450 тыс. компаний участвует в этом зарплатном проекте. Карты «Мир зарплатная», Виза, МастерКард – это привлекательные условия, которые стоит рассмотреть подробнее.

В чем привлекательность зарплатного проекта от Сбербанка России

Поддерживать высокий рейтинг среди учреждений, предлагающих банковские продукты в рамках зарплатного проекта, Сбербанку помогает постоянная работа над улучшением качества обслуживания клиентов. Разрабатываются проекты с более интересными условиями.

Владельцы зарплатных карт от Сбербанка получают возможность:

  • Доступа к своим финансам круглосуточно, используя банкоматы, мобильное приложение и интернет-банк;
  • Управления своими финансами онлайн, через отделения Сбербанка или мобильные приложения;
  • Производить платежи и переводы, включая международные;
  • Оформить вторые карты на родственников или по доверенности, привязав к своему зарплатному счету с ограничением снятия средств;
  • Участвовать в бонусной программе.

Преимущества для сотрудников

Физические лица, сотрудники компаний и бюджетных организаций, имеющие на руках зарплатные карты Сбербанка, получают все преимущества пластика. Множество банкоматов и отделений позволяют не тратить время на поиски мест, где можно снять наличные и произвести другие операции.

С помощью пластика можно совершать покупки через интернет, расплачиваться в магазинах через терминалы, оплачивать мобильную связь, коммуналку и совершать другие платежи и переводы. Интересна бонусная программа «Спасибо», кэшбэк в Сбербанке по которой составляет до 20%.

Зарплатная карта «Мир» сбербанка для бюджетников – это и бесплатное годовое обслуживание.

При наличии пластика сотрудник компании или бюджетной организации может рассчитывать на пониженную процентную ставку по ипотечному кредиту.

Банк оформит такой займ всего за 2 часа. К тому же владелец пластика может оформить любой кредит также быстро, предоставив всего лишь паспорт.

Преимущества для работодателей

Зарплатный проект для работодателей – это удобный способ зачисления зарплаты сотрудникам. Деньги поступают на карточный счет максимум за 90 минут. А воспользовавшись управлением через интернет-банк, бухгалтер может зачислить средства на счета работников всего за 5 минут. Нет задержек с выплатой, сотрудники получают уведомления о поступлении средств «День в день».

Сбербанк подписывает с компанией централизованный договор и выпускает карты. Возможен выпуск пластика по корпоративному дизайну, что повышает привлекательность самой компании.

Упрощена процедура заключения зарплатного договора со Сбербанком, она включает всего 3 шага:

  1. Оформление заявки (для упрощения процедуры можно оформить зарплатную карту сбербанка, заполнив онлайн-заявку на сайте sberbank.ru);
  2. Подписание договора;
  3. Выпуск пластика и зачисление средств.

Для консультации и заключения договора представитель банка сам посетит организацию. Для введения зарплатного проекта к компании прикрепляется персональный менеджер.

Для руководителя компании зарплатные карты «Мир» и «Голд» от Сбербанка дают и другие не менее значимые преимущества. Это – сокращение расходов на хранение денег, их транспортировку, выдачу в бухгалтерии или на местах. К тому же организация получает от банка некоторые бонусы.

Удобства и выгоды для бухгалтера

Карточные начисления позволяют оптимизировать работу отдела бухгалтерии, занимающегося зарплатами:

  1. Не требуется длительной документальной работы по начислению зарплаты;
  2. Зарплата перечисляется на карточные счета за 5 минут;
  3. Не надо тратить время на кассовые операции.

Все это позволяет уменьшить штат сотрудников бухгалтерии.

Виды зарплатных карт

В рамках зарплатного проекта Сбербанк предлагает несколько видов банковских продуктов.

Плюсы и минусы зарплатной карты «Мир» Сбербанка

Для подключения предлагаемых Сбербанком сервисов, ее владельцу необходимо зарегистрироваться в интернет-банке и совершить определенные действия.

Выгоды и условия зарплатной карты «Мир» Сбербанка:

  • Совершать платежи по ЖКХ, оплатить телефон и другие услуги, банк установил функцию «автоплатежи», где можно указать реквизиты и сумму на списание;
  • Совершатьавтопереводысвоим близким через раздел «Автоплатеж»;
  • Производить накопления через сервис «Копилка», подробная инструкция прилагается на сайте и в приложении;
  • Зарабатывать бонусы в рамкахпрограммы «Спасибо»За расчеты в магазинах-партнерах банка, кэшбэк до 20%;
  • Оплачивать мобильный телефон и совершать другие платежи через СМС-сервис без выхода в интернет;
  • Расчет по кредиту.

Обслуживание по зарплатной карте Сбербанка бесплатное, но есть и ограничения. Пользоваться продуктом за границей нельзя, невозможно с рублевой карты Мир оплачивать покупки в зарубежных интернет-магазинах.

Карта «Мир» оснащена микрочипом, при внимательном рассмотрении можно заметить голограммное изображение символа рубля. На лицевой стороне в правом углу пластика расположена голограмма платежной системы. Реквизиты зарплатной карты сбербанка (номер, срок действия и фамилия владельца) указаны также на лицевой стороне.

Зарплатные карты Visa

Больше функций и возможностей дает классик Виза. Предназначена она для начисления зарплаты на карту Сбербанка без зарплатного проекта. Этот тип пластика работодатели оформляют не часто, но работник может сам подать заявку. В том случае годовое обслуживание (750 руб.) по карте Сбербанка Виза классик зарплатнаяполностью ложится на самого держателя пластика. На второй год стоимость обслуживания снижается до 450 руб.

Читайте также:  Как оплатить Хоум Кредит с карты Сбербанка: пошаговая инструкция

В рамках же зарплатного проекта обслуживание бесплатное. Виза классик позволяет бесконтактным способом производить платеж.

Но существуют ограничения. Это – ежедневный лимит на снятие средств – не более 300 тыс. руб., ограничиваются также перечисления, не более 500 тыс. руб. Срок действия карты классик – 3 -5 лет.

Руководители компаний, бизнес клиенты могут оформить:

  1. Золотую Визу Премиум с бесплатным обслуживанием;
  2. Визу Аэрофлот классик, которая стоит 450 руб. в год;
  3. Визу Аэрофлот золотую, бесплатно.

Преимущества карт Аэрофлот в возможности накапливания миль, которые в дальнейшем тратятся при расчетах за авиабилеты Аэрофлота и SkyTeam.

Алгоритм достаточно прост:

  • При открытии карточного счета дарится 500 милей;
  • Рассчитываясь картой за услуги Аэрофлота, получаете бонусы (мили) по курсу 1 миля =1 $ =1 € = 60 руб.;
  • Заработанные мили можно использовать при покупке авиабилетов, для улучшения качества сервиса на борту.

Золотая карта Сбербанка для зарплатных клиентов

Какую платежную систему выбрать, определяет сам работодатель. Сбербанк выпускает золотую карту для зарплатных клиентов «Мир», Виза, МастерКард.

Преимущества ”золотого” пластика:

  • Расчеты как в рублях, так и в иностранной валюте;
  • Автоплатежи за ЖКХ, телефонию и другие расчеты;
  • Автоплатеж по кредиту;
  • Участие в бонусной программе, тысячи компаний и торговых центров сотрудничают со Сбербанком;
  • Перечисления родным;
  • Переводы в Копилку;
  • Отсутствие лимита на овердрафт;
  • Для постоянных участников зарплатного проекта предусмотрены льготные программы.

“Золотой” пластик – небесплатный продукт, годовое обслуживание стоит 3 тыс. руб.

Главное преимущество золотой карты Сбербанка visa gold зарплатная в том, что она наделена международным статусом, и уровень обслуживания ее соответствующий. К тому же пластик хорошо защищен от подделок системой безопасности 3D-secure.

Золотая зарплатная карта Сбербанка имеет свои минусы и плюсы. Открытие пластика не предусматривает никаких первоначальных взносов. Деньги в банкоматах Сбербанка снимаются без комиссионных, но в сторонних банках возьмут 1 %. Первые три месяца СМС оповещения бесплатные.

Тарифы и стоимость обслуживания

Стоимость по обслуживанию зарплатной карты Сбербанка определяется статусом держателя карты и зависит от привилегий, которые дает пластик.

Тарифы

Категория карты, срок действияСтоимость годового обслуживанияСуточный лимит на обналичиваниеВыпуск дополнительных карт
Классик, 5 лет750 руб. в первый год, 450 руб. на 2-5 года.150 тыс. руб.отсутствует
Золотая, 3-5 года3 тыс. руб. по основной карте, 2,5 тыс. руб. по дополнительным300 тыс. руб. на снятие и переводывозможно
Карта Мир, 3 годаБесплатно150 тыс. руб.отсутствует

Доступные услуги

Сбербанк в рамках зарплатного проекта предлагает неплохой пакет услуг, связанный с кредитованием:

  1. Займы выдаются без поручителей при наличии паспорта;
  2. Оформление кредита под залог недвижимости;
  3. Оформить кредит на рефинансирование.

Преимущества кредитов от Сбербанка для держателей карт:

  • Получение займа на 3-5 лет;
  • Нет комиссии при выдаче кредитных средств;
  • Максимальная сумма до 3 млн. руб.;
  • Пониженная ставка;
  • Быстрое принятие решения со стороны Сбербанка;
  • Подача заявки на кредитование онлайн;
  • Получение кредита в любом отделении Сбербанка, не привязываясь к месту регистрации.

Среди услуг – ипотечное кредитование на выгодных условиях. Клиент получает возможность взять займ на 3 года с пониженной ставкой и с первым взносом всего 15 %. Ипотека может быть выдана без комиссии в рублях, долларах, евро.

Как произвести переводы

Зарплатная карта Сбербанка MasterCard gold, Виза, Мир, Маэстро – это многофункциональный банковский продукт, позволяющий производить переводы.

Какие виды зачислений на зарплатную карту сбербанка возможны:

  • Переводы между личными карточными счетами;
  • Переводы с других банков;
  • Переводы с карточных счетов Сбербанка;
  • Переводы через платежные электронные системы Вебмани, Яндекс.Деньги и другие.

Пополнять можно через кассу в отделениях наличными. Безналичный расчет возможен через банкоматы-терминалы, мобильное приложение, онлайн банк, завести деньги можно через мобильный банк с помощью СМС.

Как узнать счет

Все реквизиты указаны в договоре. Часто клиенты банка, получив договор на руки, потом не могут его найти. Какие варианты существуют, чтобы узнать всю информацию по карте:

  • В отделении, в котором выдавался пластик, потребуется предоставить карту и паспорт.
  • Позвонив на горячую линию, телефон указан на обратной стороне. Оператору необходимо сообщить номер карты, мобильный, дату рождения, также оператор попросит озвучить кодовое слово. На всякий случай надо иметь при себе паспорт, чтобы сообщить его данные.
  • На электронной почте. Сбербанк при выдаче зарплатной карты отправляет письмо на e-mail адрес с файлом, содержащим договор.
  • Сбербанк онлайн, личный кабинет. Банковские реквизиты можно найти на сайте на личной странице в разделе «Главная».

Подключение овердрафта

Нецелевой краткосрочный банковский кредит можно оформить, если у заявитель является участником зарплатного проекта. Для этого необходимо подать заявку. Банк рассматривает прошения в течение недели. Клиент должен предоставить паспорт.

Если заявитель не имеет карты Сбербанка, ему надо подать заявку на оформление карточного зарплатного счета.

Потребуется следующий пакет документов:

  • Паспорт;
  • Сведения о доходах;
  • Трудовая книжка.

В некоторых случаях банк просит предоставить загранпаспорт, документы на недвижимость, автомобиль.

Как заказать зарплатную карту сбербанка

Получить пластик на зарплату можно на предприятии или самостоятельно. Потребуется предоставить определенный пакет документов. Полный перечень бумаг можно найти на сайте Сбербанка. С пакетом документов необходимо прийти в отделение для открытия зарплатного счета.

Руководители организаций могут подать заявку онлайн, заполнив форму на сайте. Далее по указанному номеру телефона с компанией свяжется менеджер банка. Необходимо запланировать встречу, назначить время, когда представитель банка может прийти в офис компании для заключения договора. Остается дождаться получениязарплатных карт в офисе компании.

Срок изготовления зарплатной карты сбербанка

На изготовление разных типов пластика требуется разное время. Самостоятельное оформление именной зарплатной карты займет около двух недель. Столько же времени потребуется, чтобы изготовить пластик с корпоративным дизайном. Узнать, сколько делается зарплатная карта Сбербанка от организации, можно у менеджера банка. Пластик Моментум банком выпущен в достаточном количестве, его выдают за 10 минут.

Особенности перевыпуска

Новую карту можно получить если:

  • Пластик испортился (треснул, не видны цифры);
  • Не считываются данные по причине нефункциональности чипа;
  • Закончился срок действия.

Для перевыпуска необходимо обратиться в отделение банка, в котором заключался договор. При обращении в другое отделение сроки изготовления будет более длительными.

Как отказаться от зарплатной карты сбербанка

Опираясь на законодательство, сотрудник компании вправе отказаться от зарплатной карты, которую предлагает работодатель. Последний обязан перечислять заработок на тот счет, который предоставил работник.

Закрытие счета

Процедура закрытия карточного счета проста. Необходимо обратиться в банк с картой и паспортом. Закрыть счет можно тогда, когда на счету нет средств. Для этого рекомендуется снять все деньги либо перевести на другой счет.

Можно ли перевести деньги с кредитки на зарплатную

Такая потребность может возникнуть в любой момент. Кредитка выручит, когда на зарплатной нет средств. С нее можно оплатить по счетам, коммуналку, телефон, сделать покупки и даже снять наличные, но с «хорошей» комиссией. Однако, переводить кредитные средства на зарплатный счет нельзя.

Минусы зарплатных карт от Сбербанка

Говоря о недостатках, надо отметить наличие очередей в банкоматах. С развитием интернет технологий, возможностей осуществлять многие банковские операции онлайн, эта проблема несущественна.

Зарплатная карта Сбербанка благодаря функциональности, удобным опциям и выгодным условиям на протяжении многих лет остается востребованным банковским продуктом.

Золотая зарплатная карта Сбербанка

Многие российские организации используют зарплатный проект Сбербанка. Поэтому получение зарплаты на пластиковую карту, выпущенную им – привычно для многих. Широкая сеть офисов и банкоматов, выгодные программы и специальные предложения обосновывают выбор корпоративных клиентов. Как правило, для этого используются классические дебетовки. Однако есть и более престижный вариант – золотая зарплатная карта. Кто может ее получить, как и на каких условиях – расскажем далее.

Зарплатный проект Сбербанка

Сбербанк – одна из первых российских организаций, запустивших масштабный зарплатный проект. Это оптимальное решение для юридических лиц, которое позволяет управлять начислением заработной платы сотрудникам. На сегодняшний день со СБ РФ сотрудничают более 450 тыс. компаний. Взаимодействие с банком значительно упрощает этот процесс, при этом сокращает и расходы, связанные выдачей ЗП сотрудникам – так, на многих предприятиях используются внутренние кассы, которые также нужно обслуживать.

Участниками проектов являются, с одной стороны, работодатель, то есть компания, подключившаяся к программе СБ РФ, а с другой стороны – сотрудники компании. Сам Сбербанк выступает своего рода посредником, через которого деньги поступают на счета сотрудников. Воспользоваться предложением могут не только зарегистрированные юридические лица, но и ИП и частные лица.

Чтобы подключиться к зарплатному проекту, нужно:

  1. Ознакомиться с тарифами на сайте или в ближайшем отделении в окне обслуживания юридических лиц;
  2. Связаться со специалистом банка и договориться о встрече;
  3. Заключить зарплатный договор, а также договоры расчетно-кассового и дистанционного обслуживания.

Кроме того заявку можно оставить на сайте самого банка.

Обслуживание зарплатного проекта сводится к трем действиям:

  • Предприятие переводит средства на счет банка, в назначении указывая цель перевода;
  • Бухгалтерия через специальную программу отправляет ведомости по зарплате с ФИО сотрудников и лицевыми счетами;
  • На основании полученных данных банк распределяет поступившие средства по зарплатным картам сотрудников предприятия.

После этого в течение кратчайшего времени деньги поступают на счета сотрудников организации – участника зарплатного проекта. Также, при поступлении новых сотрудников, на его имя выпускается новая зарплатная карта.

Преимущества зарплатного проекта в Сбербанке

Что получают компании, подключившиеся к программе СБ РФ? Прежде всего, это упрощение процесса выдачи заработной платы. Больше не придется считать крупные суммы в отделении банка или заботиться о безопасной транспортировке средств в офис компании. Исчезает необходимость хранить наличные и вести их учет, а также осуществлять ручную выдачу. Все поступает на золотую дебетовую карту сотрудников в один день.

Упрощается и работа бухгалтерии. Ее основная функция сводится к заполнению расчетных ведомостей и передачей их в ПАО Сбербанк. В ведомостях же указывается только перечень сотрудников и сумм, которые необходимо им перечислить.

Выигрывает и малый бизнес с небольшим денежным оборотом. С помощью зарплатного проекта уменьшаются расходы на содержание кассы, а освободившиеся деньги направляются на развитие предприятия. Кроме того, все без исключения участники программы могут пользоваться услугами зарплатного проекта без открытия расчетного счета.

Не меньше плюсов можно найти и со стороны самих работников, получающих зарплату на карты Сбербанка:

  • Экономия времени: зачисление происходит на карту, а обналичить полученные средства можно в любое время в одном из множества банкоматов СБ РФ;
  • Комиссия за обслуживание карт в банкоматах не взимается по всей стране;
  • С карты можно снять любой объем наличных в удобное для клиентов время;
  • Перевод денег без комиссии;
  • Зарплатная дебетовая карта может использоваться как для оплаты ежедневных покупок (в том числе и онлайн), так и для оплаты налогов, коммунальных услуг, связи и т.д.;
  • Операции контролируются через мобильное приложение или через интернет-банкинг;
  • Онлайн-банкинг, кроме того, позволяет совершать оплату, переводы, открытие счетов и оформление других банковских продуктов;
  • После шести месяцев пользования карточкой, можно оформить кредитку со сниженными процентами в кратчайшее время;
  • Подключение к зарплатной карте овердрафта – краткосрочного займа на определенную в соглашении сумму;
  • Участие в акциях и специальных предложениях.

Важно! Все выдаваемые зарплатные карты выпускаются и обслуживаются бесплатно, расходы за это берет на себя работодатель. К ним, впрочем, можно подключить различные платные сервисы. То же касается и более престижного продукта – карточек Gold.

Одна из возможностей, доступных компаниям, подключившимся к зарплатному проекту – выпуск карт в корпоративном дизайне.

Золотая карта Сбербанка: плюсы и минусы

В 2019 году СБ РФ предлагает самые разные карточки для своих клиентов, и в том числе – для участников зарплатных проектов. Золотая банковская карта предназначается для руководителей и топ-менеджмента компаний: к ним относятся директоры по финансам, коммерческие руководители, производственные директоры, директоры по развитию компаний и т.д. Как и ее стандартный аналог, она имеет ряд преимуществ, и к тому же выдается сотруднику совершенно бесплатно.

Золотую карту Сбербанка в 2019 году можно подключить к разным премиальным тарифам. Один из них – «Премьер». В него входят:

  • Повышенные бонусы: до 10% от стоимости вернется бонусами СПАСИБО при оплате пластиком на автозаправках, поездках службами Gett и Яндекс.Такси, 5% – в кафе и ресторанах, и 1,5% – в супермаркетах. До 0,5% за остальные покупки.
  • Повышенные ставки по вкладам: при сумме вклада свыше 700 тыс. рублей, ставки повышаются на 0,8% по сравнению с обычными программами СБ РФ;
  • Выгодный валютный обмен;
  • Скидки на открытие сейфовых ячеек – до 20%;
  • Priority Pass: бесплатный проход в бизнес-залы аэропортов;
  • Страховка в путешествиях: банк предоставляет полис владельцу карты и ее семье для путешествий за границей или по России;
  • Специальные здравоохранительные сервисы от ведущих специалистов как в России, так и за рубежом: телемедицина, онкострахование и т.д.;
  • Премиальное обслуживание в банке: выделенная горячая линия поддержки, специальные зоны обслуживания Премьер и помощь персонального менеджера;
  • Помощь в возврате налогов: при покупке жилья, оплаты ипотеки, лечения или обучения, перечисления денег в НПФ и т.д. ваш персональный консультант заполнит декларацию за вас бесплатно;
  • Дистанционное юридическое сопровождение с личным специалистом для всей семьи: помощь в проведении переговоров, устная и письменная консультация, правовое разъяснение документов и т.д.

Другой премиальный пакет – «Первый». В него входят все перечисленные выше услуги, однако предоставляются они на более выгодных условиях. Так, скидка на аренду ячеек составляет 30%, а ставка по вкладам выше на 1% (при сумме от 5 млн рублей). Также в пакет входит брокерское обслуживание, выгодные операции с инвестициями, ценными металлами, членство в Клубе Первых (деловом сообществе владельцев бизнеса и топ-менеджеров), участие в F1RST Talk и Business Talk.

Из недостатков карты нужно выделить стоимость ее обслуживания: как правило, для золотых карт оно составляет 3000 рублей в год. В случае увольнения эти средства будут сниматься именно с вашего счета.

Условия

На каких условиях предоставляется золотая дебетовая карта Сбербанка и сколько стоит ее обслуживание? Информация, как правило, изложена на сайте, а также доступна в каждом отделении банка. В тарифах указываются ставки, комиссии и т.д.

Что скрывает в себе карта дебетовая? Условия в 2019 году таковы:

  • Зарплатная карта предоставляется с двумя лимитами на снятие: 300 тыс. рублей в банкомате и 300 тыс. в кассе банка;
  • Срок действия – 3 года для платежных систем Visa и MasterCard;
  • Комиссия за снятие наличных в банкоматах СБ РФ составляет 0%, в других – 1% от суммы;
  • Бесплатный перевыпуск карты – как плановый, так и при ее потере;
  • Бесплатные СМС-уведомления и доступ ко всем услугам интернет-банка;
  • Годовое обслуживание зависит от подключенного премиального пакета.

Как оформить золотую карту?

Если при оформлении зарплатного проекта вы получили стандартный дебетовый пластик, вы можете получить премиальную карту самостоятельно. Для этого вам потребуется:

  • Написать заявление на прикрепление счета для начисления заработной платы к счету золотой карты в кадровом отделе вашего предприятия или компании;
  • После отправки заявления кадровым сотрудником в банк, в течение 10 дней вы получите именную карточку Gold – она будет доставлена на предприятие.
Читайте также:  Как оплатить Яндекс кошелек через Сбербанк Онлайн: способы пополнения

При этом вам не придется подписывать новый договор на обслуживание: все необходимые данные уже переданы вашей компанией в банк, поэтому выпуск новой карточки не займет много времени.

Активация карты

Любой пластик, полученный в банке, необходимо активировать. Сделать это можно несколькими способами:

  • В банкомате или платежном терминале: воспользуйтесь ближайшим терминалом самообслуживания Сбербанка, введите ПИН-код и запросите баланс карты.
  • В кассе банка: сделайте запрос на состояние счета и введите ПИН-код;
  • С помощью службы поддержки: сообщите оператору, что хотите активировать карточку, и следуйте его дальнейшим указаниям.

Закрытие карты

Когда может потребоваться закрытие зарплатной карты? Чаще всего это случается при отказе предприятия от услуг одного банка и переходе на зарплатный проект другой финансовой организации. Однако существуют и другие причины. Среди них:

  • Желание сотрудника пользоваться услугами другого банка;
  • Отказ от безналичного получения зарплаты;
  • Увольнение.

Если вы меняете место работы, стоит закрыть карту. Вы перестаете быть участником зарплатного проекта, а значит, пластик переводят на стандартный тариф – который может оказаться для вас совсем невыгодным, так как счет на карте будет уменьшаться каждый месяц на стоимость обслуживания продукта.

Если вы хотите продолжить использовать карту, узнайте стоимость обслуживания на ее стандартном тарифе. В случае, если вы переходите на предприятие, подключенном к зарплатному проекту СБ РФ, обратитесь в кадровый отдел: вероятно, вам разрешат переподключить уже имеющуюся карту СБ РФ. В противном случае потребуется выпуск новой дебетовки.

При этом стоит понимать, что просто так перестать использовать ненужную карту и положить ее в дальний карман кошелька не получится – ее нужно именно закрыть. А закрытие – это не просто сдача карты в банк. Эта процедура включает аннулирование счета сотрудника, а также деактивация и блокировка всех остальных карт, привязанных к этому счету. Поэтому для начала убедитесь, что на него не привязаны другие банковские продукты. Иначе закрывать придется и их.

Как закрыть золотой зарплатный пластик?

Прежде всего, убедитесь, что на ней не образовался овердрафт – то есть перерасход, технический или разрешенный банком. Если вы «ушли в минус», погасите задолженность в соответствии с условиями организации. В случае, если на вашей карте еще остались собственные средства, постарайтесь полностью их обналичить.

Далее вам следует:

  • Обратиться в банк со своим паспортом и картой. В идеале стоит идти в то же отделение, в котором вы получали продукт;
  • Напишите заявление, на бланке организации или в свободной форме. По требованию вам предоставят копию;
  • Операционист выдаст вам мемориальный ордер на принятие ценностей и их уничтожение. Проверьте корректность указанных данных;
  • После этого передайте карточку сотруднику банка – он разрежет ее в вашем же присутствии;
  • Если на счету оставались какие-либо средства, вы сможете получить их обратно в кассе банка.

Почему важно закрывать карту в том же офисе, в котором она была оформлена? Дело в сроках. Если вы пишете заявление там же, где и получили карточку, ее закроют в тот же день. А вот если карточный счет закрывается в другом отделении, то для возврата оставшихся средств вас попросят написать заявление о переводе средств. На его обработку потребуется 2-3 дня.

Полное закрытие счета происходит через 30 суток после подачи заявления. По окончанию этого срока вам следует снова обратиться в банк и взять справку об аннулировании счета.

Некоторые клиенты банков просто блокируют карточку. Однако это не совсем верно. Дело в том, что закрытие счета означает и закрытие карты, а блокировка карты подразумевает, что счет будет активным, и средства за его обслуживание будут сниматься в стандартном режиме. Ведь карта, по сути, просто «ключ» к вашим средствам. Поэтому ненужный пластик лучше закрыть, чтобы избежать лишних трат.

Зарплатная дебетовая карта Gold– ваш способ подчеркнуть свой статус и доход. Топ-менеджмент и владельцы бизнеса могут получить в ее в рамках зарплатного проекта. Она обеспечит владельца рядом привилегий: среди них Priority Pass в аэропортах, повышенный кэшбэк баллами Спасибо, различные бонусы и акции от платежных систем и партнеров банка и др.

Сколько стоит годовое обслуживание карт Сбербанка в 2020 году?

Крупнейшее финансовое учреждение России разрабатывает множество продуктов для физических лиц и предпринимателей. Предлагаются интересные программы и карты Сбербанка. Виды и стоимость обслуживания в 2020 году не претерпели существенных изменений. За пользование счетом и пластиком берется определенная сумма за год с учетом категории и статуса клиента Сбербанка.

Виды карт Сбербанка

Лидер банковской сферы старается охватить все слои населения, начиная от подростков до людей пожилого возраст. Отсутствует увлечение кобрендинговыми продуктами, но удастся собирать мили, при ежедневном перемещении на общественном транспорте не использовать деньги.

Условно пластиковые карты удается разделить на дебетовые и кредитки. Первый вариант привлекает возможностью проводить платеж после посещения супермаркета и салона. Именные карточки с технологией 3D Secure позволят не вводить кодовое обозначение, если надо выложить меньше 1000 рублей.

Спрос кредитной карты вполне объясним. Разработанные программы включают выгодные предложения и отсутствует всякий подвох в виде скрытых сборов. Постоянная клиентура сможет сразу узнать о продукте и рассчитывать на определенные льготы.

Предприниматели и руководители организацией оценили преимущества зарплатного проекта. Отпадает необходимость содержать кассира, перевозить и платить ежемесячно заработную плату. Она начисляется автоматически, рядовыми сотрудниками не оплачивается стоимость пакета.

Особой опекой окружены пенсионеры, избавленные от платы за обслуживание. Несмотря на некоторые ограничения моментальный пластик помогает проводить разнообразные транзакции и выдается без проволочек.

Молодое поколение привлекают льготные тарифы и возможность заказать эксклюзивный дизайн. Дебетовый пластик и кредитки неразрывны с кэшбэком и бонусами, помогающими сохранить средства.

Некоторое различие связано с выбранной платежной системой. Visa и MasterCard предлагают стандартный, золотой и платиновый вариант, это отразится на стоимости за годовое обслуживание. Отечественная Мир поддерживается банком-эминентом и больше нацелена на малозащищенные слои населения.

Дебетовые

Дебетовые карточки занимают основную нишу. Планка оплаты варьируется в широких пределах. Существует разделение на группы, и нужно внимательно ознакомиться с включенными условиями и предназначением.

  1. Классический вариант включает стандартный пакет услуг и обязательные бонусы.
  2. У золотого и платинового пластика участие в бонусной программе принесет от 5 до 10 процентов, не считая привилегий при обслуживании и увеличение лимита.
  3. Представлены социальные и моментальные бесплатные карты.
  4. Молодежный пластик рассчитан на возраст от 14 до 25 лет и взымается небольшая сумма за год.
  5. За индивидуальный дизайн выкладывается повышенная цена и потребуется увеличить время на изготовление до одного месяца.
  6. Заядлым путешественникам удастся накопить мили (Аэрофлот) и выгодно обменять.
  7. В мегаполисе пользуется спросом транспортное приложение (Тройка), облегчающее перемещение по городу.
  8. Благотворительный пластик (Подари жизнь) помогает наладить отчисление для помощи больным детям.

Бесконтактная технология особенно востребована при посещении торговых точек, ресторанов и кафе, автозаправок и салонов, оказывающих услуги. Установлены ограничения, если снимают наличные. Лимит в сутки составляет от 150 до 500 тысяч рублей. Месячная выдача укладывается в рамки от 1.5 до 5 миллионов рублей.

Ограничения затрагивают валютные счета. За сутки в евро и долларах они доходят от 4500 до 10 000 и от 6000 до 12500 соответственно. За месяц удастся взять от 37500 до 120 000 евро и от 50 до 170 тысяч долларов. При превышении лимита берется комиссия 0.5 процента от суммы.

Зарплатные

Для зарплатной карты сохранена возможность выбора. В рамках проекта предлагаются варианты, включающие Маэстро и Виза электрон, стандартные и премиальные Мастеркард, Visa и Мир.

После заключения договора зарплатные клиенты смогут оперировать Подари жизнь и Аэрофлот, Молодежной и Бесконтактной, Классической и Золотой карточкой, включая премиальные плюс.

Кредитки

Если удастся завести кредитку, то использование не отменит привилегии, присущие дебетовому пластику. Владелец оплачивает счета и берет наличные с учетом установленных ограничений.

Некоторое отличие затрагивает не условия выпуска. Тратятся заемные средства, устанавливается ставка и определенный процент. Задержка с оплатой обязательств до конца периода приведет к повышению ставки и обходится неоправданно дорого. Установлен лимит кредита, составляющий для:

  • classic и gold до 600 тысяч рублей;
  • пакета Молодежный — 15 000;
  • начальной Моментум — 120 000 рублей;
  • бонусной Аэрофлот и благотворительной Подари жизнь — до 600 000 рублей.

Включается льготный период отсрочки, позволяющий на 50 дней отключить начисление процентов. Размер кредита зависит от платежеспособности. Постоянные клиенты воспользуются минимальным процентом и получат выгодные новые предложения после окончательного расчета.

Стоимость обслуживания

Открытие счета предполагает ежегодное обслуживание. Сумма берется после подписания договора, входит как обязательное условие для активации карточки.

  1. Дешевле всего стоит виртуальная карта. С нее списывается сумма при оплате в интернет-магазинах. Привязка к основному пластику обойдется в 60 рублей.
  2. Молодому человеку остается выложить всего 150 рублей. Дополнительные 500 снимаются за эксклюзивный дизайн.
  3. На содержание классики в первый год выплачивают 750 рублей (25 долларов или евро). Пролонгация снизит расценки до 450 рублей.
  4. За бесконтактные технологии выплачивают минимум 900 рублей. На второй год планка опускается до 600.
  5. Дороже обойдется Gold — 3000 рублей.
  6. Премиальная абонентская плата — 4900. Приоритет в обслуживании и дополнительные льготы гарантированы.
  7. Подари жизнь включает 1000 и 4000 рублей в зависимости от классического или золотого пластика.
  8. Стандартный Аэрофлот — 900 рублей, gold — 3500 с одновременным начислением миль при покупках.

Существуют бесплатные карты, избавляющие владельца от ответа на вопрос, сколько стоит обслуживание. Не все категории населения имеют приличный материальный достаток.

Бесплатные дебетовые карты от Сбербанка

Если использована социальная карточка, владелец автоматически избавляется от платы за обслуживание. Ведь такое решение дает возможность сберечь пенсионные выплаты.

Выгодно оформить пластик моментальной выдачи. Он также освобожден от этого сбора и включает интересные предложения.

Пенсионная

Перечисление пенсии сейчас производится непосредственно на карточку. Средства удается не просто сохранить. На остаток начисляется процент, доходящий до 3.5 годовых.

К бесплатному обслуживанию добавляется подключение мобильного приложения, помогающего проводить без труда транзакции. Действуют скидки и особые предложения от системы Мастер.

Momentum Visa и MasterCard

Начальный уровень Momentum не мешает сделать ее своей школьникам и студентам, представителям среднего и пожилого возраста. Всего через 10 минут удастся открыть рублевый или валютный счет для физлица.

Управление обычно осуществляется дистанционно, обеспечено участие в бонусной программе «Спасибо». Ограничения затрагивают снятие средств и оплату в сети, поскольку необходимо оперировать специальным кодом.

Недорогие карты

Предусмотрены бюджетные варианты. В них есть потребность, особенно для любителей шоппинга на интернет-площадках. Виртуальную карту (60 рублей) удается привязать к конкретному счету и электронному кошельку.

После выбора продукта происходит заполнение анкеты и присылается код, не позволяющий мошенникам проворачивать жульнические схемы. При этом снимается нужная сумма, не затрагивающая основные средства. К недорогому сегменту примыкает недавно представленная Тройка и Молодежная.

Транспортная Тройка

Дебетовая Тройка входит в карту с транспортным приложением. Бесконтактная технология значительно облегчает путешествие на общественном городском транспорте. Активно внедряется в столице и крупных мегаполисах.

Период действия доходит до 5 лет. Стоимость обслуживания — 900 рублей и после пролонгации доходит до 600. Удастся выпустить дополнительные карточки и поучаствовать в зарплатном проекте. За месяц выводится до полутора миллиона рублей, в сутки сумма доходит до 150 тысяч. Бонусы удастся накопить и обменять на скидки.

Молодежная

Стать владельцем Молодежной удастся с 14 лет. Верхняя планка доходит до 25. Карта выпускается на 3 года. Бонусы включают до 10 процентов. Лимит выдачи аналогичен Тройке. Придется к 150 добавить 500 рублей за индивидуальное оформление.

Категория классических карт

Карты классические имеют наиболее широкое хождение вне зависимости, какие платежные системы использовались. При оформлении кредитки в этом году удастся избежать платы за годовое обслуживание. Средства выдаются в стране и за границей. Предлагается завести дополнительную карту для родных и детей с семилетнего возраста.

Встроенный чип позволит использовать бесконтактный способ при оплате. Это избавит от постоянного введения пин-кода, считывание происходит при приближении к окошку терминала. Удастся проводить финансовые операции, включая режим онлайн.

Премиальные карточки

Премиальные карты сами по себе поднимают статус владельца. Увеличивается годовая плата, сопровождающаяся возросшими привилегиями и дивидендами. Предполагается больше скидок и бонусов, позволяющих бронировать места и снижать стоимость проживания в отелях. Накапливаются мили и обмениваются на билет.

Золотые Виза и Мастеркард повышают уровень обслуживания и расширяют спектр услуг. Они особенно востребованы при частых поездках за рубеж, где удается без труда снимать деньги с учетом лимита.

За потраченные 60 рублей (1 долларов и евро) начисляют до 1.5 миль. За день выводится до 300 тысяч рублей или 12 тысяч долларов. Осуществляется привязка дополнительных карт, обеспечивающих удобство при поездках всей семьей.

Platinum

Обслуживание вне очереди и быстрое решение вопросов гарантирует Platinum. Плата за дизайнерское оформление или срочный перевыпуск в случае утери отсутствует.

Удается даже получить небольшой кредит при краже пластика или выгодные условия по программе кредитования. Лимит увеличивается до 5 миллионов рублей за месяц (в сутки — 500 000). Покупку сопровождает 0.5 процента бонусных баллов.

Заключение

Постоянные клиенты твердо уверены, если пользоваться пластиком от Сбербанка, то это непременно связано с интересными предложениями и привилегиями. Разнообразие продуктов помогает без проблем найти нужный вариант. Приобретение товара со скидкой обеспечивают дебетовые карты. Оформление кредитки сопряжено с минимальными требованиями. Преимуществом пользуются вкладчики, пенсионеры и участники зарплатного проекта. Последние всегда уверены в отсутствии задержек и своевременном пополнении счета. Разновидности пластика дадут возможность выбрать несколько карт и сразу обрести неплохие льготы. Стоимость пакета услуг не слишком ударит по бюджету. Можно рассчитывать на освобождение от оплаты и снижение суммы на следующий год.

Карты Сбербанка без платы за годовое обслуживание (бесплатные)

Карты Сбербанка без оплаты за годовое обслуживание в 2020 году присутствуют в линейке продуктов. Банк предлагает бесплатные дебетовые и кредитные карты, а также для специальных категорий населения с дешевым годовым обслуживанием. При выборе карты полагаетесь не только на стоимость, смотрите на доступные опции, услуги и предлагаемые бонусы.

Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Дебетовая карточка предназначена для использования личных средств. Вы можете пополнять ее самостоятельно, или подключить к зарплатному проекту для стабильных перечислений. Дебетовая карта без годового обслуживания представлена тремя форматами. Рассмотрим особенности и условия каждого из них.

Карты «Momentum» Visa, MasterCard и Мир

Карты Моментум выдаются без платы за выпуск и ведение счета. Банковская карточка доступна любому россиянину старше 14 лет. Как завести карту? Для получения обратитесь в банк, заполните анкету, и возьмите готовый пластиковый носитель. Сбербанк выпускает карту моментальной выдачи в трех платежных системах. Мир подходит для тех, кто планирует оплату исключительно в национальной валюте. Visa и MasterCard поддерживают оплату за рубежом, позволяют хранить на счету доллары и евро.

Карточкой Мир Моментум нельзя расплачиваться с помощью мобильного телефона. Для Визы и Мастеркард услуга доступна.

Моментальная карта – не именная, а потому иногда возникают трудности с оплатой виртуальных покупок или перечислением денег. Но в повседневном использовании сбербанковской карты проблем нет.

Читайте также:  Как оплатить интернет «Билайн» через «Сбербанк Онлайн»

Условия выпуска продукта и ведения счета:

Плата в первый годПлата в последующие года
Основная карточкаБесплатноБесплатно
Дополнительная карточкаНе предоставляетсяНе предоставляется

При использовании дебетовой карты без платы за обслуживание учитывайте такие особенности.

Перевыпуск при утрате, краже или окончании срокаБез дополнительной оплаты
Отчет об операциях по счету на электронную почтуБез дополнительной оплаты
Проверка остатка в сторонних банкоматах15 руб. операция
Получение выписки о последних 10 операциях15 руб.
Полный пакет смс-уведомлений60 руб. в месяц (первые 2 банк дарит в подарок без платы)
Стандартные смсБесплатно

Карточки без годового обслуживания Моментум не требует документов для получения. Использовать их можно для наличной или безналичной оплаты. Они имеют все стандартные реквизиты, кроме имени владельца на лицевой стороне.

Пенсионная карта МИР Социальная

Для пенсионеров в линейке присутствует Социальная карта. На нее можно получать государственные отчисления.

Плата в первый годПлата в последующие года
Основная карточка
Дополнительная карточкаНе предоставляетсяНе предоставляется

Пенсионеры при использовании дебетовой карты получают такие преимущества:

  • Бесплатное дистанционное обслуживание через систему Сбербанк Онлайн.
  • Начисление 3.5% годовых на остаток хранящихся средств.
  • Отсутствие ограничений на безналичную оплату.
  • Выдача карты на 5 лет.

Для МИР пенсионного формата установлены лимиты на снятие наличных.

До 50000 в суткиОт 50000 в сутки
Через банкоматы СбербанкаБез комиссииКомиссия отсутствует
Через кассы СбербанкаБез комиссии0.5%
В сторонних банкоматах1%, мин. 100 руб.Не предусмотрено
В кассах сторонних банков1%, мин. 150 руб.Не предусмотрено

Максимальный ежемесячный лимит на снятие средств – 500 тысяч через каналы Сбербанка.

Цифровая карта Visa

Данная карта Сбербанка без годового обслуживания не выпускается на пластиковом носителе. Клиент вправе открыть бесплатно счет через Сбербанк Онлайн, а взамен ему предоставляют все реквизиты виртуальной карточки. Платежная система – Виза.

Выдается карточка человеку старше 14 лет, при условии, что у него имеется действующая дебетовка.

Продукт поддерживает оплату Эпл Пей, Самсунг Пей и Гугл Пей. Может использоваться для онлайн покупок.

Недорогие карты Сбербанка

Карты без годового обслуживания не дают человеку особых льгот и преимуществ. Они предназначены для получения зарплат и пенсий, снятия наличных и оплаты покупок. Если вы хотите оформить карту, которая будет приносить пользу, то рассмотрите несколько вариантов с недорогим обслуживанием.

Транспортная карта «Тройка»

Карта предназначен для людей, которые ежедневно ездят на общественном транспорте. Карточкой можно расплачиваться бесконтактно, достаточно закинуть на нее нужную сумму денег. Это избавляет от очередей и возни с наличными. Этим же пластиком можно оплачивать повседневные покупки. Учтите, что при заказе пластикового носителя с системой МИР вам будут недоступны иностранные валюты.

Годовое ведение счета – 900 рублей, а со второго года – 600. Через 5 лет действия пластикового носителя проводится плановый перевыпуск.

Молодежная

Заказать пластик может россиянин в возрасте от 14 до 25 лет . Выдача по паспорту бесплатная. А вот без годового обслуживания не обойтись – 150 рублей . Цена у продукта небольшая, зато за свои деньги клиент получает высокие лимиты на снятие, программу с кэшбеком до 11% и полную свободу действий при тратах в интернете. Срок изготовления смотрите в этой статье.

Категория Классических карт

Эти бесплатные в выпуске карточки наиболее популярны во всей линейке. Стоимость ежегодного обслуживания – 750 рублей. У продуктов есть бесконтактная оплата, привязка счета к мобильному телефону, бонусная программа «Спасибо от Сбербанка».

Сделать карту стильной и уникальной поможет индивидуальны дизайн, выберите картинку или отправьте свое фото, и Ваша пластиковая карта будет выделяться.

Среди всех банковских карт здесь лучшее соотношение цены и доступных операций. Если с картами без годового обслуживания иногда возникают проблемы с оплатой или снятием, то здесь сбои исключены. Лимиты на наличные и безналичные операции высокие, плюс клиент контролирует все операции через интернет-банк или мобильное приложение.

Премиальные карты Сбербанка

Плата за обслуживание карты Сбербанка премиального класса выше стандартных предложений. Связано это с большими возможностями продукта. Эти карточки не выпускаются в формате Мир или Маэстро, а поддерживают только международные системы – Мастеркард и Виза. Продукты наиболее популярны при подключении к зарплатному проекту. Выдаются в качестве поощрения работникам, а также лицам, занимающим руководящие должности.

Владелец премиальной Голд может участвовать в акциях от системы Виза, расплачиваться за границей, применять бесконтактную оплату. Полный смс-банк предоставляется бесплатно в рамках тарифа. Стоимость ведения счета за год – 3000 рублей.

Platinum

Для состоятельных граждан предусмотрен платиновый вариант дебетового формата. Выпускается Платинум без оплаты, а за ведение счета банк берет 4900 рублей в год. Владелец продукта не столкнется с ограничениями или низкими лимитами на операции благодаря премиальному классу. Для таких клиентов предусмотрен персональный менеджер, специальные программы, поддержка при поездках за границу.

У премиальных продуктов высокие лимиты на обналичивание средств по сравнению со стандартными пластиками (суммы в рублях).

Вид карточкиСуточный лимитЕжемесячный лимит
Classic150 тысяч1,5 миллиона
Gold300 тысяч3 миллиона
Platinum500 тысяч5 миллионов

Кредитные карты Сбербанка без годового обслуживания

Использование кредитных средств позволяет человеку распределять траты, всегда быть при деньгах, не волноваться за расходы в непредвиденных ситуациях. Предоставление таких пластиков оплачивается дороже, чем дебетовых продуктов. Так в чем подвох с отсутствием платы? Бесплатные карты Сбербанка без платы за обслуживание предоставляются временно. Акция действует до 31.07.2019 года, и распространяется на Золотую и Классическую кредитку. Есть также пластик Подари жизнь, где ежегодное обслуживание 0 для особых категорий клиентов.

Золотая

Любой клиент с высоким уровнем дохода и постоянной работой может получить кредитную карточку формата Gold. Золотая карта может быть выпущена по предодобренному предложению Сбербанка. На телефон вам придёт сообщение с возможностью бесплатно получить продукт в отделении. Если вы сами заказываете продукт, то его условия будут чуть хуже.

ПредодобренныйОбычный
Плата за ведение счета
Максимальный кредитный лимит600000 руб.300000 руб.
Льготный период со ставкой 0%50 дней50 дней
Процентная ставка вне грейс периода23.5%25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту36%36%

Кредитка Gold выпускается в платежной системе Виза или Мастеркард, поддерживает бесконтактную оплату и принимается за рубежом. С кредитной картой человек получает до 30% бонусами Спасибо, которые потом может обменять на товары.

Внимание! Учтите, что снятие наличных платное даже в родных банкоматах, и льготный период не распространяется на данную операцию.

Кредитку лучше использоваться для безналичной оплаты в магазинах, кафе, ресторанах, аптеках и т.д. За получение наличных, даже собственных средств удерживается большая комиссия. Партнеры банка даже за границей предлагают экономить на покупках. Вы можете в онлайн режиме отслеживать доступные для карточки бонусы и акции.

Классическая

Обычно эта карточка уступает золотому аналогу. Но так как временно банк предлагает бесплатное обслуживание пластиков кредитного формата и ведение счетов за 0 рублей на весь срок, то условия почти не отличаются.

По предодобренному предложениюПо заказу клиента
Оплата в год за ведение счета
Максимальный кредитный лимит600000 руб.300000 руб.
Льготный период со ставкой 0%50 дней50 дней
Процентная ставка вне льготного периода23.5%25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту36%36%

Комиссия за снятие наличных с использованием кассы или банкомата Сбербанка 3%.

При плановой замене пластика банк денег не возьмет. Но если Вы потеряете Классическую кредитку или изменятся персональные данные, то за замену придется заплатить 150 рублей. Бонусная система «Спасибо от Сбербанка» здесь также работает, а для карточек Виза еще доступны акционные предложения.

Подари жизнь

Сбербанк предлагает клиентам помогать больным детям с кредиткой «Подари жизнь». Есть классический и золотой вариант продукта. Оба выпускаются в формате Виза сроком на три года. Хранить на счету можно только рубли. Бесплатный вариант кредитки лишь для тех людей, которые получили специальное предложение от банка. Для остальных условия карт строже:

Предодобренная Классик и ГолдКлассическаяГолд
Оплата в год (первый и последующие) за ведение счета900 руб.3500 руб.
Максимальный кредитный лимит600000 руб.300000 руб.300000 руб.
Длительность беспроцентного периода50 дней50 дней50 дней
Процентная ставка вне льготного периода23.5%25.5%25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту36%36%36%

До 30% от стоимости безналичных покупок будет возвращаться на счет владельцу кредитки. Подари жизнь не только выгодна, она еще помогает совершать добрые дела. 50% от стоимости годового обслуживания и 0.3% от каждой траты будет уходить на благотворительность (Фонд Подари Жизнь) в поддержку больным детям.

В сутки с использованием банкомата Сбербанка вы можете снять не более 150 тысяч рублей. Такую же сумму за день максимально можно получить, используя кассу и банкоматы вместе. При обналичивании средств удерживается 3% от суммы операции, минимум 390 рублей.

Подробный обзор этой карты доступен по этой ссылке.

Не рекомендовано проверять остаток в сторонних банкоматах – комиссия 15 рублей. За получение наличных с кредитки с вас возьмут дополнительный сбор – 4%, мин. 390 рублей.

Отзывы клиентов Сбербанка о новом продукте еще не однозначны. Помощь детям и высокие лимиты – однозначные плюсы карточки. Если банк выслал предложение клиенту, то продукт точно выгодный. Если за него нужно платить, а благотворительностью вы не стремитесь заниматься, то лучше выбрать другую кредитку из линейки.

Бесплатная карта Сбербанка – получение и виды в 2020 году

Сегодня людей уже не удивишь пользованием пластиковой карточкой. Это отличная замена бумажным деньгам. Платежной картой удобно рассчитываться в магазинах и кафе, покупать билеты, проводить расчеты в интернет-банке, на сайтах, в банкоматах и терминалах. Но за пользование таким комфортным видом сбережения денег часто приходиться платить. А если карточка не одна, то за год накопиться кругленькая сумма Бесплатная карта Сбербанка не предусматривает оплаты при подаче заявки и во время обслуживания.

Есть ли бесплатные карты Сбербанка?

Выпуск бесплатных карт поможет банку привлечь внимание большего количества клиентов. А чем больше людей будет пользоваться продуктами этого банка, тем больший доход он сможет со временем получить. Для физических лиц Сбербанк разработал несколько видов пластиковых карт с отличными выгодными условиями.

Преимущества и недостатки

При существующем огромном выборе банковских продуктов бесплатные карты имеют свои плюсы и минусы. Среди главных выгод отмечают:

  • бесплатное оформление и обслуживание;
  • получение карты доступно в любом отделение банка;
  • есть карты, которые, оформляются гражданам РФ в возрасте 14 лет;
  • неименные карты можно получить уже через 15 минут;
  • безналичная оплата товаров и услуг в торгово-сервисной сети;
  • возможность сделать оплату за товары и услуги через интернет;
  • участие в программе «Спасибо»;
  • лояльные условия кредиток;
  • возможность подключения дополнительного сервиса «Сбербанк-онлайн».

Бесплатная карта от Сбербанка привлекательная для потенциального клиента, но стоит обратить внимание на недостатки:

  • неименные карты иногда не подходят для проведения необходимых операций;
  • низкие лимиты на снятие наличных в банкомате;
  • невозможность пользования картой за пределами страны или даже региона;
  • неименные карты не перевыпускают в результате потери или повреждения;
  • если приобрести платные карты, то их материал более качественный;
  • подключение дополнительного сервиса «Сбербанк-онлайн» будет платным.

Виды бесплатных карт Сбербанка для физических лиц 2020

В широкой линейке продуктов Сбербанка присутствуют карты, которые ничего не стоят при выпуске. В процессе пользования нет дополнительной платы за обслуживание. Карточки оформляют как дебетовые, так и кредитные. Каждый тип продукта предусматривает специальные условия и требования.

Кредитные

Среди бесплатных кредиток стоит отметить карту мгновенного выпуска momentum. Она неименная, но зато банковский сотрудник оформит ее за 15 минут. Не нужно ждать 2 недели, чтобы начать пользоваться продуктом в полной мере. Для действующих клиентов банк предлагает персонализированные кредитные карты Visa и премиальные MasterCard Gold. Последний тип карт доступен только проверенным заемщикам, вкладчикам и получателям зарплаты в Сбербанке.

Дебетовые

Для пенсионеров менеджеры могут открыть специальные социальные карты, у которых стоимость изготовления и обслуживания равна нулю. МИР – так называется пенсионная бесплатная дебетовая карта Сбербанка, популярная как национальная карта России. Подойдет для сбережения денежных средств, переводов, снятия личных денег. Владельцы такого типа карт имеют возможность подключить дополнительные сервисы «Мобильный банк» и Сбербанк-онлайн для контроля за движением средств и осуществления банковских операций.

Дебетовые карты мгновенного выпуска momentum открываются бесплатно для клиентов от 14 лет.

Условия по картам

Кредитные карты momentum открывают на сроком на 1 год со льготным периодом до 50 дней. Минимальный платеж по кредиту всего 5% в месяц. Максимальная сумма, которую можно получить 600000 рублей. При снятии наличных с банкомата взимается комиссия 3% с ограничением минимальной суммы, которая может измениться в 2020 году.

Дебетовые карты momentum оформляют на 3 года. Выдача денежных средств до 50000 рублей в день осуществляется без комиссии, но ограничивается регионом пребывания. За границей снять деньги невозможно, но если не требуется чип, то можно рассчитаться в торгово-сервисной сети.

Пенсионные карты МИР выпускаются с типом пластика MasterCard Maestro на 3 года с повышенной ставкой начисления на остаток 3,5%. Данной картой пользуются только в пределах России. Снятие наличных ограничивается 50000 рублей в сутки.

Требования и документы

Для того, чтобы получить бесплатную карту Сбербанка гражданину РФ нужно предъявить:

  1. Паспорт.
  2. Пенсионное удостоверение (для социальной карты маэстро).

Социальная карта открывается для граждан, достигших 18 лет, а карта momentum от 14 лет.

Как получить бесплатную карту Сбербанка в 2020 году?

В 2018 году банк предлагает оформить карту как в отделении, так и заполнить онлайн форму для предварительного заказа карты.

Онлайн заявка

Заказать бесплатную карту онлайн могут действующие клиенты, для которых есть предложение в Сбербанке-онлайн. Сначала нужно проверить все доступные предложения, выбрать подходящее. Когда придет смс, обращаться в отделение для получения пластиковой карты.

В отделении банка

Новым клиентам и тем, у кого не было предложений, нужно обратиться в ближайшее отделение Сбербанка. Банковские сотрудники предлагают оптимальные варианты для каждого гражданина РФ. Для получения неименной карты нужно подождать 15 минут для оформления и подписания пакета документов. Если карточка именная, то она будет готова через 10-15дней.

Ссылка на основную публикацию