Кредитные карты Бинбанка: виды, оформление и обслуживание

Кредитная карта Бинбанка: условия получения и проценты

Кредитная карта от БинБанка – удобный финансовый инструмент, посредством которого можно совершать покупки и оплачивать услуги в кредит.

Виды кредитных карт от Бинбанка

На текущий момент БинБанк выпускает карты серии Platinum. Карта имеет привилегированный статус и выдается клиенту через 15 минут после того, как он обратился в отделение банка.

Оставить заявку на получение карты в режиме онлайн на официальном сайте банка. После того как от банка будет получен положительный ответ, вам потребуется посетить ближайшее отделение и предоставить сотруднику необходимые документы.

Как выглядит карта Platinum от Бинбанка

Другие виды тарифов, которые действовали ранее, сегодня перенесены в архив. К ним относятся классическая карта «Стандарт», «Голд», Эликсир OneTwoTrip (1 класс, Бизнес, Эконом, Деньги, Классика, Золото, КупиКупон). К сожалению, на текущий момент воспользоваться ими нельзя, несмотря на массу преимуществ и особенностей, которые представляли эти банковские продукты.

Условия получения карты

Требования к заемщику:

  • наличие у человека постоянного трудоустройства (минимальный период работы на последнем рабочем месте должен составлять 90 суток – не меньше);
  • минимальный возраст клиента – 22 года;
  • если у человека есть задолженности по иным кредитам, то банк откажет ему в выдаче кредитной карты.

Необходимые документы:

  • паспорт;
  • водительские права;
  • справка о получаемой зарплате;
  • загранпаспорт;
  • документ, подтверждающий право собственности на недвижимые объекты.

Предоставление как можно большего количества документов позволит клиенту рассчитывать на максимальный размер кредита .

Условия кредита и процентная ставка:

  • максимальный размер кредита – 299 тысяч рублей;
  • наименьшая годовая процентная ставка составляет 22%;
  • длительность льготного (беспроцентного) периода – 57 суток;
  • годовое обслуживание – максимум 6 тысяч рублей;
  • размер комиссии за снятие в банкомате наличных денег равен 4,9%.

В рамках программы Бинобонус действует возврат денежных средств. Максимальный размер возврата – 5%.

Беспроцентный период

  1. Льготный период распространяется исключительно на безналичный расчет. Если клиент обналичил денежные средства, то на них будут начисляться %.
  2. При использовании кредитной карточки клиент должен каждый месяц вносить минимальный ежемесячный платеж – 5% от размера задолженности, но минимум 300 рублей.
  3. Когда размер долга превышает 500 рублей, то при несвоевременной оплате держателю карточки будут начислены штрафные санкции.

Обслуживание карты

Стоимость годового обслуживания карты – 6 тысяч рублей.

Однако если владелец карточки ежемесячно тратит по ней 15 тысяч рублей и более, то за годовое обслуживание плата не взимается.

Рекомендуется активно пользоваться карточкой, но при этом погашать задолженность, укладываясь в льготный беспроцентный период. Этим достигаются два преимущества: проценты за кредит, как и денежные средства за обслуживание карты, взиматься не будут.

Снятие наличных

Чтобы снять наличные, потребуется оплатить комиссию. Ее размер составляет 3,9% от снимаемой денежной суммы.

Если же держатель карты обналичивает собственные денежные средства, то комиссию платить он не будет. Однако это правило распространяется только на те ситуации, когда владелец пластика использует банкомат от Бинбанка. При снятии собственных денег в банкомате стороннего банка минимальный размер комиссии составляет 1%.

В том случае, когда человек снимает наличные в банкомате не БинБанка, а какого-либо стороннего банка, то минимальный размер комиссии – 4,9% от снимаемой суммы (не меньше 299 р.).

На снятие денег с кредитной карты действуют определенные лимиты, установленные банком:

  • в течение 24 часов допускается снять максимум 100 000 рублей;
  • в течение 1 календарного месяца допускается снять максимум 500 000 рублей.

Как пополнять карту и погашать долг

Также действуют определенные условия, касающиеся пополнения кредитной карточки. Если вы воспользовались картой, то вы уже должны банку вернуть деньги обратно на карту.

Какие есть способы пополнения карты:

  • перевод со счета в режиме онлайн;
  • банковский перевод посредством кассы БинБанка или другого банка.
  • перевод с другой банковской карты в банкомате БинБанка.

Преимущества карты

  1. Длительность льготного периода составляет 57 суток. В течение данного срока клиент имеет возможность вернуть все потраченные денежные средства без уплаты %. Однако необходимо помнить, что льготный период действует только в том случае, если человек проводил оплату исключительно по безналу.
  2. Онлайн-заявка. Для того чтобы подать заявку на оформление карты, можно воспользоваться официальным сайтом банка — binbank.ru.
  3. Если клиент не использует карту, то он не платит за ее обслуживание. Плата начинает считываться только тогда, когда человек совершил по ней первую покупку. Если же карточка так и осталась лежать «без дела», то банк не будет взимать за нее плату.
  4. Страхование. Если клиент воспользуется данной услугой, то он получит страховку от потери платежеспособности – как временной, так и постоянной. В случае потери рабочего места длительность действия страховки составит 6 месяцев – в течение этого срока она будет покрывать задолженность. В ситуации, когда человек временно потерял трудоспособность, срок ее действия – 90 суток. Задолженность будет полностью погашена, если владельцу карточки поставили инвалидность 1 либо 2 типа.
  5. За подключение информационного сервиса плата не взимается. Дальнейшая плата в год равна 600 р. Благодаря информационному сервису клиент получает возможность отслеживать движение денежных средств по своей карточке, а также быть в курсе текущего размера своей задолженности.
  6. За выпуск банковской карты плата не взимается.
  7. Много банкоматов. Если клиенту потребовалось обналичить денежные средства, то он может воспользоваться банкоматом. Всего по территории РФ действуют более чем 8 тысяч банкоматов от БинБанка.
  8. Visa. Владелец карточки сможет пользоваться скидками и привилегиями платежной системы VISA. До половины от общей суммы лимита допускается снимать с карточки в виде наличных, после чего использовать их на собственные нужды. Если клиент не уложится в срок, не сумев вернуть потраченные денежные средства, то потребуется внести всего 5% от общей суммы задолженности.

Отделения и банкоматы Бинбанк на карте

Недостатки карты

У рассматриваемой кредитной карты, несмотря на ряд преимуществ, есть и несколько недостатков.

  1. Чтобы обналичить заемные денежные средства, клиенту потребуется оплатить комиссию. Ее размер значительный – 4,9%.
  2. Годовой размер процентной ставки тоже достаточно большой и составляет 22-30%, если клиент не успел уложиться в льготный беспроцентный период.
  3. Если клиент не успел внести обязательный платеж, то ему придется выплатить значительные штрафы. Вследствие этого перед оформлением кредитной карточки и каждым последующим ее использованием необходимо трезво оценивать свои финансовые возможности и способность выплатить задолженность в будущем.

Как оформить карту

  1. Чтобы получить кредитную карту, можно воспользоваться официальным сайтом — binkbank.ru или посетить ближайшее отделение Бинбанка.
  2. Если лимит по кредитной карточке небольшой, то человек сможет ее получить с курьером или по почте.

В остальных случаях, даже если человек подал заявку на кредитную карточку в режиме онлайн, ему придется отправиться в ближайшее отделение банка и предоставить сотруднику банка оригиналы необходимых документов.

Условия пользования кредитной картой БИНБАНКа

В БИНБАНКе по кредитной карте условия пользования весьма привлекательны. Финансовое учреждение предлагает бесплатное обслуживание, бонусы и массу других преимуществ. Однако прежде чем оформить к получению такую кредитку, стоит подробно узнать условия займа и погашения, а также другие нюансы.

Преимущества и недостатки кредитной карты БИНБАНКа

В 2018 году в линейке кредиток данного финансового учреждения представлена только одна карта – Visa Platinum. Продукт можно назвать уникальным из-за сочетания в нем преимуществ пользования дебетовых и кредитных карт.

БИНБАНК предлагает к получению кредит до 300 тысяч рублей и беспроцентный период. Заказать кредитку могут все граждане РФ через официальный сайт. С нее держатель может снимать собственные деньги в банкоматах эмитента по всей России. Всем держателям доступна бонусная программа, позволяющая получать обратно на счет до 5 % от стоимости покупок.

Держатель кредитной карты может получать скидки и привилегии платежной системы Visa. До 50 % от общей суммы лимита можно снимать с карты и использовать на свое усмотрение. Если заемщик не успеет вернуть потраченные деньги, то достаточно внести всего 5 % от суммы долга.

Кроме неоспоримых достоинств, данный продукт имеет ряд серьезных минусов, о которых необходимо всегда помнить, при получении карты:

  • Большая комиссия за обналичивание заемных средств (3,9%);
  • Высокая ставка по кредиту – более 30% годовых.

Естественно, существенным минусом кредитной карты, как и любого другого кредита будут значительные штрафы при просрочках внесения обязательных платежей.

Воспользуйтесь специальной услугой Интернет-банка Моя кредитная история, чтобы понять на какой кредитный лимит и условия пользования кредитной картой вы можете рассчитывать

Условия получения и пользования

В настоящее время карточное кредитование пользуется у населения большим спросом из-за выгодных условий и грейс-периода, который предусматривается по кредитным картам. Получение такого кредита проще из-за лояльного отношения финансовых организаций при рассмотрении заявок к потенциальным заемщикам.

Требования БИНБАНКа к заемщику

Для оформления и получения данного банковского продукта необходимо соответствовать следующим критериям:

  • Возраст 22-60 лет;
  • Гражданство РФ;
  • Постоянная работа;
  • Отсутствие непогашенных кредитов;
  • Стаж от 3 месяцев;
  • Положительная кредитная история — влияет на вероятность одобрения внушительного кредитного лимита.

Помните, что предоставление в БИНБАНК официальных документов, подтверждающих доход, позволят вам получить наиболее выгодные условия пользования по кредитной карте

В БИНБАНКе для получения кредитной карты не требуется много документов, достаточно паспорта с регистрацией и заявления. Однако наличие справки 2 НДФЛ значительно повышает не только шансы на одобрение, но и на увеличение лимита по карте. Подать заявку можно в отделении финансового учреждения или через официальный сайт. Рассматриваются обращения в течение двух рабочих дней.

Получить карту можно без справок о доходах, однако наличие данного документа может повысить кредитный лимит.

Получить можно от 15 до 300 тысяч рублей, на усмотрение эмитента. В течение 55 дней доступно пользование заемными средствами бесплатно, после чего банк начинает начислять проценты на итоговую задолженность в размере 36 % годовых.

Особенности обслуживания кредитной карты

БИНБАНК предоставляет своим клиентам для получения чипованные карты с магнитной полосой, что значительно повышает безопасность хранения денежных средств. БИНБАНК не взимает комиссию за выдачу карты. Оформить заявку можно в любом отделении финансовой организации или на официальном сайте. Параметры кредита следующие:

  • Срок – 4 года;
  • Ставка – 36,5% годовых;
  • Валюта займа – национальная;
  • Тип – международная;
  • Стоимость обслуживания – 600 рублей в год (если расход меньше 15 тысяч ежемесячно, если эта сумма достигнута — обслуживание бесплатное);
  • Платежная система – Visa или МастерКард.

Кредитная карта БИНБАНКа — это ваши дополнительные возможности, благодаря выгодным условиям пользования и обслуживания

Все клиенты финансовой организации могут заказать дополнительные карты для своих близких. Также можно оформить персонифицированную кредитку с фотографией клиента. Комиссия в этом случае составит 250 рублей.

Для удобства использования карты клиентам предоставляется доступ в Интернет-банк. Дополнительно у всех держателей есть возможность подключения к Информационному сервису БИНБАНКа, чтобы контролировать все операции по своим картам по СМС и электронной почте.

Читайте также:  Что нужно знать о коллекционировании инвестиционных монет

Особенности кредитования по картам в БИНБАНКе

Во многом получение и пользование кредитных карт и потребительского кредита схожи между собой. Однако, держателям кредитных карт и потенциальным заемщикам следует знать о некоторых особенностях их обслуживания и использования, установленных БИНБАНКом.

Беспроцентный период карты

По условиям пользования, по кредитным картам предусмотрен льготный период кредитования, в течение которого БИНБАНК не начисляет проценты на задолженность клиента по кредиту. В случае если заемщик не внесет средства обратно на счет до установленного числа следующего месяца, банк начнет начислять проценты, согласно установленным договору условиям.

Обратите внимание, при использовании кредитной карты БИНБАНКа, держателю необходимо вносить ежемесячный платеж – 5% от суммы долга, но не менее 300 руб. При несвоевременной оплате, если долг более 500 рублей, предусмотрены пени.

Кроме того, при нарушении платежа по любым обязательствам клиента, БИНБАНК начисляет дополнительный штраф в размере 20% от итоговой задолженности, если она превышает 2 тысячи руб.

Внимательно изучите условия пользования картой в части внесения минимальных платежей во избежании начисления штрафных процентов

Снятие наличных c кредитной карты

За получение наличных БИНБАНК взимает комиссии в размере 3,9% от суммы снятия, если операция проводится с помощью банкомата эмитента. Собственные средства обналичиваются бесплатно.

Обратите внимание, при использовании терминалов сторонних банков комиссия составляет 4,9 % от суммы, не менее 299 рублей. Также в сторонних банкоматах взимается комиссия за снятие с пластика собственных средств в размере не менее 1%.

На операции по снятию денежных средств с кредитки установлены лимиты — не более 100 тыс. национальной валюты в течение суток, в сумме — не более 500 тысяч за каждый календарный месяц.

Условия пополнения кредитки БИНБАНКа

Перечислить деньги на кредитный счет данного финансового учреждения можно:

  • С другой банковской карты в банкомате эмитента;
  • Онлайн переводом со счета;
  • Банковским переводом через кассу БИНБАНКа или стороннего учреждения.

Обязательно пройдите регистрацию в онлайн-банке БИНБАНК, чтобы оперативно просматривать свою задолженность по карте и дату внесения минимального платежа

Заключение

В БИНБАНКе по кредитной карте условия пользования весьма привлекательны и процедура получения максимально проста — достаточно обратиться в банк с заявлением и паспортом. Пластик подходит для использования в любой точке земного шара. Всем клиентам доступна программа начисления бонусов за покупки по карте, а также проценты на остаток личных средств – 7% годовых.

Кредитки от Бинбанка: условия для получения и использования карт

ПАО «Бинбанк» является крупным столичным финансовым учреждением. Его специализация — кредитование юридических и физических лиц, привлечение депозитных вкладов, проведение валютных операций. «Бинбанк» предлагает клиентам широкий выбор кредитных и дебетовых карт.

Виды кредитных карт Бинбанка

Данное финансовое учреждение осуществляет эмиссию пяти видов кредитных карт:

  • «ОZON-Visa Platinum»

Максимальный кредитный лимит — 299 999 рублей. Процентная ставка — 30,5−34,5% в год. Карта выпускается неименной и выдается клиенту после подписания договора. По ней подключена технология 3D Secure. Возможны бесконтактные платежи.

Главное преимущество продукта — «Cash Back». За расчеты на сайте Ozon.ru клиент получает возмещение в размере 5%, а за все безналичные операции -1%. Накопленные баллы (1 рубль=1 балл) можно потратить на покупки в интернет-магазине Ozon.ru.

Большой плюс данного продукта — начисление процентов (5% годовых) на остаток денежных средств на счету.

Имеет такие же условия как и «ОZON-Visa Platinum». Отличие — другая программа лояльности. Владелец этой карты может принимать участие в «БИНбонусе». За расчеты по выбранным категориям клиент получает возмещение 5%, а за все остальные расчеты — 1%.

  • «AirMiles»

Предложение для VIP-клиентов.

Карта выпускает класса Visa Signature или Mastercard Black Edition. Максимальный кредитный лимит — 1 млн рублей. Процентная ставка составляет 29% годовых.

По продукту действует выгодная программа лояльности:

Начисление процентного дохода по ставке 7% на остаток собственных средств на счету от 2 млн рублей. Если данное условие не выполняется, то клиенту начисляют 2%.

Cash Back по операциям связанных с путешествиями (бронирование отелей, покупка авиабилетов, аренда авто) составляет 7%.

По всем другим операциям -1%.

Максимальный размер начисляемых баллов за один месяц — 10 000.

  • Карты MasterCard World «SVO club» и MasterCard World Black Edition «SVO club Premium»

По ним действует две программы лояльности: «SVO club», а от Бинбанка — 7% на остаток средств и 7% компенсация в категории «Путешествия».

По премиальной карте лимит составляет 2 млн рублей, а по стандартной — 299 999 рублей.

Условия обслуживания и тарифы

При открытии кредитки в первую очередь нужно обратить внимание на установленные тарифы.

В частности на следующие условия обслуживания карты Бинбанка:

  1. Стоимость обслуживания — по карте «ОZON» комиссия в первый год не взимается, а со второго — списывается плата в размере 500 рублей. Платиновая кредитка обойдется своему клиенту в 600 рублей в год. Если сумма торговых операций за один месяц превысит 15 000 рублей, то данная комиссия не будет списана. «AirMiles» — дорогое удовольствие. Годовое обслуживание составляет 23 400 рублей. Плата не взимается, если ежемесячный остаток средств на счету — от 600 тысяч рублей или оборот безналичных расчетов — от 150 тысяч рублей.
  2. По всем картам установлен льготный период 57 дней. Он распространяется только на безналичные операции.
  3. Плата за смс-банкинг взимается с третьего месяца в размере 50 рублей.
  4. За просмотр баланса в сторонних банкоматах начисляется 50 рублей за каждую операцию.
  5. Штраф за просроченный платеж — 20% годовых.
  6. Сумма ежемесячного платежа — 5% от суммы долга плюс начисленные проценты, но не менее 300 рублей.

Требования к клиенту

Оформить кредитку в «Бинбанке» может гражданин России, возраст которого от 22 до 64 лет. Потенциальный заемщик должен иметь официальное трудоустройство в течение последних трех месяцев. Наличие постоянной регистрации в любом регионе страны.

  • справку по форме 2-НДФЛ;
  • загранспорт;
  • ПТС на автомобиль;
  • свидетельство о регистрации права собственности на недвижимость.

Таким образом, «Бинбанк» рассматривает альтернативные варианты подтверждения доходов. Чтобы получить кредитку, нужно официально работать. Но справка о доходах не является обязательным документом.

Как оформить карту Бинбанка

Для получения кредитки клиенту необходимо лично обратиться в отделение банка и предоставить пакет запрашиваемых документов. Вместе с кредитным специалистом заемщик заполняет анкету. На принятие решение по заявке потребуется 1−2 дня. Если ответ положительный, то заемщик подписывает договор с банком и получает карту мгновенного выпуска. Эмиссия именной карты осуществляется в течение 10 рабочих дней.

Также на оформление кредитной карты Бинбанка можно оставить заявку на официальном сайте.

Данные клиента проверяются, и принимается предварительное решение. Окончательный ответ станет известным после того, как заемщик предоставит в отделение банка пакет документов.

Снятие наличных с карты

За снятие кредитных средств в любых банкоматах взимается комиссия 3,9%, но не менее 299 рублей. Обналичить собственные деньги в банкоматах «Бинбанка» можно бесплатно, а в сторонних банкоматах — плата равна 1%, но не меньше 100 рублей. Данные тарифы установлены по «Visa Platinum».

Владельцы «AirMiles» за обналичку кредитных средств заплатят 2,5% (минимум 150 рублей).

  • 50% от установленного кредитного лимита;
  • в день можно снять со счета не больше 100 тысяч рублей;
  • за месяц допускается снятие наличных до 500 000 рублей с учетом собственных средств.

Узнайте также: какие кредитные карты можно заказать по почте, оставив заявку на сайте банка.

Условия получения и обслуживания основных карт ВТБ24 раскроем тут.

Способы пополнения

Заемщик должен своевременно погашать задолженность. В противном случае, ему будет начислен штраф. Внести денежные средства можно в кассе «Бинбанка», в банкомате с функцией приема наличных, а также в кассе любого российского банка при наличии всех реквизитов.

Изучив условия и тарифы по кредитным картам «Бинбанка», можно сделать следующий вывод. Выбор кредиток невелик. Из преимуществ отметим: высокий cash back и начисление процентов на остаток собственных средств. Недостатки: высокая процентная ставка и льготный период распространяется только на безналичные транзакции.

Как правильно пользоваться кредиткой, на видео расскажет эксперт:

Кредитные карты Бинбанка: виды и условия

Кредитная карта Бинбанка — удобный финансовый инструмент, условия которого позволяют свободно расходовать денежные средства в пределах установленных лимитов, предоставляют возможность получать дополнительный доход и беспроцентный период пользования при безналичных оплатах. Важно правильно пользоваться кредиткой и извлекать максимум выгоды из заёмных денег.

Кредитные карты дают возможность свободного доступа к заёмным средствам без сложного оформления и длительного ожидания одобрения кредита.

Оформление и требования к заёмщику

Для того, чтобы оформить кредитную карту Бинбанка, не обязательно посещать офис финансового учреждения. Предварительную заявку можно подать онлайн на официальном портале Бинбанка. При согласовании выпуска кредитки, её могут доставить курьеры банка или выслать по почте (если лимит средств небольшой).

Получить кредитку Бинбанка могут граждане, которые соответствуют установленным требованиям кредитного учреждения:

  1. Возраст не моложе 22-х лет, но не старше 64-х лет на момент выпуска.
  2. Чистая кредитная история заёмщика, которая подтверждается справкой из БКИ (отсутствие в прошлом просроченных выплат по кредитам или проблемных задолженностей).
  3. Постоянное место работы, при этом необходимо работать на последнем рабочем месте не меньше 3-х месяцев.

Для заключения договора необходимо предъявить в отделении банка необходимые документы:

  • паспорт гражданина России;
  • водительские права;
  • справку о доходах;
  • загранпаспорт;
  • документы, удостоверяющие наличие недвижимости.

Преимущества и недостатки

Для того, чтобы понять стоит ли открывать кредитку можно проанализировать все плюсы и минусы кредитной карты Бинбанка:

Преимущества

  • Все виды карточек выпускаются бесплатно.
  • Заявку можно подать через интернет на официальном портале банка.
  • Бесплатное подключение информационного сервиса.
  • Бесплатное содержание кредитки в неактивном состоянии. Не взимается плата за выданные, но ни разу не использованные карточки. Плата списывается при первом использовании.
  • Кредит застрахован от потери платёжеспособности заёмщика. Если держатель потерял работу, страховка покрывает долг 6 месяцев, если нетрудоспособность временная – 3 месяца. Когда клиент получает инвалидность I или II группы, долг по кредиту погашается полностью.
  • Льготный период по непривилегированным видам кредиток – 55 дней, по привилегированным – 57 дней. В течение этого срока имеется возможность вернуть без процентов всю потраченную сумму при условии, что все оплаты производились безналично.
  • Бонусная программа, которая позволяет получать обратно на счёт до 5% от стоимости платежей.
  • Кредиткой можно пользоваться в любой точке мира.

Недостатки

  • Высокая комиссия за обналичивание денег (3,9%).
  • Высокая кредитная ставка – больше 25% годовых.
  • Значительные штрафы при задержке выплат задолженностей.
Читайте также:  Как заказать карту Сбербанка с индивидуальным дизайном

Особенности обслуживания

Кредитные карты Бинбанка имеют встроенный чип и магнитную полосу, этим существенно повышается безопасность хранения денег. Кредитки имеют следующие характеристики:

УслугаОсобенности
ВыдачаБез комиссии
Срок действия4 года
Процентная ставкаОт 24% годовых
ВалютаРоссийский рубль
ТипМеждународная
Стоимость обслуживания600 руб. в год при условии, если ежемесячный расход меньше 15 тысяч руб.
Если месячная сумма трат больше – обслуживание бесплатное
Платёжная системаVisa или Mastercard
Проценты на остаток личных средств0.07

Все клиенты Бинбанка могут заказать дополнительные карточки для близких. Также имеется возможность оформления персонифицированной кредитки с фотографией владельца (комиссия составит 250 руб.). Для удобства пользования и контроля за всеми денежными операциями, владельцам кредитных карт предоставляется интернет-банкинг и подключение к информационному сервису банка.

Особенности кредитования

Особенности обслуживания и использования подобных карточек, которые установлены Бинбанком:

  1. Льготный (беспроцентный) период. В течение этого времени банком не начисляются проценты за задолженность заёмщика по кредиту. Если клиент не внесёт деньги обратно на карточный счёт до определённого числа последующего месяца, банк начнёт начислять проценты, установленные договором. Кроме того, при нарушении платежей по любым кредитным обязательствам, банк начислит дополнительный штраф 20% от задолженности (если она больше 2 000 руб.).
  2. Снятие наличных:
    1. За получение наличности Бинбанком взимается комиссия 3,9% от суммы снимаемых денег, если операция проводится через банкомат эмитента;
    2. Собственные денежные средства обналичиваются без комиссии;
    3. При пользовании терминалами и банкоматами сторонних банковских учреждений комиссия будет составлять 4,9% от суммы;
    4. За снятие собственных средств в сторонних банкоматах – 1%.
    5. На снятие денег установлены лимиты – не больше 100 тысяч руб. в сутки, не больше 500 тысяч руб. в месяц.

Пополнять карточный счёт Бинбанка можно следующими способами:

  • Со счёта другой карточки через банкомат эмитента;
  • Онлайн-переводом со счёта;
  • Банковским переводом (через кассу любого банка).

По телефонам горячей линии 8 495 755-50-75 и 8 800 200-50-75 можно получить всю интересующую информацию о кредитных картах, условиях их оформления и получения, обслуживании, пакетах услуг и тарифах.

Интернет-банкинг

Онлайн-банк является самым удобным, круглосуточным и бесплатным способом для совершения денежных операций по кредитной карте. В личном кабинете можно создать шаблоны для частых и постоянных платежей. Любые операции выполняются в защищённом режиме.

Войдя в личный кабинет, владелец кредитки приобретает ряд возможностей:

  1. Получение выписок по кредиту.
  2. Оплата коммунальных услуг, мобильной связи, штрафов и многих других платежей.
  3. Переводы денежных средств на другие карты и т.д.

Подключиться к интернет-банкингу можно в одном из отделений Бинбанка или по телефону. На мобильный телефон пришлют временный пароль, который необходимо сменить в персональном кабинете. Затем понадобится привязать карту к личному кабинету. Для этого в разделе «Карты и счета» нужно выбрать «Подключить карту». После подтверждения действия паролем, кредитка за несколько минут пройдёт проверку и появится в меню раздела «Карты и счета».

Важно соблюдать предосторожность при использовании интернет-банкинга для совершения денежных операций по кредитке Бинбанка:

  • Заходить на сайт с буквой по защищенному протоколу https. Это гарантирует безопасность;
  • Пароль для входа в интернет-банк и код CVC должен знать только владелец карты.

В личном кабинете можно активировать бонусную программу и получать кэшбэк до 5% от стоимости покупок в выбранной категории и 1% от всех остальных покупок.

Виды кредитных карт

Бинбанк предлагает различные варианты кредиток. Среди них есть как универсальные предложения, так и особые карты, дающие наибольший доход при определённых условиях. Эти кредитные продукты выгодны повышенным кэшбэком, скидками от партнёров банка и разнообразными бонусами. Видами кредитных карт от Бинбанка являются:

SVO Club

Кредитная карта Бинбанка SVO Club предполагает повышенный кэшбэк, то есть имеется возможность возвратить до 5% потраченных денежных средств. В дальнейшем владелец кредитки может воспользоваться бонусами при аренде автомобилей, оплате гостиниц и услуг авиаперевозчиков. Основные характеристики кредитования:

ХарактеристикаОписание
ВалютаРоссийский рубль
Срок беспроцентного пользования57 дней
Лимит денежных средствНе больше 300 тысяч руб.
Бесплатное обслуживаниеПри расходовании больше 25 тысяч руб.
Комиссия за снятие средств в любых банкоматахНе взимается
Процентная ставка25,5%

Кроме этого владельцы кредитки получают дополнительные бонусы:

  1. Возможность бесплатно парковать автомобиль на охраняемой парковке в аэропорту Шереметьево в течение недели.
  2. Скидки 10% в магазинах Duty Free.
  3. Специальные предложения от сети ресторанов и отелей партнёров банка.

SVO Club Premium

Основные особенности кредитной карты SVO Club Premium:

ХарактеристикаОписание
ВалютаРоссийский рубль
Срок беспроцентного пользования57 дней
Кредитный лимит денежных средствДо 1 миллиона руб.
Процентная ставка24%

Имеется множество дополнительных бонусов и привилегий:

  • возврат средств до 7% в виде бонусов от покупок железнодорожных и авиабилетов, бронирования отелей и аренды автомобилей;
  • возможность бесплатно парковать автомобиль на охраняемой парковке в аэропорту Шереметьево в течение 2 недель;
  • скидки 10% в магазинах Duty Free;
  • возврат денежных средств до 5% в виде бонусов за любые покупки в аэропорту;
  • скидки и спецпредложения в отелях и ресторанах;
  • Lounge Key – больше 800 бизнес-залов в аэропортах по всему миру.

AIRMILES

Кредитная карта AIRMILES заинтересует тех, кто любит много путешествовать с комфортом. Владельцам кредиток предоставляются многочисленные скидки, бонусы и комплименты. С карточкой системы Mastercard можно участвовать в программе «Бесценные города», которая обеспечивает держателей льготными предложениями при посещении магазинов, музеев, театров, отелей.

Особенности и тарифы кредитной карты AIRMILES:

ХарактеристикаОписание
Лимит денежных средствДо 1 миллиона руб.
ОбналичиваниеПервые 75 тысяч руб. в месяц бесплатно в любых банкоматах
Процентная ставка29%
Обслуживание1 950 руб. в месяц (можно снизить расходы на обслуживание активными списаниями и пополнениями карточного счёта)
Бонусные баллыПри положительном балансе начисляется 7% дохода в виде бонусов, которыми можно оплатить билеты, гостиничные номера, аренду машин по всему миру
Кэшбэк (при безналичных расчётах)7%
МультивалютностьОсновная валюта карты – российский рубль. Дополнительные валюты – доллар США и евро
Доход 6% годовых на остаток собственных средствСумма начисленных процентов переводится в бонусы (1 бонус = 1 рубль) и зачисляется на специальный бонусный счёт.

Дополнительные бонусы и привилегии, которые даёт кредитная карта AIRMILES:

  1. Priority Pass – доступ в более 1 000 ВИП-залов в аэропортах 500 городов в 130 странах мира, независимо от авиакомпании и класса авиабилета.
  2. Страхование путешественника. Сумма страхового покрытия составляет 100 тысяч евро и включает спортивные риски.

Platinum

Кредитная карта Platinum является универсальной и сочетает преимущества дебетовой и кредитной карты. Выпускается платёжной системой Visa или Mastercard. Обслуживание карты стоит недорого, всего 50 рублей в месяц. Для владельцев депозита и пенсионеров обслуживается бесплатно, предоставляются скидки и привилегии от партнёров Mastercard и Visa.

Другие характеристики карточного продукта Бинбанка Платинум:

ХарактеристикаОписание
Лимит кредитаОт 15 – 300 тысяч руб.
Льготный период57 дней
Комиссия за снятие3,9%
Процентная ставка29,5%
КэшбэкВозвращается до 5% средств по выбранной категории
Бесплатное обслуживаниеПри расходах не меньше 15 тысяч руб. в месяц

В случае, когда понадобится полностью закрыть счёт кредитной карты, прежде всего, нужно обнулить карточный счёт, он должен быть нулевым. Кроме этого, не должно быть никаких задолженностей по кредиту.

Почему выгодно оформить кредитную карту Бинбанка

Бинбанк был основан в конце 1993 года и на сегодняшний момент является наиболее популярной финансовой организации. По всей России имеется более 400 представительных пунктов. А связано это с тем, что банк предоставляет широкий спектр услуг.

Виды карт Бинбанка

Локомотивом деятельности банка являются банковские карточки. Они подразделяются на два вида:

На выбор предоставляются три платежные системы:

Различия между ними несущественные. Все они действуют на территории России и за границей. Каждая обладает встроенной функцией бесконтактной оплаты без ввода пароля. Однако каждая из них может иметь свои ограничения. Условия кредитной карты Бинбанк отличаются от тех, которые предоставляются для пользователей дебетового пластика.

Послужить поводом выпуска дебетовой карты могут следующие причины:

  • открытие сберегательного счета;
  • подписание работодателем соглашения о зарплатном проекте.

Стоимость обслуживания может варьироваться от 50 до 2450 рублей в месяц. Если умножить на 12, то получаются внушительные суммы за годовое пользование. Однако компания освобождает от абонентской платы, если выполняются следующие критерии:

  1. Среднемесячный остаток находится в пределах соглашения.
  2. При оплате услуг и продуктов в течение 30 дней на определенную сумму.
  3. Если работодатель пользуется услугой зарплатный проект и выполняет соответствующие договору требования.

На некоторых тарифах действует начисление процентов и Cash back на приобретения товаров и услуг.

Кредитные карточки имеют ряд особенностей. Во-первых, они ранжируются по стоимости пользования кредитом. Во-вторых, они отличаются денежными лимитами. В-третьих, существуют различные требования для выпуска карт.

Как оформить кредитную карту Бинбанка

Существует несколько способов получения кредитки от Бинбанка. Первый способ самый популярный. И осуществляется он в офисе самого банка. В другом случае можно воспользоваться удаленным способом.

На официальном сайте организации существует форма, при заполнении которой, компетентное лицо выносит свое решение. Если с вашими документами будет все в порядке, то вам одобрят такую карточку. Обычно при оформлении спрашивают только паспорт.

Чтобы оформление не показалось скукой, банк позаботился о качественной специализированной поддержки. Сотрудники компании помогут заполнить необходимые документы, а также проконсультируют по выбору наиболее удобного тарифного плана. Кредитные карты Бинбанк онлайн тоже можно оформить, но все равно придется посетить офис, чтобы забрать пластик.

Условия по кредитным картам

Прежде чем обзаводиться кредитной карточкой, стоит тщательно ознакомиться с условиями. Пользователь должен соответствовать следующим характеристикам:

  1. Возраст физического лица должен быть не меньше 22 лет и не больше 60 лет.
  2. Он должен иметь российское подданство.
  3. Наличие хорошей кредитной истории обязательно.
  4. Справка с постоянной работы и занятость не менее 3 месяцев.

Если вы желаете получить большой кредитный лимит, то лучше принести справку о доходах. Форма справки 2 НДФЛ. Заказать ее можно непосредственно у своего работодателя. Кадровый отдел совместно с бухгалтерии обязан её составить совершенно бесплатно. Заявка на кредитную карту Бинбанк рассматривается в течение 10−15 минут.

Льготный период

Это количество дней, по которым начисление процентов по занятым денежным средствам не производится. Многие банки таким образом привлекают клиентов и зарабатывают лояльность существующих. Так, например, карта Platinum имеет беспроцентный период в 57 дней. А у остальных он составляет не менее 55 дней.

Например, если вы взяли в кредит 1000 денежных единиц и вернули их в течение 57 дней, то вам не потребуется платить проценты сверху. При просрочке к возврату банк может потребовать помимо занятой суммы и пени.

Возврат средств от покупок

Бинбанк поощряет проведение транзакций своими продуктами. Поэтому для каждого пользователя кредиткой он возвращает до пяти процентов денег от совершенной покупки. Теперь поход в магазин может обернуться не тратой, а заработком денег.

Например, если держатель карточки приобретет в магазине товаров на сумму 100 000 рублей, то он может получить по данной оферте до 5 тысяч на счет. Экономия происходит впечатлительная. А если учитывать тот факт, что люди совершают покупки круглый год, то сумма сэкономленных денег растёт на глазах.

Обязательно прочитайте, можно ли заработать на Олимп трейд

Кто такой выгодоприобретатель по договору страхования можно узнать в этой статье

Тарифы и комиссии

В зависимости от обстоятельств и образа жизни предлагаются следующие условия:

  1. Тариф Platinum. Обслуживание бесплатное, если остаток на счете превышает 15 тысяч рублей. Подключение к интернет порталу бесплатное. Зачисление денег на счет осуществляется без сбора комиссии. Пеня по задолженности составляет 60% годовых. Обмен валюты осуществляется в соответствии с котировками организации.
  2. Тарифный план SVO club. Если на балансе свыше 25 тысяч рублей, то абонентская плата не взимается. Денежный лимит не превышает 299 999 рублей. Со стороны партнеров проводятся акции и специальные предложения.

Снятие наличных с кредитной карты Бинбанка допускается, но придется платить комиссию за такую операцию.

Кредитные карты Бинбанка — отзывы клиентов, плюсы и минусы

Перед окончательным выбором банка, хорошо узнать об отзывах нынешних клиентов. Так многие приводят следующие плюсы:

  • бесплатный выпуск;
  • возможно бесплатное или недорогое обслуживание;
  • большой грейс-период;
  • возврат средств;
  • специальные условия;
  • можно оплачивать расходы во всемирной сети;
  • нулевая комиссия;
  • большая партнерская сеть банкоматов.

Кредитная карта Бинбанка «Платинум» пользуется особым спросом. Однако есть и недовольные услугой. По их мнению, существуют следующие недостатки или минусы услуги:

  • возможен рост абонентской платы;
  • высокий процент за снятие наличных;
  • рассылка.

На многих популярных ресурсах положительные комментарии превосходят отрицательные в количественном выражении. По статистике, в среднем более 60% клиентов довольны и готовы предложить своим знакомым данную услугу. Управлять кредитной картой Бинбанк можно в личном кабинете, произведя вход.

Бинбанк на рынке финансовых услуг занимает особое положение. Надежность организации подтверждается тем, что более 99% акций компании принадлежит Банку России. Поэтому фирма может себе позволить оказывать услуги на территории всей страны.

Видео «Бинбанк — кредитные — карты: мой отзыв. Прочитать отзывы о Бинбанке»

Кредитные карты Бинбанка

Кредитная карта – современный платежный инструмент с заемными средствами «на всякий случай», отличающийся удобным сервисом, безопасностью и комфортом при совершении операций.

«Бинбанк Кредитные карты» предлагает своим клиентам статусную линейку платежных элементов, сочетающих в себе лучшие качества дебетовых и кредитных продуктов, а также позволяющих получать дополнительный доход от собственных накоплений.

О компании «Бинбанк Кредитные карты»

С 2014 года финорганизация стала владельцем Москомприватбанка, который вскоре был переименован в «Бинбанк Кредитные карты». Эта дочерняя структура компании регулирует оформление соответствующих счетов и платежных карт.

«Бинбанк Диджитал» — новое название «дочки» Бинбанка, которое было утверждено в 2017 году.

Кредитные карты от Бинбанка Диджитал – это банковские продукты премиального уровня, позволяющие их владельцам оплачивать товары и услуги в Интернете или в магазинах с использованием собственных или заемных средств.

Кредитки наделены привлекательными возможностями:

  • безналичная оплата покупок;
  • перевод денег третьим лицам;
  • получение скидок по программам привилегий от Visa и MasterCard;
  • личный кабинет для онлайн-операций и контроля расходов;
  • дополнительный доход в виде процентов, начисляемых на сумму покупок или на остаток средств;
  • кредитный лимит до 1 млн рублей.

Клиенты банка могут рассчитывать на дополнительные функции и привилегии от кобрендовых карточек, созданных совместно с крупными компаниями.

Линейка кредитных карт

В настоящий момент на официальном сайте Бинбанка представлено к оформлению 5 типов кредитных карт международных платежных систем Visa и MasterCard. Рассмотрим их возможности и условия использования в сводной таблице.

УсловияPlatinumOzonAirMiles (Премиум)SVO ClubSVO Club Premium
Платежная система, статусVisa Platinum/ MasterCard PlatinumVisa PlatinumVisa Signature, MasterCard Black EditionMasterCard WorldMasterCard World Black Edition
Лимит, руб.До 299 999До 299 999До 1 000 000До 299 999До 1 000 000
Ставка, %От 30,5%От 30,5%От 29%От 30,5%От 29%
Льготный период57 дней
Стоимость обслуживания50 руб. в месяц/ 0 руб. для пенсионеров и вкладчиков/ 0 руб. при покупках на сумму от 15. тыс. руб.Бесплатно в первый месяц, далее – 50 руб./год1950 руб. в месяц/ бесплатно при выполнении ряда условий199 руб./ бесплатно при условии оплаты товаров на сумму от 25 тыс. руб.2950 руб./ бесплатно при выполнении определенных условий
Кэшбэк5%5% в виде баллов OZON1-7%1-7%1-7%
Дополнительные возможностиУчастие в программе лояльности OZON StatusМультивалютный счет, участие в программах привилегий Priority Pass, MasterCard бесценные города, Премиум, персональный менеджер, консьерж-сервисУчастие в программе привилегий от аэропорта Шереметьево SVO clubУчастие в программе привилегий от аэропорта Шереметьево SVO club Premium

Условия по кредитным картам

Условия кредитования по картам Бинбанка зависят от типа оформленного продукта. Общие правила использования лимита:

  • размер лимита определяется индивидуально на основании платежеспособности клиента и сведений о нем из БКИ;
  • погашение задолженности производится путем внесения минимальных платежей, которые рассчитываются по схеме: 5% от суммы использованных заемных средств + проценты по фиксированной в договоре ставке, начисленные за отчетный период;
  • в течение льготного периода клиент может полностью закрыть лимит без уплаты процентов;
  • если держатель кредитки вносит сумму большую, чем минимальный платеж, разница направляется на погашение основного долга – доступный лимит увеличивается.

В случае возникновения финансовых трудностей банк предлагает различные варианты решения: изменение размера или очередности платежа, отсрочка.

Для погашения платежа доступны следующие способы:

  • банкоматы Бинбанка или сторонних организаций;
  • мобильный или интернет-банк;
  • кассы банка;
  • электронные кошельки Киви, Вебмани, Яндекс.Деньги;
  • дистанционные сервисы Сбербанка;
  • Почта России;
  • платежная система Элекснет.

Калькулятор карт

На официальном сайте «Бинбанк Кредитные карты» binbankcards.ru можно подобрать оптимальный вариант пластикового продукта, рассчитав возможный доход от остатка средств или от суммы покупок с помощью специальных калькуляторов.

Программа представлена на странице описания каждого из продуктов линейки. Калькулятор расчета ежемесячного взноса для них на сайте не предусмотрен. Этот параметр зависит от объема использованных заемных средств.

Для всех продуктов действует единая схема расчета регулярного взноса: 5% от потраченной суммы + проценты по установленному тарифу за период пользования лимитом.

Оформление кредитной карты

Заказать, а именно подать заявку на кредитную карту от Бинбанка можно лично в отделении, либо в режиме онлайн с сайта.

Для заказа с сайта достаточно выполнить простую последовательность действий:

  1. Посетить ресурс финучреждения binbank.ru.
  2. Открыть раздел «Карты» и выбрать нужный продукт.
  3. Заполнить простую форму онлайн заказа, которая представлена на страницах описания продуктов. Чтобы найти форму, необходимо прокрутить страницу браузера вниз.

Для заказа кредитной карты в онлайн-заявке указывают лишь имя клиента Бинбанка и его мобильный телефон. По желанию заявитель может дополнить форму, оставив какие-либо комментарии.

Чтобы оформить кредитку SVO club, необходимо заполнить расширенную анкету, в которой указывают дату и место рождения клиента, его полные Ф. И. О., сведения из загранпаспорта и прочие личные данные.

После рассмотрения онлайн-заявки специалист банка свяжется с клиентом и пригласит его в отделение для принятия окончательного решения о размере лимита и для подписания необходимых документов.

Закрытие кредитной карты

Закрыть кредитную карту Бинбанка можно только в отделении. Перед тем как уничтожить сам пластик, необходимо полностью рассчитаться с банком.

Сотрудник офиса сообщит текущую дебетовую задолженность и объем использованного лимита, а также подскажет, какая сумма необходима для досрочного полного погашения. После произведения всех выплат можно оформить заявление на закрытие.

Как отказаться от кредитной карты Бинбанка, если вы не пользовались лимитом? Порядок действий остается неизменным, поскольку у клиента могла накопиться дебетовая задолженность за обслуживание в рамках пакета.

Самостоятельное уничтожение пластика не влечет за собой закрытие счета.

Управление картой в личном кабинете

Для дистанционного управления продуктом в режиме 24/7 клиентам предоставляется доступ в интернет-банк Бинбанк Онлайн 2.0.

Использование личного кабинета отличается следующими преимуществами:

  • понятный интерфейс;
  • удобное выполнение платежных операций без визита в отделение;
  • возможность использовать номер телефона в качестве логина;
  • возможность контролировать расходы и получать выписки за нужный период;
  • безопасность личных средств.

Регистрация и подключение

Подключение к системе Бинбанк Онлайн 2.0 осуществляется в отделении банка либо самостоятельно с помощью персонального компьютера с доступом в интернет.

Даже у неопытного пользователя ПК процедура займет не более 5 минут.

  1. Найдите на стартовой странице интернет-банка i.binbank.ru кнопку «Подключить».
  2. Заполните предложенную форму, следуя всплывающим подсказкам.
  3. Завершите процедуру подключения при помощи смс-подтверждения.

Для входа в личный кабинет Бинбанк Онлайн 2.0 можно использовать логин или номер телефона, а также пароль. Определить, что именно будет использовано при входе, изменить авторизационные данные можно в настройках интернет-банка. По истечении 9 минут бездействия осуществляется автоматический выход из личного кабинета.

Для пользователей с ограниченными возможностями предусмотрена экранная лупа.

Восстановление доступа

Если пользователь забыл личные данные для входа в интернет-банк, с его стартовой страницы он может перейти к форме восстановления учетных данных. В форме необходимо заполнить все поля, пользуясь подсказками.

Для окончания процедуры необходимо нажать кнопку «Далее» и подтвердить свой номер телефона отправкой смс. Доступ к личному кабинету возобновлен!

Возможности личного кабинета

Банк-онлайн предоставляет широкие возможности владельцам кредиток:

  • оплата счетов ЖКХ, коммунальных служб, интернет-провайдеров и тысяч других поставщиков услуг;
  • привязка карточек сторонних банков для мгновенной оплаты взносов по кредитке;
  • перевод на пластик любых банков и третьим лицам;
  • установление лимитов на покупки в день, на снятие, на оплату товаров за границей и т. п.;
  • подключение программы «Бинбонус»;
  • страхование кредитки;
  • смена ПИН-кода.

Все данные и личные сбережения клиента в интернет-банке защищены при помощи современных систем безопасности, разработанных в соответствии с международными стандартами.

Видео: Как выбрать кредитную карту.

Горячая линия поддержки карт

Провести консультацию по всем вопросам, связанным с кредитными картами или особенностями управления ими в личном кабинете, всегда готовы специалисты горячей линии. Служба поддержки работает в круглосуточном режиме. Все звонки осуществляются бесплатно.

Номер телефона горячей линии – 8 800 200 20 80. Для клиентов премиального уровня работает дополнительная линия поддержки, доступная по номеру 8 800 555 55 77.

Ссылка на основную публикацию